كيفية تنفيذ بنية الثقة الصفرية في تطبيقات التكنولوجيا المالية

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في JP Morgan و Coinbase و Blackrock و Klarna وغيرهم

تحدث العديد من خروقات الأمن السيبراني تحت أنف الخبراء. على الرغم من وجود طبقات من الأمان والتخطيط، لا يزال القراصنة يجدون طريقة للتسلل إلى الخوادم واستخراج المعلومات. تجعل هذه الحقيقة من الضروري أكثر من أي وقت مضى تطبيق إجراءات حماية أقوى عبر الشركات بمختلف أحجامها. يُعد هندسة الثقة الصفرية (ZTA) واحدة من أكثر الأساليب موثوقية وشمولية، خاصة في القطاعات الحساسة مثل التكنولوجيا المالية.

أهمية ZTA للتمويل التكنولوجي

تعرضت المؤسسات المالية لما يقرب من 200 هجوم إلكتروني كبير بين عامي 2007 و2022، تتنوع بين سرقة العملات الرقمية وخرق أجهزة الصراف الآلي. تخزن مؤسسات التكنولوجيا المالية كميات هائلة من المعلومات الشخصية، بما في ذلك تفاصيل حساسة عن ملايين العملاء والزبائن. بالنسبة للمهاجمين، هذا يمثل منجم ذهب.

هذه الحالة من الاستعجال تشجع المؤسسات المالية على تنفيذ ZTA. تتطلب البنية التحتية من الجميع التحقق من هويتهم بأكثر من كلمة مرور واحدة. كما تتجاوز تدابير الدفاع الأخرى، مثل المصادقة متعددة العوامل (MFA). تعتمد استراتيجية أمان ZTA على تفكيك الافتراض بأن كل مستخدم موثوق به بشكل ضمني.

تكمن قوتها في مدى قوة التحقق من المستخدمين بخطوات تتجاوز التدابير التقليدية. يفرض الإطار على الفرق وضع ضوابط وصول صارمة، مما يقلل من أسطح الهجوم. يتم إعادة هيكلة الخوادم إلى أجزاء صغيرة، مما يصعب اختراقها والتنقل بينها بشكل جانبي. يقل عدد نقاط الدخول للمهاجمين إذا كانت الأبواب مغلقة للجميع، بما في ذلك من لديهم صلاحيات الوصول.

تحتاج فرق العمل في التكنولوجيا المالية إلى نظام تحقق مستمر يتبنى مبدأ أقل الامتيازات لحماية بيانات وخصوصية العملاء. من الضروري بناء ثقة عامة مع الحفاظ على مسؤوليات الامتثال للشركة. تساعد ZTA في إظهار ثقافة تركز على السلامة للعملاء والمراجعين على حد سواء.

أفضل الاستراتيجيات لتنفيذ ZTA

في النهاية، ستصبح ZTA معيارًا بسبب مزاياها التي لا جدال فيها للأمان وخصوصية البيانات. ينبغي على المهنيين في الصناعة استخدام هذه التقنيات لتعزيز موقف التكنولوجيا المالية في الفضاءات الرقمية.

استخدام إدارة الهوية والوصول (IAM) قوية

تُعد إدارة الهوية والوصول أحد أعمدة ZTA. فهي تؤسس لمبدأ التحقق المستمر وعدم الافتراض بأن الثقة موجودة بشكل ضمني. تشمل إدارة الهوية والوصول القوية المصادقة متعددة العوامل، تسجيل الدخول الأحادي، وضوابط الوصول المبنية على الأدوار، وغيرها.

تمكن هذه الأدوات خبراء الأمان من أن يكونوا نقطة السلطة الوحيدة، مما يقلل من نقاط الدخول المحتملة للتهديدات. إذا حدثت مشكلة، تعرف الفرق من يشرف على صلاحيات الجميع ويمكنها اكتشاف الشذوذ بفعالية. في المؤسسات المالية العالمية، هذا ضروري للقيام بالتشخيص السريع في حالة الاختراق.

