Les insights stratégiques émergent alors que le Focus 2023 de la LPL rassemble les leaders de l'industrie à San Diego

Record de fréquentation mettant en évidence la demande croissante de conseils financiers

La conférence LPL Focus 2023 a rassemblé environ 8 000 professionnels de la finance au San Diego Convention Center pour un programme intensif de trois jours abordant l’évolution du paysage de la gestion de patrimoine. L’événement a souligné un changement fondamental dans l’industrie : la base de clients collectifs servie par le réseau de conseillers et d’institutions de LPL — 5 millions de familles américaines — fait face à une complexité croissante dans leurs besoins en planification financière.

Les études de marché de Cerulli indiquent que les vents favorables soutenant cette croissance sont importants. Les actifs sous gestion par les conseillers devraient passer de $27 trillion à $37 trillion au cours de la prochaine décennie, reflétant à la fois des tendances démographiques et une préférence renforcée pour un accompagnement personnalisé plutôt que des alternatives algorithmiques.

Réinventer les opérations : Le thème central de la conférence

Plutôt que de se concentrer uniquement sur les lancements de produits, LPL Focus 2023 a mis l’accent sur la transformation opérationnelle. Le discours principal a porté sur l’aide aux professionnels de la finance pour éliminer les frictions administratives tout en développant des offres de services différenciées telles que l’optimisation fiscale et la stratégie d’assurance. Matt Enyedi, directeur général de la réussite client, a présenté cela comme « Le Pouvoir de Vous » — une reconnaissance que les conseillers qui modernisent leur modèle d’affaires capteront une part de marché disproportionnée à mesure que la demande s’accélère.

Cette philosophie s’étend à la manière dont les entreprises doivent adopter le changement technologique. Greg Gates, directeur technique de LPL Financial, a exprimé la perspective de l’entreprise sur l’intelligence artificielle générative : plutôt qu’une menace pour le rôle du conseiller, l’IA l’amplifie. L’outil de revue publicitaire, récemment déployé avec des capacités d’IA intégrées, illustre ce principe en action — atteignant un taux d’approbation automatique de 60 % pour le contenu marketing, accélérant ainsi efficacement les délais de mise sur le marché pour les conseillers.

Infrastructure technologique : Expansion des capacités numériques

La conférence a présenté plusieurs améliorations d’infrastructure conçues pour améliorer les flux de travail des clients et des conseillers. La plateforme Account View — accessible via une application mobile avec une configuration de compte en moins de 60 secondes — intègre désormais la gestion des bénéficiaires, les transferts de fonds, les dépôts de chèques et l’agrégation de comptes externes. Cette approche de tableau de bord consolidé réduit les frictions lors de l’intégration des clients et du suivi de portefeuille.

Pour les conseillers gérant la collecte de données, l’intégration de LPL avec PreciseFP automatise la saisie des informations clients via des systèmes de flux de travail connectés aux outils CRM et de planification principaux. Cela élimine la saisie redondante de données et simplifie les processus d’ouverture de nouveaux comptes. En complément, le partenariat avec AdobeSign permet l’exécution à distance de documents, tandis qu’un nouveau tableau de bord eSignature offre une visibilité sur le suivi.

En regardant vers 2024, LPL introduira ClientWorks Rebalancer — un système dynamique de trading et de rééquilibrage conçu pour les cabinets de toutes tailles et niveaux de sophistication.

Services de conseil holistique : Au-delà de la gestion d’actifs

Alors que les investisseurs attendent de plus en plus une planification financière complète, LPL Focus 2023 a mis en avant des architectures de services élargies. Les services de paraplanification permettent aux conseillers d’étendre la livraison des plans financiers, tandis que des capacités améliorées de planification fiscale connectent les conseillers avec des CPA et des professionnels en fiscalité qualifiés. Les Services à Haute Valeur Nette intègrent désormais la planification successorale, la stratégie philanthropique et la coordination d’assurance.

Practice Hub, actuellement déployé en tant que tableau de bord d’intelligence commerciale centralisé dans ClientWorks, permet aux conseillers de suivre des indicateurs clés de performance, de se comparer à leurs pairs et d’identifier des améliorations opérationnelles. Pour les petites et moyennes entreprises, CFO Essentials offre un accompagnement guidé dans la mesure des KPI et la segmentation des clients.

Commentaire de la direction et perspectives sectorielles

Le président et CEO de LPL Financial, Dan Arnold, a évoqué la vision de la conférence : « Nous sommes optimistes quant à l’avenir des conseils financiers et à notre stratégie pour aider les conseillers et les institutions à transformer une opportunité de marché en réalité. » Ce sentiment reflétait la confiance que les conseillers adoptant ces outils et cadres surpasseront leurs concurrents incapables ou peu désireux de se moderniser.

Les trois jours d’événement ont été marqués par des discours principaux de la col. Nicole Malachowski (USAF Ret.) sur la dynamique et la performance d’équipe, Doug Ostrover (Co-fondateur et CEO de Blue Owl Capital), abordant la perspective des marchés de capitaux, et Erik Wahl, auteur à succès et conférencier TED, sur la manière de tirer parti de la disruption de manière compétitive. La conférence s’est conclue avec une performance de Bryan Adams.

Positionnement dans l’industrie

LPL Financial sert près de 22 000 conseillers financiers répartis dans environ 1 100 entreprises et 550 sociétés de gestion de portefeuille enregistrées (RIA). La conférence Focus a renforcé la philosophie de LPL : le rôle du fournisseur d’infrastructure est d’autonomiser les conseillers avec des outils, une formation et un alignement stratégique afin qu’ils puissent mieux servir leurs clients. Avec plus de 200 sessions en parallèle et une exposition regroupant plus de 100 partenaires, l’événement a offert une vue d’ensemble de la trajectoire de l’écosystème de gestion de patrimoine vers des pratiques de conseil hautement personnalisées, efficaces et renforcées par l’IA.