Обов’язково до перегляду для малих інвесторів｜7 платформ для початку інвестицій з 1000 юанів

У часи інфляції, зберігання грошей у банку фактично означає втрату купівельної спроможності. Все більше молодих працівників усвідомлюють, що лише зарплата для накопичень недостатня, і єдиний спосіб протистояти зниженню купівельної спроможності — інвестувати та управляти фінансами. Але постає питання — з обмеженими коштами, з чого почати?

Цей гід розкриє для вас: Чи справді невеликі суми можуть примножуватися? Які платформи підходять для новачків? Як почати інвестувати з 1000 юанів або навіть менше?

Спершу оберіть правильну платформу, потім починайте інвестувати

Обрати серед багатьох додатків для інвестування — не легке завдання. Ось 8 критеріїв, які допоможуть вам відсіяти надійні платформи:

1. Чи зручно торгувати — уникати зависань, затримок
2. Чи регулюється фінансовими органами — перевірити ліцензію платформи
3. Професійність служби підтримки — чи швидко вирішують питання
4. Прозорість комісій — чи низькі торгові витрати
5. Зручність внесення та зняття коштів — швидкість руху капіталу
6. Чи є демо-рахунок — важливий інструмент для новачків
7. Рівень освітніх ресурсів — чи є повна навчальна інформація
8. Захист даних та безпека — чи гарантується безпека акаунту

Крім того, при вході у систему не використовуйте облікові записи соцмереж, встановлюйте антивірусне ПЗ, не повторюйте паролі — ці три правила безпеки обов’язкові.

6 способів інвестування — від консервативних до просунутих

Для малих інвесторів існує багато каналів, головне — обрати відповідно до рівня ризику.

Початковий рівень｜низький ризик і низька прибутковість

Спосіб 1: Депозити в іноземній валюті

У часи низьких ставок у тайванських доларах, депозити у іноземних валютах стали популярним укриттям. Долар США, євро, фунт, юань — ці валюти мають зазвичай вищу ставку, ніж банківські депозити. Більші банки мають валютні рахунки, мінімальний внесок — зазвичай понад 100 доларів.

• Переваги: при зростанні курсу можна отримати валютний курс
• Ризики: слід враховувати ліквідність валюти та витрати на конвертацію

Спосіб 2: Щомісячні внески та короткострокові депозити

Щомісячно відкладайте 1000–5000 юанів у депозит, по закінченню терміну отримуйте основну суму та відсотки. Це підходить для початківців без досвіду інвестування.

• Переваги: майже без ризику, гнучкість у капіталі
• Недоліки: низька прибутковість порівняно з іншими способами

Спосіб 3: Регулярні інвестиції у фонди або ETF

На відміну від інших, фонди управляються професійними менеджерами, що зменшує вплив ринкових коливань. Вибір — від облігаційних до акційних фондів.

• Переваги: низький поріг входу, довгостроковий потенціал прибутку
• Ризики: короткострокові коливання можуть вплинути на довіру

Просунутий рівень｜середньо-високий ризик і висока прибутковість

Спосіб 4: Інвестиції у золото та дорогоцінні метали

Золото — класичний захист від інфляції. Багато платформ пропонують можливість купівлі невеликих сум. Інвестори можуть гнучко обирати кількість.

• Переваги: стабільність, ефективний захист
• Недоліки: прибутковість може бути нижчою за інші високоризикові інвестиції

Спосіб 5: Малі інвестиції у американські акції

На ринку США понад 8000 акцій — значно більше, ніж у Тайвані. Головна перевага — можна купувати по 1 акції, що ідеально підходить для малих інвесторів. Ліквідність висока, масштаб ринку великий, вибір безмежний.

