Як кредитне плече допомагає збільшити прибуток у крипто-торгівлі

Суть кредитного плеча в двох словах

Кредитне плече — це фінансовий інструмент, що дозволяє трейдеру відкривати позиції розміром, що перевищує його власний капітал. Завдяки цьому механізму ви можете розпочати торгівлю з невеликим початковим внеском, використовуючи позикові кошти для більших угод.

На практиці це виглядає так: маючи на рахунку $100, ви можете відкрити позицію вартістю $1000 завдяки 10-кратному плечу. На деяких платформах коефіцієнт плеча може досягати 1:100, що означає можливість збільшити розмір позиції в 100 разів.

Де застосовується кредитне плече

У криптовалютній торгівлі плечо використовується двома основними способами:

Маржинальна торгівля — ви займаєте криптоактиви або стабільні монети безпосередньо для торгівлі на спотовому ринку.

Торгівля деривативами — ви працюєте з безстроковими контрактами, де плечо вбудоване в механіку контракту. У цьому випадку ви не займаєте самі активи, а використовуєте принцип взаємного погашення довгих і коротких позицій.

Як працює система маржі

Щоб почати торгівлю з плечем, спочатку потрібно внести кошти на торговий рахунок. Ці гроші слугують заставою або забезпеченням.

Початкова маржа

Первісна маржа — це мінімальна сума, яку ви повинні внести для відкриття позиції. Її розмір залежить від обраного коефіцієнта плеча.

Припустимо, ви хочете відкрити позицію на $1000 в біткойні (BTC) з плечем 10x:

• Необхідний заставу = $1000 ÷ 10 = $100

Якщо вибрати плечо 20x:

• Необхідний застав = $1000 ÷ 20 = $50

Важливо пам'ятати: високе плече вимагає меншого забезпечення, але суттєво підвищує ризик ліквідації.

Підтримуюча маржа

Після відкриття позиції потрібно підтримувати мінімальний рівень коштів на рахунку — це підтримуюча маржа. Якщо ваші збитки зростають і баланс падає нижче цього порогу, біржа надішле вам маржин-колл — вимога поповнити рахунок.

Різниця проста:

• Початкова маржа — умова для відкриття позиції
• Маржа підтримки — умова для збереження відкритої позиції

Практичні приклади торгівлі з плечем

Сценарій на зростанні ( довга позиція )

Припустимо:

• Ви відкриваєте довгу позицію на BTC розміром $10,000
• Використовуєте плече 10x (залог $1,000)
• Поточна ціна BTC — $40,000

Якщо ціна зросла на 20% до $48,000:

• Ваша позиція зросла на $2,000
• Прибуток: $2,000 (мінус комісії платформи)
• Це в 20 разів більше, ніж прибуток $100 при звичайній купівлі $1,000 вартості BTC

Але якщо ціна впала на 20% до $32,000:

• Ваша позиція втратила $2,000
• Позиція ліквідується, оскільки ваш заставний капітал становив всього $1,000
• Навіть падіння всього на 10% може призвести до ліквідації в залежності від параметрів платформи

Сценарій на падінні (коротка позиція)

Ви займаєте 0.25 BTC за ціною $40,000 (всього $10,000) і продаєте з плечем 10x (застава $1,000).

Якщо ціна впала на 20% до $32,000:

• Ви викуповуєте 0.25 BTC за $8,000
• Прибуток: $2,000 (мінус комісії)

Якщо ціна зросла на 20% до $48,000:

• Вам потрібно $2,000 додатково, щоб викупити 0.25 BTC за $12,000
• При падінні балансу нижче $1,000 позиція ліквідується

Навіщо потрібно кредитне плече

Плече дозволяє трейдерам:

1. Збільшити потенційний прибуток — невеликий ціновий зсув приносить значні доходи
2. Оптимізувати капітал — замість того, щоб заморозити велику суму в одній позиції, можна тримати плечо 4x і використовувати звільнені гроші для стейкінгу, інших позицій або надання ліквідності в DeFi

Однак ці переваги нерозривно пов'язані з ризиками.

Управління ризиками: як не втратити все

Головне правило: менше плече — менше небезпека

Високе плече вимагає точності. Рух ціни навіть на 1% при плечі 100x може знищити весь заставу. Тому багато платформ обмежують максимальне плече для новачків.

Використовуйте захисні ордери

Стоп-лосс — автоматично закриє збиткову позицію при досягненні певної ціни. Допомагає зупинити втрати, якщо ринок рухається проти вас.

Тейк-профіт — зафіксує прибуток, коли він досягне цільового рівня.

Слідкуйте за маржею самостійно

Не покладайтеся тільки на маржин-колл. Постійно моніторте стан свого рахунку та рівень підтримуючої маржі. Це особливо важливо на волатильному крипто-ринку.

Торгуйте тільки вільними засобами

Ніколи не позичайте гроші для маржинальної торгівлі. Використовуйте лише ті кошти, втрата яких не вплине на ваше життя.

Ключові висновки про кредитне плече

Кредитне плече — це потужний інструмент, який може багаторазово збільшити як прибуток, так і збитки. При волатильності криптовалютного ринку високе плече часто призводить до швидкої ліквідації позицій.

Перед використанням плеча:

• ✓ Повністю розберіться в механіці платформи
• ✓ Практикуйтеся на демо-рахунку або з мінімальним плечем
• ✓ Встановіть стоп-лос на кожну позицію
• ✓ Почніть з низького плеча (2x-5x) і тільки потім переходьте вище
• ✓ Пам'ятайте: криптовалюти волатильні, ризик втрати капіталу дуже високий

Торгівля з плечем вимагає досвіду, дисципліни та постійного контролю ризику. Вона не підходить для новачків без належної підготовки.