تُظهر تحليلات الصناعة أن أكثر من 40% من فرق الإدارة تفتقر إلى الرؤية الكافية لمؤشرات مخاطر الهوية الأساسية. يؤدي ذلك إلى منح الموظفين صلاحيات مفرطة أو الاعتماد المفرط على الحلول القديمة. قد تزيد هذه الإهمالات من عدد الثغرات في سطح الهجوم، خاصة في بيئة مليئة بالتهديدات الحديثة والمتطورة.

الاستفادة من التجزئة الدقيقة (Microsegmentation)

التجزئة الدقيقة ضرورية لأنها تعترف بأن الاختراقات حتمية وليست قابلة للوقاية بشكل كامل. عزل المعلومات الحيوية للأعمال عبر مناطق مختلفة يحد من كمية البيانات التي يمكن أن تتعرض للاختراق. حتى لو دخل هاكر إلى منطقة واحدة، تظل المناطق الأخرى محمية باستخدام ZTA.

في تطبيقات التكنولوجيا المالية، يمكن فصل واجهات المستخدم الأمامية والخلفية لمنع استخراج أو حذف مجموعات البيانات الكبيرة. تظهر الأبحاث الحديثة أن ممارسات التجزئة الدقيقة يمكن تطبيقها حتى على المعاملات الفردية، مما يعزز الأمان في الخدمات المصرفية الإلكترونية.

زيادة رؤية الأجهزة

مع انتشار إنترنت الأشياء، تزيد شركات التكنولوجيا المالية من عدد نقاط الهجوم التي يمكن أن يستخدمها القراصنة. تعمل ZTA فقط إذا كانت جميع الأجهزة في المؤسسة تتمتع بنفس مستوى ضوابط الأمان والوصول. لذلك، يحتاج المحللون إلى معاملة كل جهاز بنفس الصرامة. لتحقيق ذلك، يمكن للفِرق اعتماد الاستراتيجيات التالية:

• إصدار تحديثات أمنية منتظمة للأجهزة الطرفية.
• تثبيت برامج مضادة للفيروسات وبرامج أمان أخرى لمراقبة الفيروسات والهجمات.
• فرض الامتثال الموحد عبر أنواع الأجهزة.

تحدث حوالي 70% من الهجمات بسبب ضعف حماية الأجهزة الطرفية، مما يجعل تطبيق ZTA أكثر أهمية في هذه البيئات.

تفعيل التشفير المستمر للبيانات

مبدأ أساسي في ZTA هو الاعتقاد بأن الاختراق هو مسألة “متى” وليس “إذا”. يجعل هذا التفكير التشفير القوي للبيانات عنصرًا لا غنى عنه في البنية، حيث يشكل خط الدفاع الأخير والأكثر أهمية. بينما تركز ZTA على السيطرة الصارمة على الوصول إلى الشبكة، يضمن التشفير أن تظل البيانات آمنة وغير قابلة للاستخدام من قبل الأطراف غير المصرح لها حتى لو تم تجاوز الضوابط.

يجب أن يكون هذا الحماية شاملاً، ويشمل جميع البيانات بشكل افتراضي، سواء كانت مخزنة أو أثناء النقل. بالنسبة لشركة تكنولوجيا مالية، التي يعتمد نموذج عملها بالكامل على سلامة بياناتها — من معلومات العملاء إلى سجلات المعاملات — فإن التشفير هو الحصن الأخير. فهو يجعل الاختراق الناجح للشبكة عديم الجدوى، ويحمي الأصول الرقمية للشركة والأهم من ذلك، ثقة عملائها.

دمج ZTA ضروري في التكنولوجيا المالية

تعد التكنولوجيا المالية صناعة مزدهرة، وستستمر في النمو مع تزايد دمج الابتكارات مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في المؤسسات. الإمكانيات لتحقيق رضا العملاء والأمان المالي أكبر بكثير. ومع ذلك، لا يمكن تحقيق ذلك إلا إذا تعاون محللو تكنولوجيا المعلومات والفرق التقنية لبناء بنية تتوقع التهديدات المتزايدة من قبل المجرمين الإلكترونيين في القطاعات الحيوية.