• Переваги: широкий вибір, високий потенціал прибутку
• Ризики: потрібно вміти підбирати акції та керувати ризиками
• Вхідний поріг: зазвичай понад 10 000 тайванських доларів

Спосіб 6: Контракти на різницю (CFD) та похідні інструменти

CFD, варранти, опціони — підтримують двонаправлений трейдинг, підходять для просунутих інвесторів. Через леверидж ці інструменти вимагають менше капіталу, але ризики високі. Теоретично через CFD можна торгувати валютами, дорогоцінними металами, нафтою, акціями, крипто.

• Переваги: мінімальний депозит, підтримка T+0 двонаправлених операцій
• Ризики: леверидж збільшує можливі збитки, не підходить для довгострокового тримання
• Вхідний поріг: зазвичай від 1 до 100 доларів

7 необхідних платформ для малих інвесторів

1. Mitrade — платформа для Forex, акцій, CFD з низьким порогом входу

Mitrade регулюється ASIC (Австралія) та CIMA (Кайманові острови), підтримує інвестиції у валюту, золото, акції, індекси, крипто. Головна перевага — швидкість і простота: відкриття рахунку з 100 доларів. Без комісій, з низькими спредами, леверидж до 200:1. Ідеально для короткострокових операцій з невеликим капіталом.

Має функції автоматичного захисту — стоп-лосс, захист від негативного балансу. Є веб-версія та мобільний додаток, внесення та зняття коштів — зручно. Рекомендуємо новачкам спершу використовувати демо-рахунок.

Продукти: Forex, золото, індекси, Bitcoin, CFD на акції
Мінімальний депозит: 50 доларів
Платформи: Web / iOS / Android / Desktop
Оцінка GooglePlay: 4.2
Особливості: простий інтерфейс, без комісій

2. Etoro — платформа з потужною соціальною функціональністю

Etoro — ізраїльський брокер CFD, працює у понад 140 країнах. Основна особливість — соціальний трейдинг і копіювання угод — можна автоматично повторювати стратегії успішних інвесторів. Підтримує валюту, акції, ф’ючерси, цифрові валюти, мінімальний депозит — 200 доларів.

Продукти: акції, ETF, товари, індекси, CFD на валюту
Мінімальний депозит: 200 доларів
Платформи: Web / iOS / Android
Оцінка GooglePlay: 4.3
Особливості: соціальний трейдинг, копіювання угод

3. Firstrade — для малих інвестицій у США

Firstrade — один із провідних американських онлайн-брокерів із підтримкою української мови. Основна перевага — безкоштовна торгівля всіма активами: акціями, ETF, опціонами. Інтерфейс простий і зручний, мінімальний внесок — без обмежень, підходить для початківців і активних трейдерів.

Продукти: акції, ETF, опціони
Мінімальний депозит: без обмежень
Платформи: Web / iOS / Android
Оцінка GooglePlay: 4.8
Особливості: безкоштовна торгівля, дружня для новачків

4. Interactive Brokers — найширший вибір інструментів

IBKR — заснована у 1978 році, найбільша у США роздрібна брокерська компанія. Працює у 24 країнах, пропонує десятки активів — акції, ETF, облігації, фонди, ф’ючерси, CFD. Регулюється FCA (Велика Британія), SEC (США) та іншими. Витрати низькі, мінімальний депозит — відсутній.

Продукти: глобальні акції, ETF, облігації, фонди, ф’ючерси, CFD
Мінімальний депозит: без обмежень
Платформи: Web / iOS / Android
Оцінка GooglePlay: 3.8
Особливості: низькі комісії, глобальне регулювання, широкий вибір

5. Yuanta Securities — локальний надійний вибір Тайваню

Yuanta Securities — один із перших брокерів Тайваню, має найбільшу мережу відділень. Додаток «Інвестор» поєднує функції вибору акцій і торгівлі, також підтримує ф’ючерси, золото, фонди, валюту. Мінімальний внесок — 1000 юанів. Простий у використанні, з високою репутацією.

