Apakah perdagangan relatif Bitcoin benar-benar ilegal? Pemeriksaan menyeluruh dari hukum dan contoh nyata

Saya sering mendengar istilah “perdagangan relatif” sebagai metode transaksi cryptocurrency. Ini adalah cara jual beli langsung antara individu atau antar perusahaan, seperti membeli atau menjual Bitcoin dan aset kripto lainnya secara langsung. Namun, tidak sedikit orang yang bertanya, “Apakah ini ilegal?” Artikel ini akan menjelaskan secara rinci posisi hukum dari perdagangan relatif cryptocurrency, risiko yang mungkin terjadi, dan langkah-langkah pencegahannya.

Memahami Dasar-dasar Perdagangan Relatif (OTC)

Apa itu perdagangan relatif

Perdagangan relatif (Over The Counter/OTC) adalah transaksi jual beli yang dilakukan langsung antara pihak-pihak tanpa melalui bursa cryptocurrency. Metode ini semakin banyak digunakan saat terjadi transaksi dalam jumlah besar atau transfer antar individu.

Dalam kerangka regulasi di Jepang, layanan “penjualan” yang disediakan oleh perusahaan pertukaran cryptocurrency juga memiliki aspek OTC, tetapi yang dimaksud di sini adalah “jual beli langsung antar individu tanpa perantara pihak ketiga.”

Alur nyata dari perdagangan relatif

Sebagai contoh, individu A dan individu B menghubungi satu sama lain secara langsung, menegosiasikan harga dan jumlah Bitcoin serta metode pembayaran. Setelah itu, A mentransfer yen Jepang ke rekening yang ditunjuk, dan B mengirimkan Bitcoin ke wallet A. Itulah alur umum transaksi.

Bagaimana posisi hukum perdagangan relatif di Jepang

Situasi regulasi cryptocurrency saat ini

Jepang adalah salah satu negara dengan regulasi cryptocurrency yang cukup ketat secara global. Pada tahun 2017, revisi Undang-Undang Pembayaran Dana mewajibkan perusahaan pertukaran cryptocurrency untuk terdaftar di Financial Services Agency (FSA). Pengguna umum yang melakukan jual beli Bitcoin dan aset kripto lainnya di bursa yang terdaftar secara resmi diatur oleh hukum.

Posisi hukum dari perdagangan relatif

Perdagangan relatif sendiri tidak secara otomatis dianggap “ilegal.” Penanganan hukumnya tergantung pada sifat transaksi tersebut:

Perdagangan relatif yang diizinkan

• Pertukaran Bitcoin secara sekali saja antara kenalan (misalnya, membeli dari teman) tidak secara tegas dilarang oleh hukum yang berlaku
• Transaksi antar individu yang tidak berorientasi keuntungan dan tidak berulang umumnya tidak bermasalah

Perdagangan relatif yang dianggap ilegal

• Melakukan transaksi berulang, berorientasi keuntungan, dan melayani banyak orang sebagai perantara cryptocurrency akan dikenai Undang-Undang Pembayaran Dana
• Melakukan kegiatan pertukaran tanpa pendaftaran yang termasuk dalam kategori pertukaran cryptocurrency akan dianggap ilegal dan dapat dikenai sanksi

Singkatnya, jika sifatnya hanya “satu kali antar individu,” kemungkinan besar tidak menimbulkan masalah hukum. Namun, jika dilakukan berulang kali, mengenakan biaya, atau melayani banyak orang, maka pendaftaran resmi diperlukan.

Perbandingan keuntungan dan risiko perdagangan relatif

Keuntungan

Dapat menangani transaksi dalam jumlah besar
Tanpa menggunakan order book bursa, transaksi volume besar dapat dilakukan, sehingga dampak terhadap harga pasar dapat diminimalkan.

Fleksibilitas dalam pengaturan syarat transaksi
Syarat penjualan, metode pembayaran, dan kondisi tambahan dapat dinegosiasikan secara bebas antara pihak-pihak terkait.

Risiko dan kekurangan

Potensi penipuan dan masalah lain
Jika tidak saling percaya, ada risiko uang dikirim tetapi Bitcoin tidak dikirimkan, atau sebaliknya.

Kemungkinan muncul masalah hukum
Karena tidak menggunakan perusahaan pertukaran resmi, pelacakan sumber dana menjadi sulit, dan ada risiko terlibat dalam penggelapan pajak atau pencucian uang.

Risiko hukum karena kegiatan tanpa pendaftaran
Jika melakukan transaksi berulang secara komersial sebagai perantara, dapat dikenai sanksi karena melanggar Undang-Undang Pembayaran Dana.

Langkah-langkah untuk melakukan perdagangan relatif secara aman

Menggunakan perusahaan pertukaran yang terdaftar adalah langkah terbaik

Jika tidak ada alasan khusus untuk melakukan perdagangan relatif, sangat disarankan menggunakan perusahaan pertukaran cryptocurrency yang terdaftar di FSA. Bursa yang terdaftar memiliki prosedur verifikasi identitas yang lengkap dan alur dana yang sesuai hukum, sehingga secara signifikan mengurangi risiko masalah hukum dan kehilangan aset.

Pilih wallet yang aman dan terpercaya

Saat melakukan perdagangan relatif, penting untuk mengelola aset kripto di wallet yang aman. Pilih layanan wallet yang mudah digunakan dan memiliki tingkat keamanan tinggi.

Catat semua dokumen dan transaksi

Jika harus melakukan perdagangan relatif, pastikan untuk menyimpan dokumen kontrak, bukti transfer, dan konfirmasi pengiriman secara tertulis atau elektronik. Ini akan menjadi bukti penting jika terjadi masalah. Jika terjadi masalah, segera konsultasikan ke polisi atau pengacara.

Pandangan masa depan pasar cryptocurrency dan perdagangan relatif

Seiring dengan pertumbuhan pasar cryptocurrency, permintaan untuk perdagangan relatif juga meningkat. Tidak hanya investor besar, tetapi juga pengguna umum akan semakin memanfaatkan metode ini. Pada saat yang sama, kemungkinan pemerintah dan otoritas keuangan akan memperketat regulasi semakin tinggi.

Industri cryptocurrency berada dalam lingkungan yang regulasinya sering berubah. Selalu periksa perkembangan aturan terbaru dan pelajari pengetahuan yang tepat untuk melakukan transaksi yang aman.

Kesimpulan

Perdagangan relatif Bitcoin sendiri tidak ilegal, tetapi jika memenuhi syarat seperti “berulang,” “berorientasi keuntungan,” dan “pengelolaan aset pihak ketiga,” maka risiko hukum dapat muncul. Untuk melakukan transaksi cryptocurrency secara aman dan terpercaya, penting menggunakan perusahaan pertukaran yang terdaftar, memahami regulasi terbaru, dan berhati-hati dalam pengambilan keputusan. Tingkatkan pengetahuan dan buat keputusan cerdas agar dapat melewati era cryptocurrency dengan bijak.