Sumérgete en los principales proyectos de criptomonedas de tokenización que están transformando DeFi en 2024

El mercado de criptomonedas está experimentando un cambio importante a medida que los activos del mundo real (RWAs) hacen su entrada en las redes blockchain. La tokenización—convertir activos físicos en tokens digitales—ha pasado de ser un concepto de nicho a convertirse en un fenómeno de miles de millones de dólares. A marzo de 2024, el mercado de tokens RWA ha superado los $8.4 mil millones, lo que indica la confianza de las instituciones en este sector emergente. La entrada de BlackRock con su fondo tokenizado BUIDL en Ethereum ha acelerado la adopción generalizada, pero ¿qué proyectos de criptomonedas de tokenización están liderando realmente la iniciativa?

Por qué la tokenización está redefiniendo las oportunidades de inversión

El atractivo es sencillo: la tokenización desbloquea valor latente. Al convertir activos ilíquidos en tokens negociables, los inversores acceden a oportunidades previamente restringidas. Esto es lo que hace que sea transformador:

Rompiendo barreras de mercado
La tokenización democratiza la inversión permitiendo la propiedad fraccionada de activos de alto valor como bienes raíces, commodities y valores. Esto abre los mercados a inversores minoristas que no podían acceder a la financiación tradicional.

Mejorando la liquidez en blockchain
Activos que tradicionalmente permanecían bloqueados durante años ahora pueden negociarse al instante. Este aumento de liquidez atrae capital institucional y fomenta el crecimiento natural del mercado en plataformas DeFi.

Construyendo confianza mediante transparencia
El registro inmutable de blockchain crea una propiedad y un historial de transacciones verificables, eliminando el riesgo de contraparte que afecta a los mercados tradicionales.

Impulsando la innovación en DeFi
Los activos tokenizados sirven como colateral para nuevos instrumentos financieros—protocolos de préstamo, derivados, estrategias de rendimiento—ampliando lo que es posible en las finanzas descentralizadas.

Proyectos líderes de criptomonedas de tokenización que están transformando el espacio

Ondo (ONDO): Conectando TradFi y DeFi

Ondo Finance es pionero en la tokenización accesible de RWAs. Su producto insignia, OUSG, se convirtió en el primer bono del Tesoro de EE. UU. tokenizado del mundo, atendiendo directamente la demanda de los inversores por rendimiento basado en blockchain.

La plataforma funciona mediante dos mecanismos clave: OUSG permite exposición a instrumentos del Tesoro con acumulaciones diarias, mientras que Flux Finance permite a los usuarios usar activos tokenizados como colateral—creando un ecosistema circular en DeFi. En marzo de 2024, Ondo fue noticia al mover $95 millón en holdings de OUSG al fondo BUIDL de BlackRock, marcando la primera vez que un protocolo cripto utiliza la infraestructura blockchain de gestores de activos tradicionales.

El token de gobernanza de Ondo (ONDO) empodera la participación comunitaria en la evolución del protocolo, mientras que las recientes expansiones a Sui y Aptos muestran su ambición de captar liquidez entre cadenas.

Mantra (OM): Escalando RWAs en Asia

MANTRA se posiciona como la blockchain Layer 1 diseñada específicamente para infraestructura RWA. Tras una ronda de financiación de $11 millón de Shorooq Partners, el proyecto se ha centrado en crear plataformas regulatorias para la tokenización de RWAs.

Datos actuales del mercado:

• Precio: $0.08
• Cambio en 24h: +0.86%
• Capitalización de mercado: $90.23M
• Volumen de comercio: $465.48K

El token OM impulsa las recompensas por staking y la gobernanza, permitiendo ingresos pasivos mientras los usuarios participan en el desarrollo del protocolo. El enfoque regional de Mantra en Oriente Medio y Asia lo posiciona para captar geografías desatendidas donde la infraestructura bancaria tradicional sigue fragmentada.

Polymesh (POLYX): Capa de tokens de seguridad de nivel empresarial

Polymesh funciona como una blockchain permissioned especializada, diseñada explícitamente para la tokenización de valores. A diferencia de cadenas de propósito general, cada componente—desde la liquidación hasta el cumplimiento—cumple con requisitos institucionales desde el primer día.

