Guia de investimento prático para iniciantes em ações: desde a primeira compra até a composição do portfólio

Compreender a essência do investimento em ações

Comprar e vender a propriedade de uma empresa, essa é a essência das ações. Comprar ações significa possuir uma parte de uma determinada empresa, e, à medida que o desempenho da empresa melhora, é possível gerar lucros de duas formas: dividendos e ganhos de capital.

Por exemplo, possuir 1 ação da Samsung Electronics, em 21 de fevereiro de 2025, corresponde a possuir aproximadamente 0,0000018% do total de ações da Samsung Electronics. Isso equivale a uma pequena fatia de um enorme patrimônio empresarial, como se uma pessoa ocupasse uma pequena parte de um grande ativo corporativo.

É adequado para investidores iniciantes em ações?

Muitas pessoas percebem o investimento em ações como um meio financeiro de alto retorno. À medida que a empresa cresce e o preço das ações sobe, o investidor pode realizar lucros com essa valorização e, ao mesmo tempo, esperar por rendimentos regulares de dividendos.

A liquidez das ações é bastante alta. Diferente de imóveis, que podem levar muito tempo para serem comprados ou vendidos, as ações podem ser rapidamente convertidas em dinheiro no momento necessário. Especialmente ao investir por longos períodos em empresas sólidas, é possível experimentar o efeito dos juros compostos, que aumenta continuamente o patrimônio.

Dados históricos mostram que o índice S&P 500 manteve uma taxa de retorno média anual de cerca de 10% desde 1957, superando significativamente a inflação a longo prazo.

No entanto, nem todos os investidores se beneficiam de ações. É fundamental entender claramente seu perfil de investimento, situação financeira e capacidade de assumir riscos, além de manter uma aprendizagem contínua e análise de mercado, para aumentar as chances de sucesso.

Os preços das ações podem apresentar volatilidade acentuada em curto prazo. Por exemplo, durante a pandemia de COVID-19 em março de 2020, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em apenas um mês. Essa volatilidade rápida também pode gerar estresse psicológico, que deve ser considerado pelos investidores.

Tipos de formas de negociação de ações

Investimento direto vs Investimento indireto

A compra e venda direta de ações de uma empresa específica é chamada de investimento em ações individuais. Essa abordagem oferece potencial de altos retornos, mas também envolve riscos elevados.

Por outro lado, produtos como ETF(Fundo de índice cotado), fundos de investimento, CFD###Contratos por Diferença(, representam carteiras diversificadas, o que reduz significativamente o risco.

) Métodos de negociação amigáveis para iniciantes

Negociação em frações de ações tem taxas um pouco mais altas, mas permite acesso a ações de alto valor com pequenos montantes. Investimento sistemático, que consiste em investir automaticamente uma quantia fixa mensalmente, é eficaz para aumentar lentamente o patrimônio ao longo do tempo.

Produtos alavancados como CFD###Contratos por Diferença### podem gerar grandes lucros com pouco capital, mas também apresentam riscos elevados de perdas. É importante compreender bem o produto antes de entrar com cautela.

Procedimento para abrir uma conta de corretagem

Escolha do tipo de conta

• Conta de custódia: Conta básica que permite negociar ações nacionais e internacionais, além de outros produtos financeiros.
• ISA: Conta de investimento de médio a longo prazo com benefícios fiscais, incluindo deduções de impostos.
• CMA: Conta que paga juros sobre o saldo depositado, permitindo investir em ações e administrar fundos de curto prazo simultaneamente.

Processo de abertura por etapas

Recentemente, é possível abrir uma conta em poucos minutos usando aplicativos de smartphone.

1. Seleção da corretora - Compare taxas, qualidade do serviço e usabilidade do aplicativo móvel.
2. Download do aplicativo - Instale o aplicativo dedicado para abertura de conta da corretora escolhida.
3. Verificação de identidade - Faça a digitalização do documento de identidade e autenticação pelo telefone.
4. Inserção de dados pessoais - Forneça informações corretas sobre sua identidade e fontes de renda.
5. Concordância com os termos - Revise os termos de negociação e uso, e envie com assinatura digital.
6. Confirmação de conclusão - Após concluir todas as etapas, receba a notificação de que a conta foi aberta.

