Insights estratégicos emergem à medida que o LPL Focus 2023 reúne líderes da indústria em San Diego

Recorde de Assistência Destaca Crescente Demanda por Orientação Financeira

A conferência LPL Focus 2023 reuniu aproximadamente 8.000 profissionais financeiros no San Diego Convention Center para um programa intensivo de três dias abordando o panorama em evolução da gestão de património. O evento destacou uma mudança fundamental na indústria: a base de clientes coletiva atendida pela rede de consultores e instituições da LPL—5 milhões de famílias americanas—enfrenta uma complexidade crescente nas suas necessidades de planeamento financeiro.

Pesquisas de mercado da Cerulli indicam que os ventos favoráveis a esse crescimento são substanciais. Os ativos sob gestão pelos consultores devem expandir-se de $27 triliões para $37 triliões nos próximos dez anos, refletindo tendências demográficas e uma preferência crescente por orientação personalizada em detrimento de alternativas algorítmicas.

Reimaginando Operações: O Tema Central da Conferência

Em vez de focar exclusivamente em lançamentos de produtos, a LPL Focus 2023 enfatizou a transformação operacional. A narrativa principal centrada em ajudar profissionais financeiros a eliminar atritos administrativos enquanto constroem ofertas de serviço diferenciadas, como otimização fiscal e estratégia de seguros. Matt Enyedi, diretor-geral de Sucesso do Cliente, enquadrou isso como “O Poder de Você”—um reconhecimento de que os consultores que modernizarem seus modelos de negócio captarão uma quota de mercado desproporcional à medida que a procura acelera.

Essa filosofia estende-se a como as empresas devem abraçar a mudança tecnológica. Greg Gates, Diretor de Tecnologia da LPL Financial, articulou a perspetiva da empresa sobre inteligência artificial generativa: em vez de ameaçar o papel do consultor, a IA amplifica-o. A Ferramenta de Revisão de Publicidade, recentemente implementada com capacidades de IA integradas, demonstra esse princípio em ação—atingindo uma taxa de aprovação automática de 60% para conteúdos de marketing, acelerando efetivamente os prazos de entrada no mercado para os consultores.

Infraestrutura Tecnológica: Expansão das Capacidades Digitais

A conferência apresentou várias melhorias de infraestrutura destinadas a melhorar os fluxos de trabalho tanto de clientes quanto de consultores. A plataforma Account View—acessível via aplicação móvel com configuração de conta em menos de 60 segundos—agora integra gestão de beneficiários, transferências de fundos, depósitos de cheques e agregação de contas externas. Essa abordagem consolidada do painel reduz atritos na integração de clientes e no monitoramento de carteiras.

Para os consultores que gerenciam a coleta de dados, a integração da LPL com a PreciseFP automatiza a entrada de informações do cliente através de sistemas de fluxo de trabalho conectados às principais ferramentas de CRM e planeamento. Isso elimina entradas redundantes de dados e agiliza os processos de novas contas. Complementando isso, a parceria com AdobeSign permite a execução remota de documentos, enquanto um novo painel de assinatura eletrônica oferece visibilidade de rastreamento.

Olhando para 2024, a LPL apresentará o ClientWorks Rebalancer—um sistema dinâmico de negociação e reequilíbrio projetado para práticas de todos os tamanhos e níveis de sofisticação.

Serviços de Consultoria Holística: Além da Gestão de Ativos

À medida que os investidores esperam cada vez mais um planeamento financeiro abrangente, a LPL Focus 2023 destacou arquiteturas de serviço expandidas. Os Serviços de Paraplanning permitem que os consultores escalem a entrega de planos financeiros, enquanto capacidades aprimoradas de planeamento fiscal conectam os consultores a CPAs qualificados e profissionais de impostos. Os Serviços de Alto Património agora incorporam planeamento patrimonial, estratégia filantrópica e coordenação de seguros.

O Practice Hub, atualmente em implementação como um painel centralizado de inteligência empresarial dentro do ClientWorks, permite que os consultores monitorem métricas de desempenho chave, comparem-se com pares e identifiquem melhorias operacionais. Para empresas menores a médias, o CFO Essentials fornece suporte orientado na medição de KPIs e segmentação de clientes.

Comentário Executivo e Perspetivas do Setor

O Presidente e CEO da LPL Financial, Dan Arnold, abordou a visão da conferência: “Estamos otimistas quanto ao futuro da orientação financeira e à nossa estratégia de ajudar consultores e instituições a transformar uma oportunidade de oceano azul em realidade.” Este sentimento refletiu confiança de que os consultores que adotarem essas ferramentas e frameworks terão um desempenho superior aos concorrentes incapazes ou relutantes em modernizar-se.

O evento de três dias contou com discursos principais do Coronel Nicole Malachowski (USAF Ret.) sobre dinâmicas de equipa e desempenho, de Doug Ostrover (Co-Fundador e CEO da Blue Owl Capital) discutindo a perspetiva dos mercados de capitais, e de Erik Wahl, autor best-seller e orador TED, sobre como aproveitar a disrupção de forma competitiva. A conferência terminou com uma atuação de Bryan Adams.

Posicionamento no Setor

A LPL Financial atende a quase 22.000 consultores financeiros em aproximadamente 1.100 empresas e 550 firmas de consultores de investimento registados (RIA). A conferência Focus reforçou a filosofia da LPL: o papel do fornecedor de infraestrutura é capacitar os consultores com ferramentas, educação e alinhamento estratégico para que possam servir os clientes de forma mais eficaz. Com mais de 200 sessões de discussão e uma exposição com mais de 100 organizações parceiras, o evento proporcionou uma visão abrangente da trajetória do ecossistema de gestão de património rumo a práticas de consultoria altamente personalizadas, eficientes operacionalmente e potenciadas por IA.