Виявлено шахрайство з криптовалютною торгівлею у Китаї! Платформа Ючжі вивела 200 мільярдів юанів і зникла

Китайська компанія Yuzhi Financial Limited у межах материкового Китаю здійснює фінансові піраміди під приводом «торгівлі віртуальними валютами», компанія стверджує, що інвестори, слідуючи за операціями з біткоїнами, щоденно отримують фіксований прибуток 1%, а залучаючи нових учасників, можна отримати додаткові динамічні нагороди. Мінімальна інвестиція становить 7400 юанів, а за 30 днів сукупний доход нібито досягає 370.6%. За умови, що 3 мільйони учасників — реальні, і мінімальна інвестиція — 7400 юанів, масштаб піраміди перевищує 200 мільйонів юанів.

Ідеальна схема заробітку 1% щодня на торгівлі віртуальними валютами в Китаї

Конструкція піраміди Yuzhi Financial у сфері торгівлі криптовалютами має дуже заплутану та вводящу в оману схему. Інвесторам спершу потрібно придбати Tether (USDT) на глобальних платформах, таких як OKEX, але купівля U не завершується на платформі — спершу переказують кошти через посередника, який у свою чергу переказує їх керівнику. Після того, як кошти опиняються на невідомому рахунку, у системі HSEX з’являється відповідний актив. Новачкам дарують 200U за відкриття рахунку, формуючи «базовий депозит».

На основі цього депозиту інвестори щоденно можуть копіювати угоди засновника Yuzhi Financial, який називає себе «Чень Ючжі», купуючи біткоїн-контракти. Чень Ючжі надсилає ряд літер англійського алфавіту, які потрібно вставити у HSEX для завершення операції купівлі або продажу. За кожну покупку отримують фіксований дохід 0.5%, а дві операції — по 1% доходу щоденно. Така «професійна» модель торгівлі криптовалютами насправді не передбачає реальних угод — баланс у системі HSEX є лише цифрами.

Динамічний дохід — це ключовий механізм мережевого маркетингу піраміди. Інвестори залучають нових учасників, отримуючи великі комісійні. Чим більше залучено людей і капіталу, тим більший дохід. За правилами «запроси нових учасників для відкриття позицій і отримай 20% від їхнього першого депозиту у вигляді бонусу, а їхній керівник — ще 5% додатково», утворюється пірамідальна структура. Чим вищий рівень посередника, тим більший відсоток від залучених нових. Деякі інвестори навіть залучають до схеми членів родини, наприклад, матерів, щоб залучити ще 20 літніх людей.

Чотири ознаки шахрайської схеми Yuzhi у сфері криптовалют

Під виглядом торгівлі криптовалютами: стверджують, що слідують за біткоїн-контрактами, але реальні угоди не відбуваються — усі рахунки є вигаданими.

Двозначний обман з двома видами доходу: статичний щоденний 1% + динамічний бонус за залучення нових учасників, за 30 днів нібито до 370.6% доходу.

Підробка авторитетних органів: назва HSEX імітує HKEX (Гонконгська біржа), створено фіктивний «Гонконгський стабільний токеновий біржовий партнер» із фіктивною глибокою співпрацею.

Механізм повторного збору: після краху системи вимагають заплатити 20% гарантійного внеску та 30% комісії за виведення, щоб зняти кошти.

Солодке перед крахом і відчай у момент колапсу

Досвід мешканця четвертого рівня у південно-західному місті Ван Цін — типовий приклад. 9 жовтня 2025 року друг Чень познайомив Ван Цін із Yuzhi Financial, стверджуючи, що з червня він заробив кілька десятків тисяч юанів. Щоб заробити довіру, Чень показав, що отримує щомісячний бонус у 500 USDT за оренду, що нібито надає йому кімнату з назвою Yuzhi Financial. Ван Цін інвестувала 15 000 юанів, купивши 2000U, а також отримала 200U за відкриття рахунку — утворюючи базовий депозит у 2200U.

