Melhor ação de investimento que distribui lucros | Guia completo de ações árabes 2025

Oportunidades de investimento nos mercados árabes

Os mercados de ações árabes, quer seja o egípcio, os Emirados Árabes Unidos ou a Arábia Saudita, estão a experimentar um desenvolvimento notável que abre vastas perspetivas para investidores interessados em diversificar as suas carteiras de investimento. Estes mercados possuem características únicas; oferecem oportunidades de investimento distintas que não são facilmente encontradas nos mercados globais. Os investidores beneficiam da grande diversidade económica na região do Médio Oriente, o que se reflete positivamente na qualidade das opções de investimento disponíveis.

Os mercados dos Emirados, em particular, registam um crescimento excecional, apoiado por infraestruturas robustas e políticas governamentais favoráveis ao setor privado. Além disso, há ações que distribuem dividendos periódicos excelentes, e empresas com avaliações atrativas em comparação com o seu desempenho histórico.

Nos últimos anos, tem havido uma crescente estabilidade na região, criando um ambiente de investimento mais favorável. As empresas árabes tornaram-se mais estáveis e financeiramente sólidas, o que reforça a confiança em investimentos de longo prazo. Esta estabilidade reduz os riscos associados ao investimento e abre portas a retornos consistentes e confiáveis.

Melhores ações de dividendos no Golfo e no mundo árabe

Ações de dividendos na Bolsa da Arábia Saudita

A Bolsa saudita é considerada a maior e mais dinâmica da região do Médio Oriente, tendo atraído bastante interesse internacional devido à sua diversidade de instrumentos de investimento e ao crescimento económico contínuo do Reino.

Ações de dividendos na Bolsa de Abu Dhabi

Predominam os setores bancário, imobiliário e de energia, oferecendo estas setores as melhores oportunidades de distribuições periódicas:

Ações de dividendos na Bolsa egípcia

A bolsa egípcia distingue-se por um caráter único que combina volatilidades frequentes com oportunidades de investimento estimulantes. As empresas egípcias têm a capacidade de gerar receitas em moedas estrangeiras com custos operacionais relativamente baixos, o que aumenta a sua atratividade para os investidores:

Melhores ações para investir em 2025

1- Banco de Abu Dhabi Primeiro (FAB)

Este banco é uma das maiores instituições financeiras dos Emirados Árabes Unidos, oferecendo serviços a clientes nos Emirados, países árabes, europeus e americanos. As suas atividades dividem-se em:

• Serviços bancários de investimento e comerciais
• Serviços bancários para particulares e serviços de private banking
• Serviços financeiros islâmicos e gestão de ativos

Os resultados do primeiro semestre de 2025 demonstraram uma força excecional: o lucro líquido aumentou 26%, atingindo 10,63 mil milhões de dirhams dos Emirados, com uma melhoria de 29% no lucro antes de impostos. A receita operacional atingiu 18,31 mil milhões de dirhams, e os ativos cresceram 14%, com um aumento de 11% nos empréstimos e 6% nos depósitos dos clientes.

O banco possui um histórico destacado de distribuições, com uma taxa de 4,56% e um crescimento de 5,63% distribuídos anualmente, tornando-se uma opção preferencial para quem procura o melhor ação de investimento que distribua dividendos.

Riscos: as flutuações nas taxas de juro podem afetar a margem de lucro futura do banco.

Análise técnica: os indicadores sugerem oportunidades de compra, com a ação a negociar acima da média móvel de 200 dias e abaixo da média de 50 dias, com sinais positivos do índice de força relativa.

2- Banco Al Rajhi (1120)

Este banco é considerado um dos mais antigos e mais conhecidos da Arábia Saudita, especializado em serviços bancários islâmicos e serviços digitais. Fundado em 1957, com sede em Riade.

Os resultados do primeiro semestre de 2025 mostraram um crescimento forte: o lucro líquido após Zakat aumentou 32,5%, atingindo 12,1 mil milhões de riais, com um crescimento de 26,5% nas receitas operacionais. A rentabilidade atingiu 23,5%, e o rendimento atual de dividendos é cerca de 1,98%.

Oportunidades futuras: crescimento das carteiras de financiamento, especialmente no setor imobiliário (+15%) e financiamento comercial (+37.9%).

Riscos: ligeiro aumento no custo de risco (0.31%) e aumento das taxas de provisões por desvalorização (28.4%), exigindo monitorização rigorosa da qualidade do crédito.

Análise técnica: consenso forte de indicadores numa tendência de alta, com a ação a negociar acima de todas as médias móveis. Contudo, deve-se ter atenção ao aumento do índice ATR, que indica elevada volatilidade de preços.

3- Banco Comercial Internacional (COMI)

Líder entre os bancos privados no Egito, oferece uma vasta gama de serviços bancários para particulares e empresas, incluindo contas, empréstimos, serviços digitais e financiamento comercial.

