Critérios essenciais para escolher criptomoedas: Como a classificação por valor de mercado orienta as decisões de investimento?

Como uma opção importante na alocação de ativos, a diversidade de Criptomoedas também traz dificuldades na escolha. Como selecionar as moedas que valem a pena investir entre tantas opções? A resposta muitas vezes depende da compreensão do ciclo de mercado.

Ciclo de mercado determina estratégia de investimento

No universo das Criptomoedas, circula uma frase clássica: «Bull market compra altcoins, bear market compra moedas principais». Isso não é sem razão — durante o mercado em alta, as altcoins costumam alcançar maiores percentagens de valorização, pois possuem menor liquidez e são facilmente impulsionadas por capital; enquanto as moedas principais, devido ao seu grande valor de mercado, resistem melhor às quedas, com risco de zero praticamente inexistente.

Portanto, o primeiro passo na escolha de Criptomoedas deve ser determinar em que fase do mercado estamos. A tendência geral do mercado define a prioridade da estratégia de investimento. Com base nisso, também é preciso considerar fatores como notoriedade, volume de negociação, liquidez e perspectivas de aplicação das Criptomoedas.

Visão geral das dez principais Criptomoedas por valor de mercado

As Criptomoedas com maior classificação de valor de mercado geralmente possuem maior reconhecimento no mercado, representando não só uma melhor qualidade do projeto, mas também atuando como líderes do setor, com efeito de indicador de tendência. A seguir, as dez principais Criptomoedas por valor de mercado até o final de 2025:

Fonte de dados: CoinMarketCap, Tradingview, atualizado em dezembro de 2025

Vale notar que esse ranking não é fixo. Ex-membros do Top 10 como Filecoin, Luna, Polkadot, entre outros, foram deslocados devido a mudanças na narrativa do mercado. Isso nos lembra que o ranking é apenas uma referência; diversificação sempre supera apostar tudo em uma única moeda.

Oito Criptomoedas que merecem atenção contínua

Bitcoin(BTC): O status de ouro digital indiscutível

Como pioneiro das Criptomoedas, o Bitcoin conquistou sua posição absoluta no ecossistema graças ao seu tempo de existência e grande valor de mercado. Desde a aprovação do ETF de Bitcoin à vista em 2024, sua trajetória de preço tem subido continuamente. A vantagem central do BTC é sua oferta fixa de apenas 21 milhões de unidades, além do mecanismo de halving a cada quatro anos, que gera efeito deflacionário, aumentando sua escassez. A taxa de inflação mais recente está abaixo de 0,80%.

Vantagens principais: Escassez, resistência à inflação, maior reconhecimento de mercado

Éter(ETH): Rei do ecossistema de contratos inteligentes

Embora o Ethereum não seja tão antigo nem tenha valor de mercado tão grande quanto o Bitcoin, sua funcionalidade de contratos inteligentes atrai uma enorme quantidade de desenvolvedores, gerando um ecossistema rico em aplicações. Segundo dados recentes, o valor total bloqueado(TVL) do Ethereum atingiu 93,1 bilhões de dólares, liderando entre as blockchains públicas. O volume de negociação do ETH frequentemente representa entre 60% a 70% do do BTC, e, como o segundo a lançar ETF de mercado à vista, continua atraindo fluxo de capital institucional.

Vantagens principais: Aplicações diversas, ecossistema completo, segundo maior valor de mercado

TAO( moeda): Conexão entre IA e blockchain

Com o rápido desenvolvimento da inteligência artificial, surge a moeda TAO, apoiada pela rede Bittensor, que busca construir um mercado ponto a ponto de serviços de aprendizado de máquina. O design do TAO é inspirado no Bitcoin, com oferta fixa de 21 milhões de unidades e mecanismo de deflação gradual. Atualmente, o preço do TAO está em torno de 218,60 dólares.

Vantagens principais: Alinhamento com a onda de IA, conceito bem estruturado

Ripple(XRP): Representante de aplicações institucionais

A Ripple, por trás do XRP, estabeleceu conexões amplas com governos e instituições financeiras globais, o que lhe confere uma credibilidade única. Em comparação com o limite de 7 transações por segundo do Bitcoin, o XRP tem uma capacidade teórica de processamento de 1.500 a 3.400 transações por segundo, mantendo na prática entre 500 a 700 TPS, tornando-se uma escolha ideal para instituições e empresas. O preço atual é cerca de 1,86 dólares.

Vantagens principais: Credibilidade institucional, velocidade de transação, alta compatibilidade regulatória

Solana(SOL): Competidor de alta performance na cadeia

O SOL surge como um “assassino do Ethereum”, com desempenho que chama atenção. Utilizando tecnologia de processamento paralelo, sua capacidade teórica de throughput chega a 65.000 transações por segundo, e na prática pode atingir entre 3.000 a 4.000 TPS, muito acima dos 15 a 30 TPS da rede principal do Ethereum. As taxas de transação são extremamente baixas, cerca de $0,00025 por operação, com excelente relação custo-benefício. O preço atual é aproximadamente 122,88 dólares.