Щоб досягти подвійного зростання депозиту, потрібно 50 днів, і Ван Цін змусила чоловіка інвестувати 30 000 юанів (4000U). За правилами залучення нових учасників вона отримала ще 1000U доходу. 9 листопада баланс її рахунку досяг 4500U, вона подала заявку на виведення 1000U. Через 2 години, після підтвердження та утримання 10% комісії, гроші надійшли — 900U. У системі OKEX вона обміняла U на 6600 юанів. Це успішне виведення стало «солодким» моментом, що переконав інвесторів у реальності шахрайства.

26 листопада Ван Цін захотіла повторно вивести кошти, але їй повідомили, що через річний розподіл доходів виведення заборонено. Щоденний дохід становить 2%, і вона бачила, що баланс щодня зростає на 24U (приблизно 300 грн), тому була дуже задоволена. Однак 8 грудня у системі HSEX з’явилося повідомлення від імітованої «Гонконгської стабільної монетної біржі», що Yuzhi Financial має підозру у відмиванні грошей і фіктивних операціях, через що комісія за виведення збільшилася до 30%, а також потрібно було внести 20% від загальної суми рахунку у якості гарантії. Після закінчення річного розподілу доходів баланс усіх учасників був штучно піднятий, а суми платежів — збільшені.

Групи керівників і пікові випадки втечі наприкінці року

Місцеві працівники протидії фінансовим пірамідам, зокрема Лі Сюй, зазначають, що наприкінці року — час пікових втеч. По-перше, у цей період регулятори активно попереджають про різні проєкти, і їхні організатори відчувають кризу; по-друге, ці фінансові піраміди заробляють багато до кінця року, і інвестори масово знімають кошти, що зменшує потік нових грошей; по-третє, деякі платформи готуються до нової хвилі збору капіталу, змінивши обличчя.

Yuzhi Financial створила кілька додатків, зокрема «HSEX1», і проводить активні залучення нових учасників по всій країні. Ці схеми формують «пір’їнний коло», у центрі якого — група людей, які, нібито, виходять із пірамід задовго до їхнього краху, отримуючи прибутки. Лідери цієї групи називають себе «груповими керівниками». Вважається, що кожен проєкт має свій цикл життя, і для заробітку потрібно постійно шукати нові проєкти та вчасно виходити. Вони активно публікують у соцмережах фотографії «нових машин», «нових меблів» або «збір платформи xx (уже розваленої)» для залучення наступних інвесторів. Деякі перші жертви шахрайства шукають нову схему для швидкого повернення грошей та вірять, що їх навчать керівники, які допоможуть їм досягти успіху.

Юрист з юридичної фірми Yingke (Шеньчжень), Хуан Цзінлянг, зауважує, що для фахівців, які «грають на піраміді», будь-яке залучення інвесторів через рекомендації — це «залучення людей», і цю діяльність слід карати як співучасть у злочині. Люди думають, що інвестуючи рано і виходячи швидко, вони уникнуть краху, але їх чекають короткострокові «пір’ї», які за півмісяця знищують їхні кошти. Що ж стосується добросовісних учасників, то з точки зору закону, вони є «учасниками збору коштів», а не «жертвами».

Хуан Цзінлянг зауважує, що за останні два роки піраміди та незаконні залучення капіталу дедалі більше поширюються у сільській місцевості. У порівнянні з розвиненими регіонами, сільські мешканці зазнають більшого обману та втрат, що пояснюється нерівністю в інформації, довірою до знайомих і відсутністю традиційних фінансових каналів. Банківські інвестиційні продукти у селі приносять менше 4%, тоді як платформний щоденний дохід 1% (річна ставка 365%) створює сильний контраст. Навіть при наявності юридичних ризиків, люди все одно готові «захищати свої ризики доходами». Хуан Цзінлянг застерігає, що при виявленні високорентабельних фінансових продуктів потрібно аналізувати, чи не виходять їхні показники за межі ринкових закономірностей, і перевіряти легітимність організацій, що їх пропонують.