( Cuidados ao abrir uma conta

As autoridades financeiras regulam a abertura de contas, exigindo um período de 20 dias úteis após registros de movimentações financeiras para abrir contas em outras instituições financeiras, a fim de prevenir crimes financeiros. Contudo, corretoras parceiras de Kakao, K-Bank, Toss Bank, entre outras, estão isentas dessa restrição.

) Importância de comparar taxas

Pedidos feitos por funcionários geralmente têm taxas elevadas, cerca de 0,5%. Atualmente, a negociação por plataformas online(PC) ou MTS###Smartphone( tornou-se padrão, tornando importante escolher corretoras que ofereçam taxas baixas. A Associação Financeira da Coreia oferece um serviço oficial para comparar as taxas de corretoras.

Métodos essenciais de análise antes de tomar decisões de investimento

) Análise técnica

Utiliza o histórico de variações de preços e padrões de volume de negociação para prever movimentos futuros. Ferramentas como médias móveis(Moving Average) ou MACD###Moving Average Convergence Divergence( ajudam a determinar o momento ideal de compra ou venda.

) Análise fundamental

Avalia o valor real de uma ação por meio de análise aprofundada dos balanços financeiros, desempenho gerencial e tendências do setor. Indicadores como PER(Índice Preço/Lucro), PBR(Índice Preço/Valor Patrimonial), ROE###Retorno sobre o Patrimônio### ajudam a julgar o valor intrínseco da empresa.

Estratégias de acordo com o período de investimento

Busca de lucros de curto prazo

Negociações de curto prazo, como day trading, visam realizar lucros rápidos em um período curto. Podem oferecer altos retornos, mas também riscos proporcionais de perdas. Investidores de curto prazo usam análise técnica, notícias em tempo real e estratégias de momentum, porém enfrentam altas taxas de corretagem devido às negociações frequentes.

Crescimento de patrimônio a longo prazo

Estratégia de investimento em valor, com manutenção por mais de 5 anos, é um exemplo clássico. Segue a filosofia de Warren Buffett, onde o efeito dos juros compostos ao longo do tempo maximiza os lucros, que podem crescer exponencialmente. Muitos países oferecem benefícios fiscais para investidores de longo prazo.

Gestão de portfólio para minimizar perdas

Princípio da diversificação

A regra fundamental é “não colocar todos os ovos na mesma cesta”. Investir em várias empresas como Samsung Electronics, Hyundai Motor e Naver ajuda a reduzir os danos causados por quedas em ações ou setores específicos.

Técnicas específicas de gerenciamento de risco

Definir stop-loss: vende automaticamente quando o preço cai abaixo de um nível predeterminado, limitando perdas.

Rebalanceamento periódico: revisa e ajusta o portfólio regularmente para manter as proporções desejadas, respondendo às mudanças do mercado.

Compra parcelada: investe o capital total em várias etapas, por exemplo, investindo 200 mil won por mês durante 5 meses, totalizando 1 milhão de won.

Manutenção de longo prazo: mantém ações de empresas promissoras por períodos prolongados para minimizar os efeitos das oscilações de curto prazo.

Dicas práticas para investidores iniciantes em ações

Comece com pequenos montantes: é inteligente iniciar com valores baixos para adquirir experiência no mercado.

Reconheça os riscos de seguir tendências: evite se deixar levar por modismos como “tema ações” ou “ações de dobrar de valor”. Decisões de investimento baseadas em análises objetivas são essenciais.

Adquira informações continuamente: leia notícias econômicas por 30 minutos diários, acompanhe relatórios de resultados de ações de interesse semanalmente e monitore indicadores econômicos importantes.

Registre suas operações: anote os motivos de cada investimento e seus resultados para analisar e melhorar seu padrão de investimento.

Conclusão

Investir em ações não é uma habilidade que se aprende da noite para o dia. Para os iniciantes, uma análise rigorosa, gestão de riscos e a escolha de uma estratégia adequada são fundamentais para o sucesso. Assim como numa maratona, é importante manter uma abordagem consistente, cautelosa e focada no objetivo de aumentar seu patrimônio a longo prazo.