Ist es illegal, Geld für Verwandte und Freunde zu sammeln, um in virtuelle Währungen zu investieren?

Kürzlich fragte ein Freund im Kreis: **Ist es illegal, Geld zu sammeln, wenn man Verwandten und Freunden hilft, in virtuelle Währungen zu investieren? **

Bevor wir diese Frage beantworten können, müssen wir die folgenden drei Fragen verstehen:

(1) Können Einzelpersonen in virtuelle Währungen investieren?

(2) Kann ich anderen helfen, in virtuelle Währungen zu investieren?

(3) Was ist illegales Fundraising?

0****1 ** Können Einzelpersonen in virtuelle Währungen investieren? **

Von der „Mitteilung zur Vermeidung von Bitcoin-Risiken“ (im Folgenden als „Rundschreiben 289“ bezeichnet) über die „Mitteilung zur Vermeidung von Finanzierungsrisiken bei der Ausgabe von Token“ (im Folgenden als „Mitteilung 9.4“ bezeichnet) bis hin zu „Zur weiteren Vorbeugung und Handhabung virtueller Währungen“. Trading Hype „Risikohinweis“ (im Folgenden als „9.15-Hinweis“ bezeichnet) vertritt die Aufsichtsebene eine vorsichtigere Haltung gegenüber persönlichen Investitionen in virtuelle Währungen, hat diese jedoch nicht verboten.

Am Beispiel der 9.15-Mitteilung erinnerten die Regulierungsbehörden die Anleger lediglich daran, dass Investitionen in virtuelle Währungen rechtliche Risiken und die rechtlichen Konsequenzen von Verstößen mit sich bringen: „Jede juristische Person, nicht rechtsfähige Organisation oder natürliche Person, die in virtuelle Währungen und damit verbundene Derivate investiert.“ gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstößt. Ist der entsprechende zivilrechtliche Rechtsakt ungültig, sind die daraus resultierenden Verluste selbst zu tragen; wenn der Verdacht besteht, dass er die Finanzordnung stört und die finanzielle Sicherheit gefährdet, müssen die zuständigen Dienststellen die Angelegenheit untersuchen und gemäß den gesetzlichen Bestimmungen behandeln .

Das heißt, solange Anleger nicht gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstoßen, die Finanzordnung stören oder die finanzielle Sicherheit gefährden, können sie im Rahmen des aktuellen rechtlichen und regulatorischen Rahmens in virtuelle Währungen investieren.

0****2 ** Können Sie anderen helfen, in virtuelle Währungen zu investieren? **

Andere mit Investitionen zu betrauen und anvertraute Investitionstätigkeiten für andere anzunehmen, ist derzeit ein weit verbreitetes Verhalten im Finanzmanagement. In der Praxis werden betraute Finanzverwaltungsverträge zwischen natürlichen Personen geschlossen, die im Namen anderer in Aktien, Terminkontrakte und andere Wertpapiere investieren, sofern keine solchen Verträge vorliegen Verpflichtungen wie Kapitalschutz und Einkommensschutz werden im Allgemeinen als wirksam angesehen. Kann diese Gerichtspraxis auf Investitionen in virtuelle Währungen angewendet werden?

Artikel 84 des vom Obersten Gerichtshof im Jahr 2023 herausgegebenen Protokolls der National Court Financial Trial Work Conference (Entwurf zur Kommentierung) regelt eindeutig die Behandlung von Streitigkeiten über anvertraute Investitionen in virtuelle Währungen: „Die Parteien vereinbaren im Vertrag, dass der Kunde diese nutzen soll.“ sein eigenes Konto, wenn das Konto auf der virtuellen Devisenhandelsplattform auf den Namen registriert ist und den Treuhänder mit der Durchführung von Investitionstätigkeiten betraut; oder der Treuhänder direkt Gelder an den Treuhänder liefert und der Treuhänder in seinem eigenen Namen die Anlageverwaltung betreibt oder tatsächlich Kredite aufnimmt Der Name anderer kann ermittelt werden. Die beiden Parteien haben einen anvertrauten Investitionsvertrag geschlossen. Wenn der Vertrag nach der Veröffentlichung der „Ankündigung zur Verhinderung von Finanzierungsrisiken bei der Ausgabe von Token“ (4. September 2017) unterzeichnet wurde, sollte das Volksgericht entscheiden dass der anvertraute Vertrag ungültig ist, weil die Agenturangelegenheiten rechtswidrig sind. Wenn der Schaden erlitten wurde, kann die Ursache der anvertrauten Angelegenheit als Haupterwägung bei der Bestimmung des Ausmaßes des Verschuldens herangezogen werden, und die Parteien teilen sich diese.“

