ロックフェラー家が世代を超えて富を維持できた方法について、不思議に思ったことはありますか？ほとんどの家族の財産が三代目までに消えてしまう中、彼らはどうやってそれを実現したのか、最近興味を持ち調査してみました。

彼らの帝国の基盤はジョン・D・ロックフェラーとスタンダード・オイルから始まりました。ピーク時には、同社は米国の石油精製所とパイプラインの約90％を支配していました。1912年までに、ロックフェラーは純資産でほぼ$900 百万ドルを蓄え、これは現在の価値で約$28 十億ドルに相当します。これは当時としては驚異的です。その後、反トラスト法により会社は解体されましたが、ロックフェラー家は財産を失わず、単に異なる資産に移し替えただけです。

驚くべきことに、今日のロックフェラー家は約200人の家族メンバーで合計約103億ドルを保有しています。20世紀を代表する著名なメンバーの一人、デイビッド・ロックフェラーは2017年に亡くなる際に33億ドルの資産を持っていました。では、なぜロックフェラー家はこれほど長く富を維持できたのか？多くの裕福な家族ができないことを彼らはやり遂げたのです。

彼らが実際に行ったのは、他の多くの家族が決して真似できない五つのことです。まず第一に、彼らはすべてのドルを追跡しました。これは明らかに思えるかもしれませんが、多くの人はお金の行き先を知らずに手放してしまいます。ロックフェラー家は財務管理者を雇い、無駄遣いを防ぎ、資本を常に働かせ続けました。

第二に、彼らは「ファミリーオフィス」と呼ばれる仕組みを作りました。ロックフェラー家は米国で最初にフルサービスのシングルファミリーオフィスを設立した家族です。現在のロックフェラー・グローバル・ファミリーオフィスは、すべての投資、ビジネス取引、資産管理を担当しています。これは、家族の資産だけを管理する専任チームのことです。

第三に、彼らは取り消し不能な信託（イレイバブル・トラスト）を利用しました。これは相続人が簡単に変更できない信託で、資産の流れを元の所有者の意図通りに保つことができます。これの最大のメリットは、イレイバブル・トラストによって資産を課税対象の遺産から除外できるため、相続人が多額の税金を支払う必要がなくなることです。さらに、訴訟や債権者から資産を守る役割も果たします。

第四に、彼らは税務戦略に真剣に取り組みました。詳細は非公開ですが、ロックフェラー家は「ウォーターフォール（滝の流れ）」の概念を使うことで知られています。基本的に、税金免除のキャッシュバリューを持つ終身保険を恒久的に設定します。祖父母が孫のために保険をかけ、所有権を次世代に移す際に、最小限の税負担で資金を移動できる仕組みです。これは高度で合法的な資産移転方法です。

最後に、最も重要かもしれませんが、彼らは実際に相続人とお金について話し合いました。多くの裕福な家族はここで失敗します。ロックフェラー家は、若い世代に富の背後にある価値観を理解させることに努めました。単に使い方を教えるだけでなく、遺産計画の一環として慈善活動にも大きな重点を置きました。デイビッド・ロックフェラーは、半分以上の財産を慈善団体に寄付する「ギビング・プレッジ」に署名しています。

つまり、ロックフェラー家が世代を超えて富を築き、それを維持した方法は、システムを持ち、規律を守り、賢い法的戦略を使い、次世代に富の意味を教えることに尽きます。魔法ではなく、意図的な計画なのです。