Ações árabes promissoras | Guia de investimento nas melhores empresas em 2025

Oportunidades de investimento nos mercados financeiros do Médio Oriente

Os mercados da região têm vindo a evoluir de forma notável nos últimos anos, destacando-se várias instituições financeiras sólidas e empresas estáveis que oferecem opções de investimento diversificadas aos investidores. Quer seja na bolsa saudita, dos Emirados ou egípcia, é possível encontrar boas oportunidades de crescimento financeiro e obter retornos periódicos.

A região oferece uma grande diversidade de investimentos que é difícil de encontrar noutros mercados globais. A infraestrutura robusta e o apoio governamental às empresas, além de ações com valor real relativamente aos seus preços atuais, tornam a região um destino atraente para investidores globais.

Estratégias de investimento: longo prazo versus curto prazo

Investimento de curto prazo e trading ativo

Investidores que procuram ganhos rápidos frequentemente recorrem a estratégias de curto prazo. É possível obter lucros ao prever movimentos de preço das ações de várias formas, aproveitando a diferença de preço entre o ponto de entrada e saída.

Uma estratégia popular envolve o uso de ferramentas de gestão de risco, como stop loss e trailing stop, permitindo ao trader controlar a sua exposição ao risco. A alavancagem financeira possibilita abrir posições maiores, mas também amplifica lucros e perdas ao mesmo tempo, pelo que os iniciantes devem usar uma alavancagem baixa.

Investimento de longo prazo e construção de riqueza

Este tipo de investimento tem sempre estado associado à criação de riqueza real. Comprar ações de empresas sólidas e mantê-las durante anos tem demonstrado eficácia ao longo da história.

A estratégia de “comprar e manter” exige uma seleção cuidadosa das empresas inicialmente. O investidor escolhe uma ação com fundamentos fortes e a mantém independentemente das flutuações de curto prazo.

A média de custo em dólares oferece uma abordagem diferente, onde o investidor compra a mesma ação regularmente ou em níveis de preço específicos, reduzindo o custo médio de compra e minimizando o impacto da volatilidade.

Ações de dividendos: rendimento periódico estável

Muitos investidores procuram ações que proporcionem uma renda adicional periódica através de dividendos, oferecendo um retorno imediato além da potencial valorização da ação.

Ações distribuídas na bolsa saudita

A bolsa saudita é a maior da região e atraiu grandes investimentos internacionais. As seguintes empresas oferecem rendimentos atrativos de dividendos:

Ações distribuídas na bolsa de Abu Dhabi

O setor bancário, imobiliário e petrolífero domina o mercado de Abu Dhabi. Os bancos e empresas imobiliárias oferecem algumas das melhores distribuições:

Oportunidades de rendimento na bolsa egípcia

A bolsa egípcia caracteriza-se por volatilidades que criam oportunidades de investimento. Empresas egípcias que operam localmente e exportam internacionalmente esperam receitas em moeda estrangeira com custos operacionais relativamente baixos:

Ações recomendadas para investimento em 2025

1- Banco de Abu Dhabi Primeiro (FAB)

Considerado uma das maiores instituições financeiras dos Emirados, oferece serviços bancários de investimento, serviços para particulares, serviços privados, além de serviços islâmicos e gestão de ativos.

Os resultados financeiros do primeiro semestre de 2025 mostraram força clara: o lucro líquido aumentou 26%, atingindo 10,63 mil milhões de dirrãs dos Emirados, e o lucro antes de impostos cresceu 29%. A receita operacional atingiu 18,31 mil milhões de dirrãs, e os ativos cresceram 14%, com um aumento de 11% nos empréstimos e 6% nos depósitos dos clientes.

As distribuições de dividendos chegam a 4,56%, com crescimento de 5,63%, sendo distribuídas anualmente. A forte posição financeira faz dele uma boa oportunidade para quem procura uma renda periódica estável.

Os riscos potenciais incluem alterações nas taxas de juro que podem afetar os lucros do banco. Do ponto de vista técnico, os indicadores apontam para oportunidades de compra, com o preço a negociar acima da média móvel de 200 dias e abaixo da média de 50 dias, indicando potencial de momentum positivo.

2- Banco Al Rajhi

Um dos bancos mais tradicionais da Arábia Saudita, especializado em serviços bancários islâmicos e contas eletrónicas. Os resultados semestrais do ano atual mostraram-se excecionais: o lucro líquido após Zakat aumentou 32,5%, atingindo 12,1 mil milhões de riais, as receitas operacionais cresceram 26,5%, e o retorno sobre o capital próprio atingiu 23,5%.

O rendimento atual de dividendos é cerca de 1,98%. As oportunidades futuras concentram-se no crescimento do financiamento imobiliário, que subiu 15%, e do financiamento empresarial, que cresceu 37,9%.

Os riscos incluem o aumento do custo de risco para 0,31% e o aumento das provisões para perdas de valor, que subiram 28,4%, exigindo monitorização da qualidade do crédito. A análise técnica indica fortes oportunidades de compra, com consenso entre os indicadores de tendência de alta. O preço negocia acima de todas as médias móveis.