Datos actuales del mercado:

• Precio: $0.06
• Cambio en 24h: -1.19%
• Capitalización de mercado: $72.30M
• Volumen de comercio: $115.35K

El token POLYX gestiona las tarifas de transacción y soporta la gobernanza y creación de tokens. Su modelo de tokenomics asintótico evita espirales inflacionarias, manteniendo la sostenibilidad a largo plazo. Para instituciones incómodas con la naturaleza permissionless de las blockchains públicas, Polymesh ofrece un punto medio: transparencia pública con gobernanza privada.

OriginTrail (TRAC): Los activos de conocimiento se encuentran con la tokenización

OriginTrail aborda la tokenización mediante la verificación de cadenas de suministro. Su tecnología Decentralized Knowledge Graph (DKG) crea activos de datos listos para IA que llevan metadatos de procedencia y propiedad en sectores que van desde la logística hasta la salud.

Al tokenizar la “capa de confianza” en lugar de los activos directamente, TRAC permite a las organizaciones demostrar autenticidad y propiedad sin revelar información sensible—una característica clave para la adopción empresarial.

Pendle (PENDLE): La gestión de rendimiento reinventada

Pendle innova separando el rendimiento del principal, permitiendo a los traders especular sobre futuros movimientos de rendimiento de forma independiente. Las integraciones recientes de RWAs con Boosted Dai Savings y Flux Finance’s fUSDC demuestran cómo los protocolos DeFi están absorbiendo productos financieros tradicionales.

Datos actuales del mercado:

• Precio: $2.19
• Cambio en 24h: -0.45%
• Capitalización de mercado: $370.12M
• Volumen de comercio: $264.49K

Esto posiciona a Pendle como un protocolo puente—los especuladores minoristas pueden cubrir su exposición a rendimiento, mientras que las instituciones obtienen herramientas sofisticadas para la gestión de carteras multi-estrategia.

TokenFi (TOKEN): Tokenización de RWAs sin código

TokenFi apunta al mercado proyectado de $16 billón de RWAs para 2030 con un enfoque radicalmente simplificado: crear tokens ERC20/BEP20 sin escribir una sola línea de código. Su generador de NFT impulsado por IA y su Auditor de Contratos Inteligentes eliminan las barreras técnicas que anteriormente limitaban la tokenización.

Datos actuales del mercado:

• Precio: $0.01
• Cambio en 24h: -9.84%
• Capitalización de mercado: $19.55M
• Volumen de comercio: $996.36K

Para pequeñas empresas y emisores de activos regionales, TokenFi democratiza el acceso a infraestructura blockchain que antes era exclusiva de equipos con gran financiamiento.

MakerDAO (MKR): La integración de RWAs en DeFi a gran escala

MakerDAO se ha convertido silenciosamente en el mayor adoptante de RWAs en DeFi. A marzo de 2024, los activos del mundo real representan casi el 30% de su TVL de $6.6 mil millones—aproximadamente $2.06 mil millones en instrumentos del Tesoro.

Los prestatarios institucionales emiten DAI respaldado por bonos del Tesoro, tokenizando esencialmente la deuda gubernamental a gran escala. Esta integración valida la tokenización de RWAs no como una característica experimental, sino como infraestructura central de DeFi.

Otros actores destacados

Securitize: Se ha consolidado como la columna vertebral del cumplimiento para tokens de seguridad, con la inversión estratégica de BlackRock subrayando el respaldo institucional.

Untangled Finance: Se centra en la tokenización de crédito privado tras una ronda de financiación de $13.5 millones, apuntando a clases de activos pasadas por alto.

Swarm Markets (SMT): Mantiene un TVL de $5.4 millones, conectando TradFi y DeFi mediante una filosofía de diseño regulatorio-primero.

Tendencias del mercado: por qué esto importa

La convergencia de capital institucional (BlackRock’s BUIDL), infraestructura especializada (Polymesh, Mantra) y herramientas simplificadas (TokenFi) sugiere que la tokenización de RWAs ha superado el abismo de adopción. Lo que antes era una experimentación en blockchain es ahora una realidad operativa para las finanzas tradicionales.

Los proyectos de criptomonedas de tokenización listados arriba representan diferentes segmentos de mercado—desde gestión de rendimiento hasta verificación de cadenas de suministro y valores institucionales—construyendo colectivamente las vías para una migración de activos de varios billones de dólares a blockchain.

Para 2030, la distinción entre activos “tokenizados” y “tradicionales” puede desaparecer por completo, reemplazada simplemente por “finanzas nativas de blockchain”.