Аналіз найкращих акцій для інвестування у 2025 році: Можливості на волатильних ринках

Поточний контекст невизначеності

Рік 2025 приніс радикальні зміни на глобальних фінансових ринках. На відміну від 2024 року, коли були зафіксовані рекордні доходи, нова адміністрація США створила умови значної волатильності шляхом запровадження суттєвих тарифів: 10% базовий тариф на всі імпорти, з подальшими підвищеннями до Європейського Союзу (50%), Китаю (55% накопичено) та Японії (24%), серед інших.

Ця протекціоністська міра спричинила миттєві падіння індексів фондового ринку США, Азії та Європи. Золото, у свою чергу, досягло історичних максимумів, перевищуючи 3 300 доларів за унцію, що відображає пошук безпечних активів у умовах потенційного глобального торгового конфлікту.

Однак, після початкової корекції у березні-квітні, ринки продемонстрували стійкість. Основні фондові індекси відновили позиції і наразі працюють близько до максимумів. У цій напруженій та перспективній ситуації визначення компаній із потенціалом прибутковості стає пріоритетом для будь-якого інвестора.

Галузеві можливості у поточних умовах

Енергетика та природні ресурси

Exxon Mobil Corporation (XOM) продовжує отримувати вигоду від високих цін на нафту. За поточним курсом 112 доларів і капіталізацією 483 580 мільйонів доларів США, зафіксовано доходність 4,3% з початку року (YTD) та 6,89% за останній місяць.

Паралельно, BHP Group Limited (BHP) забезпечує експозицію до важливих металів, таких як залізо, мідь і нікель, критичних ресурсів для країн, що розвиваються. З капіталізацією 128 770 мільйонів доларів США, накопичено доходність 3,46% YTD.

Фінансовий сектор

JPMorgan Chase & Co. (JPM) виділяється як найбільший банківський інститут у США. За ціною 296 доларів і капіталізацією 822 610 мільйонів доларів США, показав доходність 23,48% за поточний рік і 10,97% за місяць. Його сильні сторони — здатність конкурувати за високих відсоткових ставок і диверсифікація у сферах комерційного банкінгу, інвестицій та карткових сервісів.

Фармацевтичний та медичний сектор

Novo Nordisk A/S (NVO) є прикладом привабливої корекції. Хоча у березні 2025 року (максимум з 2002) компанія зазнала падіння на 27% через конкуренційні побоювання, данська компанія лідирує у лікуванні діабету та ожиріння. У 2024 році її продажі зросли на 26%, досягнувши 290 400 мільйонів данських крон (приблизно 42 100 мільйонів доларів США).

Нещодавно вона завершила придбання Catalent за 16 500 мільйонів доларів США для розширення виробничих потужностей і підписала угоду з Lexicon Pharmaceuticals на 1 000 мільйонів доларів для ліцензування LX9851, нового експериментального препарату з унікальним механізмом дії. У її портфелі — молекула amycretin з ранніми результатами втрати ваги 24%. Поточна ціна: 69,17 доларів, доходність -19,59% YTD.

Розкіш і споживчий сектор

LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton (MC) контролює портфель преміальних брендів, включаючи Louis Vuitton, Christian Dior, Tiffany & Co. і Sephora. У 2024 році компанія повідомила про доходи 84 700 мільйонів євро з операційною маржею 23,1%.

Хоча у січні 2025 року вона зазнала падіння на 6,7%, а у квітні — на 7,7% через скромні квартальні результати та тиск тарифів США, компанія визначила зони зростання у Японії (збільшення продажів двозначними числами у 2024), на Близькому Сході (+6% регіонально) та в Індії. Вона запустила платформу Dreamscape з AI для персоналізації досвіду. Ціна: 477,3 євро, доходність -25,24% YTD, але з потенціалом для переоцінки.

Електронна комерція та технології Азії

Alibaba Group Holding Ltd. (BABA) пережила відновлення після років регулювання у Китаї. У кварталі Q1 2025 (до 31 березня), повідомила про доходи 236 450 мільйонів юанів із зростанням чистого прибутку на 22%, під впливом Cloud Intelligence (+18%).

Компанія реалізувала трирічний план із інвестиціями у 52 000 мільйонів доларів США для інфраструктури AI і хмари, а також кампанію з купонів на 50 000 мільйонів юанів для стимулювання споживання. Хоча з початку року її ціна знизилася на 35% від максимумів 2024 року, вона демонструє позитивну волатильність: зростання на 40% у лютому з подальшими корекціями. Поточна ціна: 108,7 доларів, доходність 28,20% YTD.