3- Banco Comercial Internacional (CIB)

O maior banco privado do Egito, oferece uma variedade de serviços para particulares e empresas. Os resultados do primeiro trimestre de 2025 mostraram um lucro líquido de 16,6 mil milhões de libras, com um crescimento de 39% ao ano, e receitas de 27 mil milhões de libras.

O forte crescimento dos lucros e receitas, aliado à diversificação de fontes de rendimento, torna-o atrativo para investimento.

Os riscos incluem volatilidade cambial do libra egípcia e pressões inflacionárias. Do ponto de vista técnico, há uma neutralidade devido à contradição entre os indicadores, com o preço a negociar acima de algumas médias e abaixo de outras.

4- Saudi Aramco

A maior empresa petrolífera mundial, atua na prospeção, produção, refinação, exportação e energia renovável. O primeiro semestre de 2025 registou uma receita líquida de 190 mil milhões de riais, fluxo de caixa livre de 128 mil milhões de riais, e distribuições de dividendos de 79,29 mil milhões de riais a cada três meses.

A forte posição financeira atrai investidores globais. Os projetos futuros incluem o desenvolvimento de Dammam e projetos internacionais no Chile e Paquistão.

Principais riscos: volatilidade dos preços do petróleo, custos elevados e dependência da procura global. A análise técnica tende a favor de compra, com sinais fortes na maioria dos indicadores.

5- Banco de Abu Dhabi Comercial (ADCB)

Instituição financeira importante nos Emirados, oferece serviços para particulares e empresas. No primeiro semestre de 2025, registou um lucro líquido de 5,014 mil milhões de dirrãs, com um aumento de 18% antes de impostos, e a taxa de incumprimento melhorou para 2,02%.

A eficiência operacional atingiu o menor valor do banco até à data, 26,4%, com diversificação de receitas não-fiscais para 36%.

Os riscos incluem o aumento da taxa de imposto de 9% para 15%. As distribuições de dividendos são de 4%, com crescimento de 5,36% ao ano.

6- Saudi Telecom Company (STC)

A maior empresa de telecomunicações do Reino. O primeiro semestre de 2025 registou um crescimento de lucros de 13,4%, com margem de 35% antes de impostos, e receitas a crescerem 2%. Os rendimentos de dividendos atingiram 9,2% trimestralmente.

As evoluções positivas incluem o desenvolvimento da infraestrutura, 5G e o lançamento do STC Bank, que atraiu 3 milhões de utilizadores.

Os riscos incluem a concorrência, a fixação de preços e a necessidade contínua de investimento tecnológico. A análise técnica aponta atualmente para uma tendência de venda.

7- Emaar (EMAAR)

Desenvolvedor imobiliário líder nos Emirados, especializado em projetos residenciais, comerciais e hotéis. O primeiro semestre de 2025 mostrou um desempenho excecional: as vendas de imóveis aumentaram 46%, atingindo 46 mil milhões de dirrãs, as receitas chegaram a 19 mil milhões de dirrãs com crescimento de 38%, e o lucro líquido cresceu 34%, atingindo 10,4 mil milhões de dirrãs.

O rendimento de dividendos atinge 7,35%, com crescimento de 100%. A ação beneficia do forte mercado imobiliário esperado.

Os riscos estão relacionados com a desaceleração do mercado imobiliário em Dubai. A análise técnica indica oportunidades de compra com sinais fortes de indicadores.

8- Saudi Aramco

Líder mundial no setor petrolífero, atua na prospeção, produção, refinação, exportação e energia renovável. O primeiro semestre de 2025 registou uma receita líquida de 190 mil milhões de riais, fluxo de caixa livre de 128 mil milhões de riais, e distribuições de dividendos de 79,29 mil milhões de riais a cada três meses.

A forte posição financeira atrai investidores globais. Os projetos futuros incluem o desenvolvimento de Dammam e projetos internacionais no Chile e Paquistão.

Principais riscos: volatilidade dos preços do petróleo, custos elevados e dependência da procura global. A análise técnica tende a favor de compra, com sinais fortes na maioria dos indicadores.

9- Banco de Comércio de Abu Dhabi ###ADCB(

Instituição financeira importante nos Emirados, oferece serviços para particulares e empresas. No primeiro semestre de 2025, registou um lucro líquido de 5,014 mil milhões de dirrãs, com um aumento de 18% antes de impostos, e a taxa de incumprimento melhorou para 2,02%.

A eficiência operacional atingiu o menor valor do banco até à data, 26,4%, com diversificação de receitas não-fiscais para 36%.

Os riscos incluem o aumento da taxa de imposto de 9% para 15%. As distribuições de dividendos são de 4%, com crescimento de 5,36% ao ano.

) 10- Saudi Telecom Company STC

A maior empresa de telecomunicações do Reino. O primeiro semestre de 2025 registou um crescimento de lucros de 13,4%, com margem de 35% antes de impostos, e receitas a crescerem 2%. Os rendimentos de dividendos atingiram 9,2% trimestralmente.

As evoluções positivas incluem o desenvolvimento da infraestrutura, 5G e o lançamento do STC Bank, que atraiu 3 milhões de utilizadores.

Os riscos incluem a concorrência, a fixação de preços e a necessidade contínua de investimento tecnológico. A análise técnica aponta atualmente para uma tendência de venda.