Análise do panorama de investimentos no mundo das moedas digitais: conheça os oito principais setores das criptomoedas

O mercado de Criptomoeda já atingiu um estágio bastante maduro, com um grau de diversificação que não fica atrás do mercado financeiro tradicional. Assim como investidores em ações distinguem entre ações de tecnologia, financeiras e indústrias tradicionais, os investidores no mundo das Criptomoedas também precisam compreender as características de diferentes setores. Desde as principais como BTC e ETH, até DeFi, ecossistema Solana, Meme moedas, GameFi, infraestrutura de IoT, aplicações de IA e tokenização de ativos RWA, cada área possui lógicas de desenvolvimento e características de lucro completamente distintas.

Este artigo irá aprofundar seu entendimento sobre os principais setores de investimento no mundo das Criptomoedas, além de explicar por que investidores inteligentes estão atentos ao fenômeno de rotação de setores neste mercado.

2024, o rei dos lucros: Como Meme moedas se tornaram uma surpresa?

De acordo com as últimas estatísticas, Meme moedas geraram um retorno médio surpreendente na primeira metade de 2024 — 2405,1%, liderando amplamente todos os outros setores. Em comparação, o retorno do setor RWA foi apenas 1/8,6 do de Meme moedas, enquanto o de DeFi foi inferior a 1/542,5.

Qual a lógica por trás dessa onda de Meme? Meme moedas, essencialmente, são criptomoedas que se tornam populares através de fenômenos culturais na internet e reconhecimento coletivo. Tomemos DOGE como exemplo: inicialmente, era apenas uma brincadeira irônica sobre a bolha do mercado de Criptomoedas, mas após o apoio público de Elon Musk, tornou-se a Meme moeda mais reconhecida globalmente. Depois, surgiram moedas como PEPE, Dogwifhat, FLOKI e BRETT.

Recentemente, a popularidade do filme 《Deus Sombrio: Sun Wukong》 impulsionou uma nova onda de Meme. Dados mostram que $WuKong na blockchain Solana subiu mais de 99999% em 24 horas, com alguns investidores astutos lucrando até 350 mil dólares em apenas 5 horas.

Por que as Meme moedas tiveram uma subida tão surpreendente? Porque combinam alta volatilidade, ressonância cultural e entusiasmo especulativo. Contudo, os investidores devem estar cientes de que esse tipo de moeda apresenta riscos extremamente altos, sendo mais adequada para negociações de curto prazo e pequenos valores, não para posições de longo prazo.

Valor de mercado total do projeto: 44 bilhões

Tokenização de ativos do mundo real: espaço de crescimento a longo prazo do setor RWA

RWA (tokenização de ativos do mundo real) representa uma direção de aplicação da tecnologia blockchain. Imagine: um terreno cuja propriedade não pode ser claramente definida devido à transmissão de direitos, e que, na forma tradicional, não pode ser negociado. Mas se esse terreno for dividido em milhões de tokens, cada um representando um valor de ativo, o problema é resolvido.

Em junho de 2023, um relógio Rolex foi tokenizado e garantiu um empréstimo de 400 mil dólares taiwaneses. Esse modelo é aplicável não só a bens móveis (relógios, antiguidades, vinhos), mas também a imóveis.

O processo completo de tokenização de ativos inclui: definir a quantidade de tokens a serem emitidos, escolher a plataforma de emissão, criar contratos inteligentes, gerar os tokens e registrar em trustes. Essa modalidade de certificação de ativos, com menor dependência de relações humanas, está atraindo instituições globais de ponta. Empresas como BlackRock já lançaram fundos tokenizados, como o BUIDL, entrando no mercado RWA.

Prevê-se que até 2030, o valor total de RWA global atingirá 16 trilhões de dólares, representando 10% do PIB mundial. Como envolve ativos físicos com valor de suporte natural, o setor RWA não terá uma subida em flecha como Meme moedas, mas seu crescimento é firme. Para investidores buscando retornos estáveis a longo prazo, é uma área que vale a pena considerar.

Valor de mercado total do projeto: 7 bilhões

Tecnologia impulsionando finanças: a tríade de imaginação das Criptomoedas de IA

Criptomoedas de IA referem-se a aplicações inovadoras que combinam inteligência artificial com blockchain. Esses projetos, ao serem projetados e operados, dependem bastante de IA para melhorar a eficiência das transações, reforçar a segurança ou implementar funcionalidades de contratos inteligentes.