Vantagens principais: Velocidade de transação, baixas taxas, ecossistema ativo

Stablecoins###: Status especial

USDT e USDC estão atreladas ao dólar na proporção de 1:1, com variação de preço geralmente inferior a 1%. Isso significa que, como instrumentos de reserva de valor, dificilmente oferecem retornos de investimento significativos, sendo usados principalmente como reserva de liquidez. O valor de mercado do USDC é cerca de 76,50 bilhões de dólares, enquanto o do USDT é aproximadamente 167,18 bilhões de dólares.

( Outros projetos a acompanhar

Chainlink)LINK(: Conecta blockchains ao mundo real via rede Oracle, com atributos de infraestrutura e valor de aplicação prática.

The Open Network)TON(: Apoiado pelo Telegram, possui forte potencial de impulso.

Dogecoin)DOGE###: Impulsionada por figuras públicas como Elon Musk, tornou-se símbolo da cultura de comunidade. O preço atual é cerca de 0,13 dólares.

Moedas principais versus altcoins: como entender essa distinção

As dez principais Criptomoedas por valor de mercado são consideradas moedas principais, enquanto as demais são altcoins. Em geral, as moedas principais possuem maior liquidez e menor risco de manipulação artificial. Durante o mercado em baixa, o capital costuma sair de altcoins e migrar para as moedas principais, o que explica por que elas dificilmente zeram. Portanto, do ponto de vista de segurança, as moedas principais são mais indicadas para manter por mais de quatro anos.

Embora as altcoins tenham potencial de valorização no curto prazo, também enfrentam riscos de manipulação de preço. Especialmente as altcoins emergentes, cujo valor muitas vezes é controlado pelos próprios projetos ou exchanges, tornando os investidores comuns vulneráveis a perdas.

Vantagens de manter posições a longo prazo

Para iniciantes

Negociações de curto prazo, especialmente day trade, apresentam riscos elevados para iniciantes, exigindo estratégias de trading sistemáticas, gestão de posições e estabilidade emocional. Em contrapartida, o investimento de longo prazo é muito mais simples, bastando entender operações básicas e a avaliação do valor de mercado.

Mais facilidade para obter altos retornos

Embora, em teoria, o trading de curto prazo possa gerar maiores lucros, na prática poucos conseguem prever o mercado com 100% de precisão. Investir a longo prazo ajuda a evitar perder oportunidades ou comprar no pico e vender no fundo, garantindo lucros ao acompanhar a tendência de alta.

Segurança do patrimônio é fundamental

Acumular recursos e perdê-los na última hora por roubo é uma tragédia. Portanto, é essencial proteger bem as senhas da exchange, e, ao usar carteiras, guardar com segurança a chave privada ou frase-semente, além de estar atento aos riscos diversos.

Erros fatais comuns de investidores iniciantes

Muitos iniciantes se deixam enganar por moedas com “zeros após a vírgula”, imaginando que só de chegar a um centavo podem ficar ricos rapidamente. A realidade é que muitas dessas altcoins tendem a zerar ou estão no caminho para isso. Ainda mais perigoso é trocar moedas de alto valor de mercado por lixo, o que provavelmente resultará em perdas duplas.

O que é uma Criptomoeda? Como escolher um ativo para investir

Criptomoeda é, na essência, um ativo digital baseado em criptografia e tecnologia descentralizada. Pode ser classificada de várias formas: por valor de mercado, como moedas principais ou altcoins; por estar atrelada ou não a moedas fiduciárias, como stablecoins e não-stablecoins.

Sugestões de escolha:

• Investidores conservadores: focar em BTC e ETH, que passaram pelo maior tempo de validação de mercado, com menor risco.

• Investidores de crescimento: além de BTC e ETH, incluir moderadamente DOGE, ADA, SOL e outras moedas principais.

• Abordagem cautelosa: MEME coins de baixa capitalização são altamente voláteis e especulativas, não recomendadas para investidores comuns.

Independentemente da moeda escolhida, defina claramente seus objetivos, aprenda a usar ordens de stop e evite manter por longos períodos altcoins de alto risco, pois isso só aumentará as chances de pagar “a escola da experiência”.

Visão geral das formas de negociação

A negociação de Criptomoedas ocorre principalmente em exchanges centralizadas. O procedimento comum é comprar stablecoins com moeda fiduciária e, em seguida, trocar por moedas desejadas. Moedas principais como BTC e ETH também podem ser adquiridas diretamente. As exchanges oferecem ainda derivativos como futuros e operações de alavancagem, mas o risco de alavancagem é elevado, não recomendado para iniciantes.

Dica final de investimento

As dez principais Criptomoedas por valor de mercado são adequadas tanto para manter a longo prazo quanto para negociar no curto prazo, dependendo da estratégia de mercado adotada. Investimento de longo prazo economiza tempo, esforço e taxas, enquanto o curto oferece potencial de maiores ganhos, embora com maior risco.

O mais importante: não siga a moda cegamente, não sonhe em ficar rico da noite para o dia, e não invista recursos que não pode perder. O mercado de Criptomoedas está cheio de oportunidades, mas também de desafios; ser racional e disciplinado é a base do sucesso.