Спосіб інвестування в акції: повний посібник від отримання прибутку до управління ризиками

Багато людей цікавляться способами інвестування у акції, але водночас вважають їх ризикованими, наче азартні ігри. Однак, правильно зрозумівши та застосувавши методи інвестування у акції, можна значно збільшити капітал у довгостроковій перспективі, використовуючи їх як потужний інструмент зростання активів. Цей посібник покроково пояснює початківцям вибір брокера, відкриття рахунку, аналіз цін акцій та управління ризиками.

Що таке акції і чи підходять вони саме вам?

Акції — це цінні папери, що підтверджують право власності на частку компанії. Купуючи акції, ви стаєте співвласником частини підприємства і можете отримувати доходи у вигляді дивідендів та прибутку від зростання ціни. Наприклад, володіння однією акцією Samsung Electronics означає володіння невеликою часткою цієї компанії.

Перед вибором способу інвестування у акції важливо чітко розуміти свою інвестиційну схильність і фінансовий стан. Інвестиції у акції можуть давати вищу доходність порівняно з іншими фінансовими інструментами. Індекс S&P 500 з 1957 року приносить у середньому близько 10% річних, що перевищує рівень інфляції у довгостроковій перспективі.

Однак, не всім підходять інвестиції у акції. Ціни можуть дуже швидко коливатися. Наприклад, у березні 2020 року під час пандемії індекс S&P 500 за місяць знизився приблизно на 34%. Готовність витримати такі різкі коливання і постійно вчитися — важливі фактори для успіху.

Знаходження підходящого способу торгівлі

Існує два основних підходи до інвестування у акції: прямий купівля-продаж конкретних компаній і косвене інвестування через ETF, фонди тощо, що дозволяє диверсифікувати портфель.

Індивідуальні акції можуть принести високий дохід, але вимагають аналізу компаній і знань. ETF і фонди допомагають знизити ризики за рахунок диверсифікації.

Ось популярні сучасні підходи:

• Торгівля дробовими акціями: дозволяє вкладати невеликі суми у дорогі акції. Можливі високі комісії.
• Інвестиції з регулярними внесками: щомісячно автоматично інвестуєте фіксовану суму для довгострокового зростання активів. Ідеально для початківців.
• CFD-торгівля: дає можливість отримати великий дохід з невеликих вкладень, але ризики високі. Потрібно добре розуміти механізм. Наприклад, якщо очікуєте зростання ціни NVIDIA, можете купити CFD на цю акцію і отримати прибуток при зростанні або заробити на падінні, відкривши коротку позицію.

Вибір брокера та практичне відкриття рахунку

Перший крок — обрати надійного брокера і відкрити рахунок. Зараз це можна зробити за кілька хвилин через мобільний додаток.

Типи рахунків:

• Депозитарний рахунок: стандартний для торгівлі акціями, дозволяє купувати і продавати акції як в Україні, так і за кордоном, а також інші фінансові інструменти.
• Інвестиційний рахунок ISA: має податкові переваги, підходить для довгострокових вкладень, дає можливість отримати податковий вирахунок.
• Каса-рахунок CMA: дає відсотки на залишок, підходить для короткострокових операцій і торгівлі.

Покроковий процес відкриття рахунку:

1. Вибір брокера — враховуйте комісії, сервіс і зручність мобільного додатку.
2. Встановлення додатку — скачайте додаток обраного брокера.
3. Верифікація особи — скан паспорта, підтвердження номера телефону.
4. Введення особистих даних — точна інформація та джерело доходів.
5. Згода з умовами — підписання договору, ознайомлення з правилами.
6. Завершення — отримання повідомлення про відкриття рахунку.

Стратегії комісій: порівнюйте комісії у різних брокерів. Варто починати з тих, що пропонують низькі тарифи. На сайті Української асоціації фінансових послуг можна порівняти тарифи.

Аналіз цін акцій: технічний чи фундаментальний?

Перед купівлею важливо проаналізувати компанію і її ціну. Є два популярних підходи:

Технічний аналіз: вивчає історичні рухи цін і обсяги, щоб передбачити майбутнє. Використовує індикатори — ковзні середні, MACD тощо. Часто застосовується короткостроковими трейдерами.

Фундаментальний аналіз: оцінює фінансовий стан компанії, її прибутковість, галузеві тенденції. Використовує коефіцієнти PER, PBR, ROE. Підходить для довгострокових інвесторів.

Комбінування обох підходів дає більш точні рішення.

Короткострокові проти довгострокових стратегій

Різні стратегії інвестування:

Короткострокова спекуляція: торгівля на коротких таймфреймах, наприклад, дейтрейдинг. Можна швидко заробити, але ризики високі, а часті операції збільшують витрати.

Довгострокове інвестування: тримання якісних акцій понад 5 років, наприклад, за філософією Ворена Баффета. Це дозволяє отримати ефект складних відсотків і зростання капіталу. У багатьох країнах є податкові пільги для довгострокових вкладень.

Початківцям рекомендується починати з довгострокової стратегії.

Диверсифікація і управління портфелем

Один із головних принципів — зменшення ризиків через диверсифікацію. Не кладіть усі яйця в один кошик.

Наприклад, володіння акціями Samsung, Hyundai, Naver зменшує ризик падіння окремих секторів.

Практичні методи управління ризиками:

• Стоп-лосс: автоматичний продаж при досягненні певного рівня збитків.
• Регулярне ребалансування: періодично переглядайте портфель і коригуйте його відповідно до цілей.
• Планове інвестування: замість однієї суми — вкладення рівними частинами протягом часу.
• Довгострокове збереження: тримайте перспективні акції, щоб уникнути емоційних рішень.

Успішні звички і психологія інвестора

Щоб досягти успіху, потрібно сформувати корисні звички:

Звички початківця:

• Починати з невеликих сум — набирати досвід.
• Уникати паніки і “модних” тем — аналізуйте об’єктивно.
• Постійно вчитися: читати новини, аналізувати результати компаній.
• Вести інвестиційний щоденник — записуйте причини і результати кожної операції.

Психологічний аспект: інвестиції — це марафон. Не піддавайтеся паніці через короткострокові коливання, зберігайте терпіння і дисципліну.

Висновок

Освоєння методів інвестування у акції вимагає часу і зусиль. Початківцям важливо вчитися аналізу, керувати ризиками і обирати правильну стратегію. Послідовно здобувайте досвід і прагніть до довгострокового зростання капіталу.