Einfach ausgedrückt: Vor der Ankündigung von 9.4 im Jahr 2017 kann die Beauftragung anderer, in virtuelle Währungen zu investieren, als anvertrauter Investitionsvertrag angesehen werden. Nach der Ankündigung von 9.4 wird die Beauftragung anderer, in virtuelle Währungen zu investieren, rechtlich nicht als solche Betrauung anerkannt. Daher birgt die Unterstützung anderer bei der Investition in virtuelle Währungen nach der Ankündigung von 9.4 gewisse rechtliche Risiken, das Gesetz verbietet jedoch nicht ausdrücklich die Beauftragung und Beauftragung von Investitionen in virtuelle Währungen.

Wäre das eine illegale Mittelbeschaffung?

0****3 **Was ist illegales Fundraising? **

Gemäß Artikel 2 der „Vorschriften zur Verhinderung und Handhabung illegaler Mittelbeschaffung“ müssen die folgenden drei Bedingungen gleichzeitig erfüllt sein, um eine illegale Mittelbeschaffung darzustellen:

(1) die Aufnahme von Geldern ohne Genehmigung der Finanzverwaltungsabteilung des Staatsrates oder die Verletzung der nationalen Finanzverwaltungsvorschriften;

(2) versprechen, Kapital und Zinsen zurückzuzahlen oder eine Kapitalrendite zu erzielen;

(3) Aufnahme von Geldern aus nicht näher bezeichneten Objekten.

Im Bereich der Straftaten äußert sich die illegale Geldbeschaffung vor allem in Straftaten wie der illegalen Inanspruchnahme öffentlicher Gelder und dem Geldbeschaffungsbetrug. 2. Gemäß den Bestimmungen der Artikel 2 und 7 müssen gleichzeitig die folgenden Bedingungen erfüllt sein als illegale Übernahme öffentlicher Einlagen und als Betrug bei der Mittelbeschaffung gelten:

„(1) die Aufnahme von Geldern ohne gesetzliche Genehmigung der zuständigen Stellen oder in Form einer rechtmäßigen Geschäftstätigkeit;

(2) Bekanntmachung an die Öffentlichkeit über das Internet, Medien, Werbeveranstaltungen, Broschüren, Mobiltelefoninformationen usw.;

(3) Verpflichtung zur Rückzahlung von Kapital und Zinsen oder zur Zahlung von Renditen in Währung, physischen Gegenständen, Eigenkapital usw. innerhalb eines bestimmten Zeitraums;

(4) Entnahme von Geldern aus der Allgemeinheit, d. h. von nicht näher bezeichneten sozialen Objekten.

Die Aufnahme von Geldern für bestimmte Zwecke innerhalb von Verwandten, Freunden oder Einheiten, ohne dies der Öffentlichkeit bekannt zu geben, ist keine illegale oder verschleierte Aufnahme öffentlicher Einlagen. "

Durch die oben genannten beiden Vorschriften wissen wir, dass eines der Grundelemente der illegalen Mittelbeschaffung die „Abschöpfung von Geldern von nicht näher bezeichneten Objekten“ ist, und selbst in der „Auslegung“ wird ausdrücklich festgelegt, dass die Abschöpfung von Geldern von Verwandten und Freunden keine illegale Abschöpfung ist . Daher gilt die Gewinnung von Geldern für Investitionen bei Verwandten und Freunden im Allgemeinen nicht als illegale Geldbeschaffung.

0****4 Schlussfolgerung

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ** keine Werbung für die Öffentlichkeit macht und nur Gelder von bestimmten Objekten (wie Verwandten, Freunden, Kollegen usw.) aufnimmt, was im Allgemeinen nicht ausreicht, um illegale Spenden zu sammeln. **Im Bereich der virtuellen Währungen werden persönliche Investitionen in virtuelle Währungen nach dem derzeitigen Rechtsstand in meinem Land nicht gefördert, sind aber nicht verboten. Obwohl natürliche Personen Verwandten und Freunden dabei helfen, in virtuelle Währungen zu investieren, stellt dies keine illegale Mittelbeschaffung dar Es gehört nicht zur anvertrauten Finanzverwaltung. Das Risiko spiegelt sich vor allem darin wider, dass es keine klaren rechtlichen Regeln gibt, nach denen nach einem Streit entschieden werden kann.