Tomemos SingularityNET (AGIX) como exemplo: constrói uma economia descentralizada de IA, permitindo que usuários criem, negociem e autorizem diversos serviços de IA na plataforma. Os cenários de aplicação incluem análise de tratamentos médicos, detecção de fraudes financeiras, auxílio à criatividade artística, entre outros.

Na primeira metade de 2024, o retorno das Criptomoedas do setor de IA ficou em terceiro lugar, atrás de Meme e RWA. Isso reflete a forte expectativa do mercado quanto ao potencial de aplicações de tecnologias emergentes. Se você confia na inovação tecnológica e está disposto a assumir riscos moderados, projetos como NEAR, FET, AGI são boas opções para explorar.

Valor de mercado total do projeto: 25,9 bilhões

Infraestrutura física descentralizada: o sonho econômico do DePIN

DePIN (rede descentralizada de infraestrutura física) utiliza blockchain para conectar ativos e infraestrutura do mundo físico de forma dispersa, aumentando a segurança e transparência dessas instalações.

JasmyCoin (JASMY) é um exemplo típico. Como a primeira plataforma de IoT legalmente registrada no Japão, combina blockchain e dispositivos IoT, permitindo que os usuários controlem seus dados pessoais e compartilhem com terceiros de forma transparente. Com o aumento da preocupação global com privacidade digital e o potencial de aplicações de IoT e big data, esses projetos estão apresentando crescimento extraordinário.

Valor de mercado total do projeto: 20,3 bilhões

Promessa de ganhar enquanto joga: como o GameFi está reinventando a economia dos jogos?

Se as moedas de jogos foram as primeiras aplicações de Criptomoedas, o GameFi é a versão blockchain dessas moedas.

Nos jogos tradicionais (como World of Warcraft, Lineage), a emissão de moeda é controlada unilateralmente pelas empresas, sem restrições para os jogadores, levando à rápida desvalorização. O GameFi muda isso — combina DeFi e NFTs, conferindo às armas e itens do jogo uma verdadeira raridade e propriedade, facilitando a estabilidade do valor da moeda.

As empresas de jogos inovam ainda mais ao integrar NFTs em plataformas DeFi para empréstimos, permitindo que jogadores troquem por Criptomoedas. Uma abordagem mais radical é eliminar barreiras entre diferentes jogos, criando um universo de jogos diversificado — NFTs ganhos em um jogo podem ser usados em outro, como em “Céu de Ouro” ou “Conto dos Encantados”, aumentando a liquidez e o potencial de valorização.

Porém, na primeira metade de 2024, o desempenho do GameFi foi mediano, com muitos projetos de destaque (como GALA) apresentando retorno negativo. Recomenda-se cautela e evitar grandes alocações.

Valor de mercado total do projeto: 14 bilhões

Ecossistema de mensagens instantâneas com ambições financeiras: Telegram e TON

Telegram, uma das maiores plataformas de mensagens instantâneas do mundo, destaca-se pelo recurso de mensagens que se autodestroem, especialmente relevante na era da IA, e tem recebido atenção no Web3.

Além de ser uma ferramenta de chat, o Telegram suporta pagamentos. A funcionalidade @wallet é similar ao LINE Pay, permitindo transferências de USDT, Bitcoin e TON. O TON é a moeda nativa da blockchain do Telegram, com muitos usuários globais (embora com menor reconhecimento em Taiwan).

As funções do TON vão além de simples pagamentos — possui contratos inteligentes, semelhantes ao ETH, podendo rastrear a origem das transações e aumentar a segurança. Pode-se compará-lo a uma relação entre LINE POINTs e LINE, mas com funcionalidades mais diversas.

Valor de mercado total do projeto: 700 milhões

Desafiante do Ethereum: por que o ecossistema Solana atrai atenção?

Lançada em 2020, a Solana foi criada com um objetivo claro — resolver os problemas de velocidade e altas taxas do Ethereum devido à explosão de aplicações.

Utiliza uma inovação chamada “Proof of History” (PoH) para substituir o PoS do Ethereum, reduzindo drasticamente custos e tempos de confirmação. Mesmo durante a crise do FTX, a base de usuários da ecossistema Solana continuou crescendo, demonstrando que ela já ultrapassou a categoria de mero “instrumento de investimento”, tornando-se uma infraestrutura de aplicações indispensável.

Mais ainda, a Solana foi adotada pela maior operadora de cartões de crédito do mundo, Visa, e lançou a funcionalidade de pagamentos com USDC na rede. Com uma expansão suficiente, empresas podem pagar salários em Solana, e consumidores podem fazer compras diárias sem precisar trocar por outras moedas — uma lógica semelhante ao dólar, que é aceito mundialmente por sua liquidez.