Автомобільна промисловість

Toyota Motor Corporation ™ забезпечує стабільність завдяки лідерству у гібридних автомобілях і прогресу у технологіях електро- та водневих авто. Ціна: 174,89 доларів, доходність -10% YTD. Tesla, Inc. (TSLA) продовжує домінувати у секторі електромобілів із технологічними інноваціями, хоча з початку року її падіння склало -21,91%. Поточна ціна: 315,65 доларів.

Полупровідники та передові технології

TSMC (Taiwan Semiconductor Manufacturing) є ключовим постачальником сучасних чіпів для глобального ринку, отримуючи вигоду від попиту на AI. Капіталізація — 973 560 мільйонів доларів США, доходність 18,89% YTD.

ASML Holding N.V. (ASML) є єдиним постачальником машин ультрафіолетової литографії (EUV), необхідних для виробництва сучасних чіпів. У 2024 році вона зафіксувала чисті продажі 28 300 мільйонів євро і чистий дохід 7 600 мільйонів, з валовою маржею 51,3%. У першому кварталі 2025 року — 7 700 мільйонів євро продажів і рекордний валовий прибуток 54%. Прогнозує продажі у 2025 році між 30 000 і 35 000 мільйонів євро. Хоча за останній рік її ціна знизилася на 30% через зменшення інвестицій клієнтів, таких як Intel і Samsung, вона зберігає міцні позиції. Ціна: 799,59 доларів, доходність 14,63% YTD.

Глобальні технологічні гіганти

Microsoft Corporation (MSFT) поєднує Windows, Office, Azure і екосистему Copilot з OpenAI. У 2024 фіскальному році доходи склали 245 100 мільйонів доларів США (+16%), операційний дохід — 109 400 мільйонів (+24%), чистий — 88 100 мільйонів (+22%).

Хоча у першому кварталі 2025 року вона зазнала корекції близько 20% від історичних максимумів, у третьому кварталі фіскального року вона показала доходи 70 100 мільйонів доларів США із операційною маржею 46%. Azure зріс на 33%. Раціональний інвестор вважає цю компанію більш привабливою з точки зору оцінки. Ціна: 491,09 доларів, доходність 18,35% YTD.

NVIDIA Corporation (NVDA) домінує на ринку чіпів для штучного інтелекту. Незважаючи на зниження на -17% YTD, зберігає технологічне лідерство. Ціна: 110 доларів.

Apple Inc. (AAPL) працює з доходністю -4,72% YTD, ціна 212,44 доларів.

Amazon.com, Inc. (AMZN) має доходність 1,83% YTD, ціна 219,92 доларів.

Alphabet Inc. (GOOGL) зменшилася на -5,16% YTD, ціна 178,64 доларів. Технологічні гіганти пропонують поєднання стабільності та довгострокового зростання.

Стратегія: як ідентифікувати та обрати акції у 2025 році

У цій складній ситуації інвестору слід враховувати:

Мультидименційна диверсифікація: поєднання експозиції за географією (США, Європа, Азія), секторами (технології, фінанси, споживчий сектор, енергетика) та типами активів (акції, деривативи, облігації, золото).

Оцінка стійкості компаній: пріоритет — компанії з міцними маржами, постійними інноваціями та здатністю адаптуватися до регуляторних змін. Лідери у цифровізації можуть зберегти зростання навіть за умов невизначеності.

Активне відстеження навколишнього середовища: моніторинг торговельної політики, рішень центральних банків щодо відсоткових ставок і геополітичних конфліктів дозволяє коригувати портфелі раніше за конкурентів.

Використання корекцій: поточна волатильність створює можливості для придбання якісних компаній за зниженими оцінками, особливо у недооцінених секторах, таких як розкіш (LVMH), фармацевтика (Novo Nordisk) та напівпровідники (ASML, NVIDIA).

Доступні інвестиційні опції

Пряме купівля окремих акцій: через уповноваженого брокера, що дає повний контроль над вибором компаній.

Тематичні інвестиційні фонди: автоматична диверсифікація за країною, сектором або фокусом (ШІ, чиста енергетика), активне або пасивне управління.

Деривативи та CFD: контракти на різниці дозволяють збільшувати позиції з меншим початковим капіталом, але вимагають дисципліни для управління ризиками з використанням кредитного плеча.

Висновок: підготовка до 2025 року

2025 рік позначає перехід від рекордних доходів минулого до сценарію безпрецедентної волатильності. Історичні прибутки не гарантують майбутню ефективність, але компанії з фінансовою стійкістю, лідерством на ринку та постійними інноваціями демонструють стійкість.

Переможна стратегія поєднує:

• диверсифікований портфель за секторами та регіонами
• захисні позиції у активів-укриттях (облігації, золото)
• спокій у разі корекцій (уникати паніки)
• постійний моніторинг геополітичних і економічних процесів

Бути поінформованим — означає бути готовим використовувати можливості і захищати капітал від нових ризиків.