No primeiro trimestre de 2025, obteve um lucro líquido de 16,6 mil milhões de libras, com um crescimento anual de 39%, e as receitas atingiram 27 mil milhões de libras.

Vantagens: forte crescimento de receitas e lucros, com fontes diversificadas de rendimento, fator positivo para o investimento.

Riscos: volatilidade na taxa de câmbio libra-dólar e pressões inflacionárias representam desafios principais.

Análise técnica: indicações relativamente neutras devido à contradição de sinais, com a ação a oscilar entre diferentes níveis de médias móveis.

4- Aramco (2222)

Classificada como a maior empresa petrolífera mundial, atua na prospeção, produção, refinação e exportação, com investimentos crescentes no setor de energias renováveis. A sua atuação vai além da produção, incluindo marketing internacional, comércio e transporte marítimo.

Anunciou resultados do primeiro semestre de 2025: lucro líquido de 190 mil milhões de riais e fluxo de caixa livre de 128 mil milhões de riais, com distribuição de dividendos de 79,29 mil milhões de riais a cada três meses.

Oportunidades futuras: expansão em novos projetos (Dammam, Berri, Marjan, Zulf) e expansão internacional no Chile e Paquistão.

Riscos: volatilidade dos preços do petróleo global, custos operacionais elevados e dependência da procura mundial.

Análise técnica: a maioria dos indicadores aponta para oportunidades de compra, com a ação a negociar acima das médias de preço, e sinais positivos do RSI e MACD.

5- Banco de Abu Dhabi Comercial (ADCB)

Instituição financeira principal nos Emirados, fundada em 1985, oferece serviços a particulares e empresas local e internacionalmente. Inclui serviços bancários completos e gestão imobiliária.

No primeiro semestre de 2025, obteve um lucro líquido de 5,014 mil milhões de dirhams, com um aumento de 18% no lucro antes de impostos, e a taxa de crédito malparado melhorou para 2,02%.

Vantagens: eficiência operacional excecional, com uma taxa de custos de 26,4% (a mais baixa de sempre), e diversificação de receitas com 36% provenientes de fontes não relacionadas com juros.

Riscos: aumento da taxa de imposto de 9% para 15% pode afetar os lucros futuros.

O banco possui um forte histórico de distribuições, com uma taxa de 4% e crescimento de 5,36% distribuídos anualmente.

Análise técnica: atualmente, a ação negocia a 14,52 dirhams, abaixo da média de 50 dias e acima da média de 200 dias, com sinais contraditórios entre diferentes indicadores.

6- Saudi Telecom Company (STC 7010)

Líder no setor de telecomunicações na Arábia Saudita, oferece serviços de telefonia móvel, fixa, dados e soluções digitais e de infraestrutura.

A empresa registou um crescimento de 13,4% no lucro líquido no primeiro semestre de 2025, com uma margem de lucro de 35%, e as receitas aumentaram 2%.

O rendimento de dividendos atingiu 9,2% e é distribuído trimestralmente, proporcionando uma receita regular aos investidores.

Vantagens: liderança no desenvolvimento de infraestrutura e 5G, com transição para serviços financeiros através do aplicativo STC Bank, que atraiu 3 milhões de utilizadores.

Riscos: pressões competitivas e necessidade contínua de investir em tecnologias modernas.

Análise técnica: a maioria dos indicadores recomenda venda, com uma tendência claramente de baixa nas médias de curto prazo.

7- Emaar Properties (EMAAR)

Um dos maiores desenvolvedores imobiliários nos Emirados, fundado em 1997 com sede em Dubai. Atua em três setores:

• Desenvolvimento e venda de unidades residenciais
• Desenvolvimento e gestão de centros comerciais
• Gestão de hotéis e apartamentos turísticos

Os resultados financeiros do primeiro semestre de 2025 mostraram um desempenho excecional: as vendas de imóveis aumentaram 46%, atingindo 46 mil milhões de dirhams, as receitas subiram 38%, chegando a 19 mil milhões de dirhams, e o lucro líquido cresceu 34%, atingindo 10,4 mil milhões de dirhams.

O rendimento de dividendos é de 7,35% com crescimento de 100%.

Vantagens: o aumento do índice de vendas de imóveis não realizados reflete a força da empresa e perspetivas promissoras de receitas futuras.

Riscos: a forte ligação ao mercado imobiliário de Dubai expõe a empresa a volatilidades desse mercado.

Análise técnica: a ação negocia acima da média de 200 dias e abaixo da média de 50 dias, com sinais de compra do RSI e MACD.

8- شركة علم (7203)

Líder no setor tecnológico saudita, especializada em transformação digital, consultoria, serviços de tecnologia da informação e serviços profissionais.

Obteve um lucro líquido de 1,08 mil milhões de riais, um aumento de 30,6% no primeiro semestre de 2025, com crescimento de 21,02% nas receitas, que atingiram 4,12 mil milhões de riais.

A rentabilidade por ação atingiu 13,95 riais, com anúncio de distribuição de dividendos.