Valor de mercado total do projeto: 6,8 bilhões

Visão de democratização financeira: por que o DeFi ainda é uma infraestrutura fundamental?

A origem das Criptomoedas foi justamente contornar a forte regulação bancária governamental. Por que tanta resistência? Razões incluem limites de câmbio, altas taxas, lentidão nas transações e risco de congelamento de fundos por parte do governo. Essas restrições se tornaram obstáculos à inovação na era de rápido avanço tecnológico.

O DeFi (finanças descentralizadas) surgiu como alternativa — transações sem necessidade de intermediários bancários. Transferências internacionais, que tradicionalmente envolvem 5 a 7 bancos, com taxas e riscos de congelamento, podem ser feitas ponto a ponto na blockchain, sem intermediários ou censura.

Isso representa não só uma atualização tecnológica, mas uma mudança de paradigma, de investimento para uso cotidiano. Usuários podem trocar dólares por Criptomoedas para viagens e compras, e no futuro, usar ETH para comprar ingressos de shows. As diferenças de atributos e funções entre as várias moedas são essenciais para decisões de investimento.

Embora o futuro do DeFi seja promissor, sua resistência à disputa por espaço com o sistema financeiro tradicional é grande. Além disso, o forte desempenho do mercado de ações na primeira metade de 2024 limitou o fluxo de capital, fazendo com que o setor de DeFi tenha retornos relativamente menores.

Valor de mercado total do projeto: 74 bilhões

Rotação de setores: compreendendo a lógica central do mercado de Criptomoedas

Além de Meme, RWA e IA, há outras categorias no universo das Criptomoedas que merecem atenção. Mas o fenômeno central do mercado é a “rotação de setores” — ciclos econômicos, mudanças na política e tendências de mercado fazem diferentes ativos liderarem as altas em diferentes fases.

No segundo semestre de 2020, o Bitcoin virou foco, com entrada maciça de fundos institucionais. No início de 2021, DeFi explodiu, com projetos como Uniswap e Aave atraindo capital. De meados até o final do ano, o mercado de NFT cresceu, com projetos como Bored Ape Yacht Club e Axie Infinity gerando ondas de investimento. No final de 2022 e início de 2023, os Layer 2 (Arbitrum, Optimism) lideraram, enquanto Layer 1 (ETH, SOL, AVAX) ficaram mais fracos. Recentemente, com o lançamento de ETFs de criptomoedas à vista e expectativas de redução de juros, o Bitcoin impulsionou uma forte recuperação dos Layer 1.

Por trás dessas rotações, há fatores comuns: avanços tecnológicos, tendências de mercado e mudanças regulatórias.

Por que os investidores devem acompanhar a rotação de setores?

À medida que o mercado de Criptomoedas se torna mais maduro, as moedas não mais sobem ou caem juntas. Assim como em ações, onde se pergunta “quais setores mais subiram”, ao investir em Criptomoedas, é importante saber “qual setor liderou essa alta”.

Três vantagens da rotação de setores:

Primeiro, diferentes setores são influenciados por fundamentos, políticas e avanços tecnológicos distintos. Acompanhar efetivamente esses movimentos ajuda a identificar os verdadeiros pontos de destaque do mercado, evitando ruídos.

Segundo, entender a lógica de rotação permite diversificar riscos de forma mais flexível. Analisando o desempenho histórico de diferentes ativos, é possível prever quais setores podem oferecer oportunidades, evitando concentrar tudo em uma única área.

Por fim, estudar as regras de mudança de mercado quente e frio ajuda a evitar operações de “comprar no pico e vender no fundo”. Uma estratégia de alocação de setores baseada em ciência é a base para crescimento estável a longo prazo.

Como consultar rapidamente dados de setores no universo das Criptomoedas?

Existem várias plataformas profissionais que oferecem dados detalhados e análises de setores:

CoinMarketCap — Agregador global de dados de Criptomoedas, fornece preços, valor de mercado, volume de negociações e classifica por setores como DeFi, NFT, IA, entre outros.

Coingecko — Similar ao CoinMarketCap, oferece dados de mercado detalhados e classificação por setores, com interface amigável.

Messari — Foca em relatórios aprofundados e análises de mercado, com dados financeiros completos, permitindo visualização por indústria.

Investidores inteligentes devem aproveitar esses recursos, acompanhar regularmente as informações de diferentes setores, entender os ciclos de mercado, para manter vantagem competitiva a longo prazo.