Продукти: акції, ф’ючерси, фонди
Мінімальний депозит: 1000 юанів
Платформи: Web / iOS / Android
Оцінка GooglePlay: 4.3
Особливості: місцевий авторитет, зручність

6. Taishin Richart — платформа для заощаджень і фінансів

Richart — створена для молоді, відома своєю інтеграцією. Мінімальний внесок — 10 юанів для інвестицій у фонди та фінансові продукти. Об’єднує заощадження, перекази, інвестиції, облік. Безкоштовні 5 переказів на місяць, при щомісячних заощадженнях 20 000 юанів або двох карткових операціях — 1% річних по депозитах.

Продукти: короткострокові депозити, фонди
Мінімальний депозит: 10 юанів
Платформи: Web / iOS / Android
Оцінка GooglePlay: 3.6
Особливості: високий рівень інтеграції, низький поріг входу

7. CTBC — багатофункціональна фінансова платформа

CTBC — найбільший приватний банк Тайваню, пропонує платформу «SmartGo», де можна купити фонди з 1000 юанів. Відрізняється автоматичним балансуванням портфеля, надає послуги депозитів, валютних операцій, фондів та інше.

Продукти: депозити, валюта, фонди
Мінімальний депозит: 1000 юанів
Платформи: Web / iOS / Android
Оцінка GooglePlay: 4.5
Особливості: онлайн-банкінг, багатофункціональність

Порівняльна таблиця платформ

Практичні кроки для малих інвесторів на Mitrade

Крок 1: Швидке відкриття рахунку
Обирайте демо або реальний, оформлення через мобільний додаток — швидко і просто.

Крок 2: Вибір активу для торгівлі
Знайдіть потрібний ринок, наприклад золото (XAUUSD), біткоїн (BTCUSD, зараз близько $87.42K).

Крок 3: Розміщення ордеру
Підтримуються ринкові, лімітні ордери. Леверидж — 1X, 10X, 20X, 50X, 100X — гнучкий вибір. Можна торгувати і на підвищення, і на пониження.

Крок 4: Налаштування захисту
Введіть обсяг, стоп-лосс, тейк-профіт — щоб контролювати ризики.

Крок 5: Відкриття угоди
Після перевірки — підтвердіть і торгуйте. Новачкам рекомендуємо спершу використовувати демо-рахунок.

Стратегія успіху для малих інвесторів

Щоб швидко примножити невеликі суми, слід дотримуватися трьох кроків:

Крок 1: Три частини капіталу
Розподіліть щомісячний дохід на три частини — депозити, низькоризикові активи (облігації, ETF), високоризикові (акції, фонди). Регулюйте співвідношення за рівнем ризику. Консервативний — 5:3:2, агресивний — 4:3:3.

Крок 2: Спершу низький, потім високий ризик
Спершу отримуйте прибуток з низькоризикових інвестицій, потім поступово збільшуйте частку високоризикових активів. Це допоможе знизити середню ціну входу і швидше досягти цілей.

Крок 3: Обережно обирайте платформу
Легальність, комісії, зручність — все це впливає на досвід інвестування. Перевіряйте ліцензію та відгуки.

Нехай кожна копійка, що накопичується щомісяця, працює на вас. За річної прибутковості 20%, 1000 юанів через 10 років перетворяться у 6000. Але якщо щороку додавати — результат буде ще кращим. Починайте з малих сум, формуйте власний портфель — і шлях до фінансової свободи відкритий.

Останні поради для малих інвесторів

Починайте з невеликих сум — це мудро. Вибір інструментів впливає на прибутковість, тому важливо обрати підходящу платформу та продукти. Створіть чітку інвестиційну систему, дотримуйтесь стратегії і постійно накопичуйте. Навіть з 1000 юанів і менше — з часом ви побачите силу складного відсотка.

Інформація про платформи наведена для ознайомлення, реальні умови можуть змінюватися з часом. Перед інвестуванням перевіряйте ліцензію та деталі продуктів.