#AdvancementOfCross-BorderCriminalVirtualCurrencyDisposalMechanism 推进跨境犯罪虚拟货币处置机制

近年来，全球和国家当局大幅加强了打击现代金融犯罪执行中最复杂挑战之一的努力：涉及跨境犯罪活动的虚拟货币的处置。随着数字资产的快速增长，其无国界、去中心化和伪匿名的特性为执法机构、司法系统和金融监管机构带来了新的难题。对此，各国政府正在制定创新的法律框架，强化部门间协调，扩大跨管辖区合作，以确保非法数字资产能够被有效追踪、查封和合法处置。
中国的监管整顿新动向
在这一领域的一个关键发展是中国对虚拟货币相关犯罪的重新关注。2025年11月下旬，中国人民银行(PBOC)召开了一次高层协调会议，涉及十多个国家机构，旨在应对加密货币投机和相关犯罪活动的复苏。值得注意的是，此次会议正式将稳定币纳入虚拟货币监管范围，强调其在洗钱、诈骗和非法跨境资本转移中的潜在滥用。这一监管扩展旨在弥补反洗钱(AML)监管中长期存在的漏洞，这些漏洞曾使得犯罪数字资产的查封和处置变得复杂。
司法标准化与法律明确
与监管收紧同步，中国司法系统也采取了重大措施，规范涉及虚拟货币的法律程序。最高人民法院近日发布了更新的指导意见，明确了在加密货币相关刑事案件中资产查封、估值、保管和平台责任的规则。这些司法改革为处理诈骗和洗钱等犯罪提供了更为明确的法律基础，同时也便利了证据的认定和跨境调查中的合作。
资产处置的操作突破
除了监管和司法程序外，实务处置机制也开始逐步成熟。2025年中期，北京率先建立了操作框架，允许执法机构在24小时内将查封的加密货币转换为法币。这通过与持牌离岸交易所和国有交易平台的合作实现。这些模式解决了一个长期难题：在国内交易所被禁的情况下，如何实现非法加密资产的变现，同时确保合规和问责。所得款项随后可以依法返还国家财政。
检察指导与平衡执法
在执法方面，中国的国家检察机关强调多元化的司法处置路径对于犯罪虚拟资产的重要性。近期政策文件提出了结构化的方法，平衡金融监管、打击犯罪和保护合法财产权的需要。目标是确保处置措施不仅符合法律要求，还具有操作效率，避免因延误而影响执法效果。
全球趋势与国际协调
这些国内发展反映了更广泛的全球趋势。世界各国正在更新反洗钱和反恐融资框架，明确涵盖虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASPs)，以符合金融行动特别工作组(FATF)等国际机构的指导意见。从巴基斯坦等新兴市场到成熟的金融中心，监管机构正朝着合规的数字资产框架迈进，同时高度关注防止非法跨境资本流动。
结论
跨境犯罪虚拟货币处置机制的推进，正逐步由更明确的监管定义、司法标准化、实用的处置渠道和加强的国际合作所定义。这些努力共同弥合了资产查封与合法处置之间的差距，增强了刑事司法系统的公信力，并在数字时代强化了全球金融生态系统的完整性。