Практичний посібник з інвестицій для початківців: від першої покупки до формування портфеля

Розуміння сутності інвестування у акції

Це купівля-продаж прав власності на компанію, і саме це називається акціями. Купуючи акції, ви володієте частиною певної компанії, а з часом можете отримувати дохід у вигляді дивідендів та курсової різниці.

Наприклад, якщо у вас є 1 акція Samsung Electronics, станом на 21 лютого 2025 року ви володієте приблизно 0.0000018% від усієї частки Samsung Electronics. Це означає, що ви володієте маленькою часткою великого корпоративного активу.

Чи підходить для початківців інвесторів у акції?

Багато людей сприймають інвестування у акції як високорентабельний фінансовий інструмент. Зростання ціни акцій дозволяє інвестору реалізувати прибуток від різниці, а також отримувати регулярні дивіденди.

Ліквідність акцій дуже висока. На відміну від нерухомості, купівля-продаж не займає багато часу, і можна швидко конвертувати їх у готівку у потрібний момент. Особливо при довгострокових інвестиціях у надійні компанії можна отримати ефект складного відсотка та стабільне зростання активів.

Історичні дані показують, що індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%, перевищуючи рівень інфляції у довгостроковій перспективі.

Однак не всі інвестори підходять для інвестування у акції. Важливо чітко розуміти свою інвестиційну схильність, фінансовий стан і здатність ризикувати, а також постійно вчитися і аналізувати ринок для підвищення шансів на успіх.

Ціни на акції можуть дуже швидко коливатися. У березні 2020 року під час пандемії COVID-19 індекс S&P 500 за один місяць знизився приблизно на 34%. Такі різкі коливання можуть спричинити психологічний стрес, і це потрібно враховувати інвестору.

Види торгівлі акціями

Прямі та непрямі інвестиції

Інвестування у конкретну компанію шляхом купівлі-продажу її акцій називається індивідуальним інвестуванням. Це може принести високий дохід, але й супроводжується ризиком.

На відміну від цього, такі інструменти, як ETF(Exchange-Traded Fund), фонди, CFD###Contracts for Difference( — це портфелі з різними активами, що значно знижує ризики.

) Інтуїтивно зрозумілі для початківців способи торгівлі

Торгівля дробовими акціями має трохи вищі комісії, але дозволяє купувати дорогі акції за невеликі суми. Інвестиції з автоматичним щомісячним внеском — це стратегія, коли фіксована сума автоматично інвестується щомісяця, що допомагає поступово збільшувати активи.

Розрахункові інструменти, такі як CFD###, дозволяють з великим потенційним прибутком використовувати невеликий капітал, але й мають високий рівень ризику, тому потрібно ретельно вивчити продукт перед початком.

Процедура відкриття брокерського рахунку

Вибір типу рахунку

• Довірчий рахунок: базовий рахунок для торгівлі акціями та фінансовими інструментами як у країні, так і за кордоном
• ISA: рахунок із податковими пільгами для довгострокових інвестицій, що дає можливість отримати податковий вирахунок
• CMA: рахунок, що нараховує відсотки на депозит, і дозволяє одночасно інвестувати у акції та керувати короткостроковими коштами

Послідовність відкриття

Останнім часом відкриття рахунку через мобільний додаток займає кілька хвилин.

Крок 1: Вибір брокера — порівнюємо комісії, якість сервісу та зручність мобільного додатку.

Крок 2: Завантаження додатку — встановлюємо спеціальний додаток обраного брокера.

Крок 3: Верифікація — сканування документів та підтвердження особи через телефон.

Крок 4: Введення особистих даних — точно заповнюємо інформацію про себе та джерела доходу.

Крок 5: Згода з умовами — ознайомлюємося з угодами та підписуємо їх у цифровій формі.

Крок 6: Повідомлення про завершення — отримуємо повідомлення про успішне відкриття рахунку.

Зауваження щодо відкриття рахунку

Фінансові органи регулюють відкриття рахунків у інших фінансових установах, якщо є записи про операції з грошима, і зазвичай потрібно чекати 20 робочих днів. Однак брокери, що співпрацюють із Kakao, K-Bank, Toss Bank, звільнені від цього обмеження.

( Важливість порівняння комісій

Замовлення через співробітника має високі комісії — близько 0,5%. В сучасних умовах стандартом є онлайн-торгівля через ПК) або мобільний додаток(, тому важливо обирати брокера з низькими комісіями. На сайті Асоціації фінансових інвестицій Кореї можна порівняти комісії різних брокерів.

Обов’язкові аналітичні методи перед прийняттям інвестиційного рішення

) Технічний аналіз

Передбачає аналіз історичних цінових коливань і обсягів торгів для прогнозування майбутніх рухів. Використовують індикатори, такі як ковзні середні###Moving Average( або MACD)Moving Average Convergence Divergence(, щоб визначити оптимальний час для входу або виходу з ринку.

) Фундаментальний аналіз

Глибокий аналіз фінансової звітності компанії, її управлінських показників і галузевих тенденцій для оцінки справжньої вартості акцій. Використовують показники PER###ціна-прибуток(, PBR)ціна-активи(, ROE)рентабельність власного капіталу( для визначення реальної цінності компанії.

Стратегії залежно від інвестиційного періоду

) Короткострокове отримання прибутку

Торгівля на короткий термін, наприклад, дейтрейдинг, спрямована на швидке отримання прибутку за короткий час. Можна очікувати високий дохід, але й високі ризики збитків. Початківці використовують технічний аналіз, слідкують за новинами у реальному часі та застосовують стратегії імпульсного руху, але це супроводжується високими комісіями через часті операції.

Довгострокове зростання активів

Стратегія інвестування з тривалістю понад 5 років, наприклад, цінова інвестиція. Відповідає філософії Ворена Баффета, де час і складний відсоток максимально збільшують дохід. У багатьох країнах довгостроковим інвесторам надають податкові пільги.

Управління портфелем для мінімізації збитків

Принцип диверсифікації

“Не кладіть усі яйця в одну кошик” — ключовий принцип. Інвестування у кілька компаній, таких як Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver, допомагає зменшити ризики у разі падіння окремих активів або галузей.

Конкретні методи управління ризиками

Встановлення стоп-лоссу: автоматичне продажу при досягненні ціни нижче за визначений рівень для обмеження збитків.

Регулярне перерозподілення: періодичний перегляд портфеля і коригування його у відповідності з цільовими пропорціями для реагування на зміни ринку.

Дробове інвестування: розподіл капіталу на кілька частин і інвестування їх поступово, наприклад, 1 мільйонів вартістю 200 тисяч щомісяця протягом 5 місяців.

Довгострокове утримання: тривале збереження перспективних акцій для мінімізації впливу короткострокових коливань ринку.

Практичні поради для початківців у інвестуванні у акції

Починайте з малих сум: щоб набрати досвід і зрозуміти ринок, краще починати з невеликих вкладень.

Уникайте сліпого слідування трендам: не піддавайтеся паніці через “тематичні” акції або “перші торги” — рішення має базуватися на об’єктивному аналізі.

Постійно оновлюйте інформацію: щодня читайте економічні новини, щотижня перевіряйте результати компаній і важливі економічні показники.

Ведіть записи про інвестиції: фіксуйте причини входу і результати кожної операції для аналізу та покращення стратегії.

На завершення

Інвестування у акції — це навичка, яку не можна швидко опанувати. Чим більше ви починаєте, тим важливіше ретельно аналізувати, управляти ризиками і підбирати інвестиційну стратегію, що підходить саме вам. Як у марафоні, важливо діяти послідовно, обережно і з довгостроковою метою зростання капіталу.