Margin é o que exatamente e por que é importante para a sua negociação

Noções básicas: Margin não é uma despesa

Ao falar de margin na negociação, muitas pessoas confundem com uma taxa ou custo. Na verdade, a margin é o dinheiro que você precisa reservar na sua conta para que o corretor o utilize como garantia. Trata-se apenas de “bloquear” uma parte do seu saldo para manter a posição de negociação aberta. Quando você fecha a negociação, essa garantia é liberada imediatamente de volta para sua conta.

Por exemplo, se você deseja controlar uma posição de $100.000, o corretor pode reservar apenas $1.000 da sua conta como margin inicial. Isso significa que você pode negociar uma posição de $100.000 usando apenas $1.000 de dinheiro real.

Tipos de Margin: Margin Inicial e Margin de Manutenção

Margin Inicial - Garantia para abrir uma negociação

Margin inicial é o valor mínimo que o corretor exige de você para abrir uma nova posição. Esse valor depende de três fatores principais: o preço do par de moedas, o volume negociado e a taxa de margin definida.

O cálculo da margin inicial é direto:

Margin Inicial = Valor do contrato atual × Taxa de Margin (%)

Se você optar por uma alavancagem de 200:1 ( o que equivale a uma exigência de margem de 0,5% ) e abrir um mini lote de $10.000, você precisará reservar uma margin de apenas $50 ($10.000 × 0,5% = $50). Ou seja, para controlar $100.000, você precisa de $1.000 como garantia.

Margin de Manutenção - Garantia para manter a posição

Margin de manutenção ( ou chamada de margem livre ) é o nível mínimo de fundos que deve permanecer na sua conta para que sua posição continue aberta. O corretor geralmente define isso como 50% da margin inicial.

Se você pagar $1.000 como margin inicial, deve manter $500 na conta para manter sua posição segura. Quando sua negociação começa a perder valor, a garantia pode diminuir. Se cair abaixo da margin de manutenção, o corretor emitirá uma “Margin Call” - solicitando que você deposite fundos adicionais.

Um exemplo real: suponha que sua negociação esteja com prejuízo e sua garantia restante seja $400 enquanto você precisa $500 . Você precisará depositar mais dinheiro $100 para trazer sua conta de volta ao nível de margin de manutenção.

Relação entre Margin e Alavancagem

Margin e alavancagem são conceitos interligados. A alavancagem é o poder que a margin oferece a você. Quando a alavancagem é alta, a exigência de margin é baixa ( porque a proporção de margin diminui ), permitindo que você controle posições maiores com menos dinheiro.

No entanto, essa é uma faca de dois gumes - a alavancagem amplia tanto seus lucros quanto suas perdas. Se a negociação se mover na direção contrária ao esperado, as perdas podem aumentar rapidamente, e o corretor pode fechar sua posição sem aviso se o saldo da conta não for suficiente para a margin de manutenção.

Resumo e pontos importantes a lembrar

• Margin = garantia necessária para abrir uma posição, não uma despesa
• Margin inicial é o valor que você paga ao abrir, margin de manutenção é o que deve permanecer o tempo todo
• Quando sua negociação tem prejuízo e a margin diminui, se ficar abaixo da margin de manutenção, ocorrerá uma margin call
• A margin dá poder a você, mas deve ser usada com cautela, pois também aumenta o risco

Compreender profundamente a margin ajudará você a gerenciar melhor os riscos e a negociar com mais consciência.