Щойно я ознайомився з тим, що індійський підрозділ фінансової розвідки запровадив на початку січня, і чесно кажучи, це один із найжорсткіших регуляторних рамок у сфері криптовалют, які я бачив за останній час. Вони справді борються з проблемами відмивання грошей і фінансування тероризму, що означає, що криптовалютні біржі в Індії тепер стикаються з досить суворими вимогами до відповідності.

Отже, що змінилося. Кожен користувач має зробити живе селфі, на якому він моргає — не просто фотографія, вони хочуть підтвердження, що це реальна людина. Разом із цим біржі реєструють точні дані про ваше місцезнаходження, час і IP-адресу. Крім стандартного PAN, тепер ви подаєте паспорт, водійські права, Aadhaar або посвідчення виборця. Вони навіть використовують метод "пінг-даун" для перевірки вашого банківського рахунку — буквально платіж у 1 рупію для підтвердження власності.

Цікава частина — як вони працюють з клієнтами високого ризику. Тих, хто пов’язаний із податковими гаванями, юрисдикціями FATF або потенційно вразливими особами, перевіряють посилено кожні шість місяців. А біржі більше не можуть торгувати ICO, і їм заборонено використовувати міксери або тумблери, що приховують сліди транзакцій. Уся інформація передається до FIU, і вони зберігають дані користувачів протягом п’яти років.

Індія фактично заявляє, що криптовалюта існує як віртуальний цифровий актив відповідно до їхнього податкового законодавства, але вона не є законним платіжним засобом. Ви можете купувати і продавати через зареєстровані платформи, але більше нічого. Регуляторний підхід стає жорсткішим із масштабуванням впровадження блокчейну, що логічно з огляду на тиск щодо відповідності.

З іншого боку, токен WLFI компанії World Liberty Financial лише за останню добу знизився ще на 14,19%. Токен падає під тиском з моменту, коли платформа визнала, що використовує власний токен управління як заставу на Dolomite для позик у стабільних монетах. Такий крок зазвичай лякає ринок, особливо коли йдеться про витягування ліквідності з пулів.

Головна ідея тут — регулювання криптовалют в Індії встановлює досить високий бар’єр для бірж по всьому світу. Якщо платформи хочуть працювати на індійському ринку, їм потрібна серйозна інфраструктура для відповідності. Такий регуляторний тиск, ймовірно, сигналізує і про те, куди рухаються інші ринки.