Conta congelada de repente, as autoridades ligam—quantas vezes este cenário acontece no mundo das criptomoedas, a ponto de deixar as pessoas desanimadas. Algumas caem de sonho em pesadelo de um dia para o outro, mas outras conseguem sair ilesas. Qual é a diferença? Está em saber como responder.

Ao comunicar com as autoridades, essas 3 frases nunca devem ser ditas, e essas 3 frases devem ser esclarecidas.

Nunca diga "Sei que isso é ilegal"—essa declaração suicida vai diretamente condenar você. Como deve dizer? "Esta é minha gestão pessoal de ativos virtuais, a lei pode não proteger, mas isso não tem nada a ver com lavagem de dinheiro ou fraude, eu não prejudiquei a ordem financeira."

Não se assuste com a ideia de "restituição total" e continue concordando—isso só vai te colocar em uma posição passiva. A atitude correta é: "Fui de boa fé, não tenho conhecimento da origem dos fundos. Estou disposto a negociar uma solução razoável de devolução com a parte prejudicada, em coordenação."

E também não se deixe assustar pela "ameaça de antecedentes criminais"—começar dizendo que vai colaborar só vai parecer que está nervoso. Em momentos que for preciso ser firme: "Já forneci provas completas, estou colaborando ativamente com a investigação, não sou suspeito, de onde vem o histórico criminal? A menos que me considerem o titular da conta envolvida, não podem congelar minhas outras contas normais."

No final das contas, a melhor proteção ainda é a prevenção. Os 5 processos de verificação antes de enviar moedas realmente não podem ser negligenciados—desde a origem dos fundos, contrapartes, etiquetas na cadeia, até o receptor fora da cadeia, cada etapa deve ser revisada. Quanto mais cedo esse hábito for estabelecido, mais fácil será evitar problemas futuros.