Китай викрив схему відмивання 1,6 мільярдів юанів у криптовалюті! Шанхайська прокуратура розкрила методи підпільних обмінників

Шанхайський прокурорський відділ Баошаньської району викрив масштабну справу з відмивання віртуальних валют, сума залучених коштів склала 18 мільярдів юанів. Злочинна група використовувала біткоїн, Тедір і здійснювала «юань-вірусна валюта-зовнішня валюта» трьохетапне трансграничне відмивання, прокуратура через проникнення у фінансові рахунки та слідкування за електронними даними успішно розкрила справу.

Як 18 мільярдів чорних грошей «відмиваються» через віртуальні валюти

Коли деталі масштабної справи з відмивання віртуальних валют на суму до 18 мільярдів юанів стали відомі, люди зрозуміли, що анонімність і транснаціональний характер цифрових валют стали «швидкою дорогою» для злочинців для перевезення чорних грошей. Традиційні методи відмивання зазвичай вимагають складного обертання через кілька фізичних рахунків, що залишає сліди. Віртуальні валюти, завдяки своїй децентралізації, анонімності та глобальній циркуляції, здається, стали ідеальним «маскувальним плащем» для злочинців.

Прокурор, що розслідував справу, згадує: «Ця група мала багато рахунків, обсяг фінансових операцій був величезним, і це дуже ускладнювало розслідування». У цій справі злочинці через платформи торгівлі віртуальними валютами обмінювали незаконні кошти на біткоїни, Тедір і інші цифрові валюти, а потім через закордонні канали продавали їх, щоб отримати готівку, завершуючи «юань-вірусна валюта-зовнішня валюта» трансграничне відмивання, намагаючись «відмити» чорні гроші.

Три етапи відмивання віртуальних валют

Перший етап (внесення): незаконно отримані юані розподіляються через кілька банківських рахунків для уникнення контролю за великими транзакціями

Другий етап (конвертація): на платформі торгівлі віртуальними валютами юані обмінюються на біткоїни, Тедір та інші анонімні цифрові валюти

Третій етап (виведення): через закордонні біржі віртуальні валюти продаються за долари, євро та інші іноземні валюти, завершуючи трансграничний переказ

Злочини з відмивання грошей ніколи не існують ізольовано; вони часто супроводжують корупцію, наркотики, фінансові шахрайства та інші верхні злочини. Їхня головна мета — розірвати зв’язок між незаконними доходами та злочинною діяльністю, надягти на них легальний «маскувальний плащ», щоб уникнути правового покарання і загрожувати фінансовій безпеці країни та стабільності суспільства. Віртуальні валюти мають ще більшу прихованість, і коли кошти потрапляють за кордон, слідкувати за ними стає у рази складніше.

Проникливе розслідування розкриває цифровий туман

У відповідь на складні злочини з відмивання віртуальних валют, що використовують нові технології та нові форми бізнесу, традиційні слідчі засоби стикаються з викликами. Ключовим є «проникнення» — проникнення у анонімний зовнішній шар віртуальних рахунків і багатошарових переказів коштів. Баошаньський прокурорський відділ змінив підхід, перейшовши від «пасивного прийому справ» до «активного пошуку», спрямовуючи правоохоронні органи «проникнути у фінансові рахунки», щоб з’ясувати джерело та напрямки руху коштів.

За допомогою слідкування за ланцюгом фінансів і фіксації електронних даних прокурори, як хірурги, точно видаляють ядро злочину. Вони дотримуються принципу «одна справа — дві перевірки», не пропускаючи жодних слідів у верхніх і нижніх ланках злочинної діяльності. У одному випадку службового злочину прокурори за допомогою такого проникливого аналізу, слід за слідом, успішно порушили кримінальну справу проти 24 осіб і глибоко дослідили всю злочинну ланцюг.

Збір доказів — ще одна велика складність. Прокурорам потрібно відфільтрувати та проаналізувати величезну кількість електронних даних, шукаючи сліди у чатах, транзакціях, адресах гаманців, щоб побудувати беззаперечну доказову базу і точно звинуватити злочинців. Хоча віртуальні валюти анонімні, кожна транзакція залишає незмінний запис у блокчейні. Саме цю особливість використовують прокурори, щоб простежити кінцевий напрямок коштів.

Співпраця для повернення 750 мільйонів злочинних коштів

Боротьба з відмиванням грошей — системна кампанія, яку не можна здійснити однією організацією. Баошаньський прокурорський відділ добре це розуміє, ініціюючи головування і підписуючи трьохсторонні угоди з районною комісією з нагляду та районним відділом поліції, створюючи «єдину тактичну схему» спільних дій. Вони обмінюються інформацією, консультуються і формують спільну силу у боротьбі з злочинами з відмивання віртуальних валют.

Завдяки такій співпраці, ефективність повернення викрадених коштів значно зросла. Наприклад, у справі з відмиванням грошей Ву, завдяки тісній взаємодії, підозрюваний вже на стадії досудового слідства повернув 7,5 мільйонів юанів. Крім того, прокуратура постійно підсумовує досвід і перетворює практику розслідувань у керівництво для подібних справ. Багато з їхніх кейсів увійшли до переліку типових прикладів фінансової прокуратури Шанхаю, створюючи «тактичний посібник» для боротьби з подібними злочинами.

Завдяки суворому покаранню учасників злочинної групи ця масштабна справа з відмивання віртуальних валют тимчасово завершена. Головний злочинець засуджений до семи років позбавлення волі та штрафу, що посилає чіткий юридичний сигнал. Однак боротьба триває. Методи злочинців постійно удосконалюються, і оборонні лінії у боротьбі з відмиванням потрібно посилювати.

Як громадськість може запобігти стати співучасником відмивання грошей

Для звичайних громадян ця справа — важливий нагадування. По-перше, потрібно зберігати свої рахунки та особисту інформацію у безпеці, не позичати або продавати банківські картки, мобільні номери іншим — це може стати інструментом для відмивання грошей. По-друге, слід уникати фінансових операцій з невідомими джерелами, особливо тих, що вимагають переказів через віртуальні валюти, оскільки це часто є пасткою для відмивачів.

Не слід брати участь у спекуляціях і торгівлі віртуальними валютами, не слід заради дрібної вигоди ставати частиною злочинної ланки. Китай суворо регулює операції з віртуальними валютами, будь-яка фінансова діяльність, пов’язана з ними, несе правові ризики. Адже у правовому полі будь-які спроби «відмити» злочинні доходи рано чи пізно будуть викриті.

Зміцнюючи співпрацю між відомствами, підвищуючи цифрові розслідувальні можливості, удосконалюючи законодавство і підвищуючи обізнаність громадськості, ця боротьба за фінансову безпеку триватиме у кожному кутку.