Vantagens: forte crescimento de receitas, diversificação de fontes de rendimento e política de dividendos atrativa.

Riscos: aumento de despesas operacionais e dependência de contratos governamentais que podem ser afetados por medidas de austeridade.

Análise técnica: sinais fortes de compra, com a ação a negociar acima das médias de curto prazo, com consenso claro nos indicadores de momentum.

9- شركة المراعي (2280)

Uma das maiores empresas do setor alimentar saudita, especializada em laticínios, sumos, aves e padaria, com cadeias de abastecimento integradas.

Anunciou um lucro líquido de 1,37 mil milhões de riais, um aumento de 5% no primeiro semestre de 2025, com receitas de 11,05 mil milhões de riais, crescendo 4,2%.

A rentabilidade por ação foi de 1,38 riais.

Vantagens: forte procura pelos seus produtos, contínuo diversificação e boa situação financeira.

Riscos: aumento dos custos operacionais, volatilidade cambial nos mercados externos e forte concorrência.

Análise técnica: recomendação neutra, com sinais divergentes entre indicadores, a ação atualmente sem tendência clara.

10- شركة الاتصالات المصرية (ETEL)

Principal fornecedora de serviços de telecomunicações no Egito, detém a maior quota do setor.

Desempenhou-se fortemente no primeiro semestre de 2025: o lucro líquido aumentou 61%, atingindo 10,5 mil milhões de libras, com receitas operacionais de 50 mil milhões de libras.

Vantagens: domínio do setor de telecomunicações e propriedade principal da infraestrutura.

Riscos: aumento do custo de financiamento (6.6 mil milhões de libras) pode pressionar os lucros futuros.

Análise técnica: forte recomendação de compra na maioria dos indicadores, mas atenção ao aumento do índice ATR, que indica elevada volatilidade.

Estratégias de investimento

Investimento de curto prazo

Visa obter ganhos rápidos em períodos curtos (menos de um ano). Baseia-se numa análise técnica rigorosa para identificar pontos de entrada e saída eficazes. Requer monitorização contínua dos preços e indicadores técnicos.

Vantagens desta abordagem:

• Retornos rápidos
• Flexibilidade na gestão de posições
• Aproveitamento de volatilidades de curto prazo

Desafios:

• Necessidade de tempo e acompanhamento intensivo
• Riscos relativamente elevados
• Custos de negociação frequentes

Investimento de longo prazo

Caminho fiável para construir riqueza, baseado na compra de ações financeiramente sólidas e na sua manutenção por anos, podendo chegar a décadas.

Estratégias de investimento de longo prazo:

1. Comprar e manter: selecionar ações fortes e mantê-las independentemente das oscilações diárias. Requer pesquisa detalhada na escolha da empresa e confirmação da sua solidez fundamental.

2. Média de custo em dólares (DCA): construir uma posição de forma gradual através de compras periódicas (mensais ou trimestrais), o que reduz o preço médio de compra e suaviza o impacto da volatilidade de preços.

Dicas essenciais para um investimento bem-sucedido

1- Invista no que compreende

Escolha empresas cujo setor consegue entender e analisar as notícias de forma realista. Isso ajuda a prever o desempenho futuro com maior precisão.

2- Aprofunde-se na análise financeira

Aprenda a ler os relatórios financeiros e a compreender os principais indicadores (relação preço/lucro, retorno sobre ativos, índice de endividamento). Assim, consegue determinar o valor real da ação.

3- Utilize análise técnica

Especialmente no investimento de curto prazo, aprenda a interpretar indicadores técnicos como médias móveis, RSI e MACD para identificar pontos de entrada ideais.

4- Siga um plano

Elabore um plano de investimento claro desde o início, defina objetivos e revise-o periodicamente, mantendo disciplina. A disciplina é o principal fator de sucesso.

5- Gestão de riscos

Não coloque todo o seu capital numa única ação. Diversifique a carteira entre setores diferentes e empresas de tamanhos e riscos variados.

6- Aprendizado contínuo

Os mercados evoluem constantemente. Mantenha-se informado sobre notícias de mercado, empresas e desenvolvimentos económicos.

Conclusão

Os mercados árabes representam uma oportunidade real para investidores que desejam construir fortunas sólidas. As ações de dividendos proporcionam uma receita regular, enquanto as ações de crescimento oferecem potencial de valorização do capital.

A chave é escolher uma estratégia que se adapte aos seus objetivos e segui-la. Seja de curto ou de longo prazo, as decisões devem basear-se numa análise aprofundada, não em especulações.

O melhor ação de investimento que distribua dividendos nem sempre é a melhor opção para todos os investidores. Escolha aquilo que se ajusta à sua situação financeira e objetivos de investimento. Comece pequeno, aprenda com a experiência e foque na construção do conhecimento financeiro. O verdadeiro sucesso vem com paciência e disciplina fundamentada em princípios sólidos.