2026-01-05 10:22:42

Há algum tempo, um amigo meu passou por uma grande dificuldade — quando se preparava para fazer uma retirada, a conta de recebimento foi de repente congelada. Ao ouvir a descrição dele de todo o processo, percebi onde estava o problema e, de certa forma, dei um alerta a todos. Hoje, preciso esclarecer essa questão para que mais pessoas não repitam o mesmo erro.

A situação dele foi a seguinte: ao fazer a retirada, o comerciante propôs usar a conta de um familiar para transferir o dinheiro, e ele, sem pensar muito, concordou. Poucos minutos após o dinheiro chegar, a conta foi imediatamente congelada. Depois, o atendimento do banco explicou que o pagamento feito pelo comerciante tinha origem duvidosa, acionando o mecanismo de controle de risco. Em outras palavras, o comerciante queria talvez contornar as regras da plataforma ou havia algum problema com os fundos do pagamento — seja qual for o caso, o congelamento da conta era questão de tempo.

Isso me fez lembrar de algumas regras de ferro que descobri ao longo desses anos, e que sempre sigo assim, sem nunca errar:

**Primeira regra: é a linha de fundo, contas que não são sua devem ser rejeitadas.** Não importa qual justificativa o comerciante dê — pagamento por amigo, ajuda de familiar, procedimento padrão, etc. — não seja complacente. Rejeite, cancele o pedido, troque de comerciante, é simples assim. Dar um passo em falso pode te colocar na armadilha, e isso não é negociável.

**Segunda regra: priorize comerciantes que passam por uma verificação rigorosa.** Esses comerciantes têm um histórico de transações claro e uma reputação confiável, oferecendo uma camada extra de segurança. Algumas pessoas, para economizar na taxa de câmbio — por exemplo, economizar 10 reais numa transação de 1000 — acabam arriscando o congelamento da conta, e essa compra ou venda não vale a pena.

**Terceira regra: aprenda bem os procedimentos normativos.** Fazer uma retirada não é tão complicado assim; estudar cuidadosamente o procedimento padrão ajuda a evitar a maioria dos problemas. O mercado de criptomoedas é realmente profundo, mas, com preparação, você pode evitar muitos percalços.

Minha última dica: não importa há quanto tempo você está no mercado de criptomoedas, a etapa de retirada deve ser tratada com cautela. Comerciante confiável, procedimento padrão, controle de risco rigoroso — esses são os fatores essenciais para proteger seus lucros conquistados com esforço. Faça cada transação com responsabilidade, assim você poderá sobreviver mais tempo nesse mercado.

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ResearchChadButBroke

· 01-08 08:41

Sério, neste assunto de contas não pessoais, não seja ganancioso com as coisas baratas. Já vi muitas contas serem perdidas por causa disso. Perder dez euros agora pode significar perder toda a conta, não consigo fazer essa conta. Conta de familiares? Pagamento por amigos? Nem pense nisso, apenas troque de comerciante. A questão de retirar fundos parece simples, mas na verdade há muitos detalhes, é sempre melhor ser cauteloso. Ser rigoroso ao avaliar os comerciantes realmente vale a pena, pagar um pouco mais de taxa é como comprar tranquilidade. O mercado de criptomoedas é profundo, mas com pesquisa adequada, é possível evitar armadilhas, não é tão misterioso assim. Uma vez que a conta é congelada, você entende, e na próxima nunca mais se arrisca a fazer besteira.

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MetadataExplorer

· 01-07 00:33

Ai, este colega realmente pisou na bola, o conjunto de contas familiares já devia ter sido excluído Não se pode brincar com fogo só para economizar dez euros, uma conta congelada traz uma dor de cabeça enorme Falando sério, encontrar um comerciante confiável é realmente a etapa mais importante, eu nunca tive problemas O processo de retirada de fundos na verdade não é tão complicado, o principal é não ficar com o coração mole A linha de fundo é a linha de fundo, nunca tente fazer algo com uma conta que não seja sua Esse tipo de truque de grandes comerciantes de alta qualidade é realmente impressionante, ainda há pessoas que caem na armadilha Arriscar a conta por uma diferença de câmbio de cinco euros, como se calcula essa conta? Operar de forma regulamentada realmente pode evitar uma série de problemas, algumas pessoas simplesmente não querem ouvir conselhos Depois de tanto tempo no mercado de criptomoedas, ainda cair na armadilha de retirada, realmente não deveria acontecer

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FlyingLeek

· 01-05 15:58

Porra, esta treta de conta que não é minha é mesmo uma lição de sangue e lágrimas Porra, economizar dez euros criando uma conta e ela fica congelada, como é que se calcula essa conta Já ouvi histórias demais, há quem não acredita no mal Tenho que lembrar sempre, não cobiçar essa pequena diferença de preço Os comerciantes propõem usar a conta de um familiar para transferir, manda logo, não enche o saco Esse tipo de coisa já é demais uma vez só

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Layer2Arbitrageur

· 01-05 10:52

ngl this is literally just basic risk management 101. if you're actually doing the math on basis points lost vs account freeze risk, the ROI is catastrophically negative. anyone optimizing for 10bps savings while blowing up their entire liquidity position is just... mathematically illiterate honestly.

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VCsSuckMyLiquidity

· 01-05 10:52

Amigo, isso realmente foi demais, tenho alguém perto de mim que já passou por isso também. A segunda parte é a mais importante, perder alguns euros por causa de uma conta congelada não compensa, nem mesmo para economizar. Nunca use a conta de um familiar para fazer saques, essa é a minha linha de fundo, não vou abrir mão. Uma vez que você cai nesse tipo de golpe, já chega, aprender a lição é o mais importante. Comerciante confiável = sobrevivência, não há mais o que dizer.

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CryptoSurvivor

· 01-05 10:47

1. Verdade, naquele momento em que se usa uma conta familiar, devia ter parado, a ganância pela conveniência acaba sendo a mais cara 2. Este rapaz é demasiado sensível, se fosse comigo, já teria recusado há muito tempo, no mundo das criptomoedas não há tanta consideração 3. Quando se trata de gestão de risco, realmente não se consegue salvar nem um cêntimo, já vi muitos grandes investidores sofrerem essa perda 4. Economizar na taxa de câmbio de dez euros, no final a conta fica congelada por três meses, compensa mesmo? 5. O mais importante é a verificação do comerciante, um comerciante confiável pode poupar muita dor de cabeça 6. Não culpe o banco por isso, foi totalmente uma armadilha que você mesmo caiu 7. Eu também mantenho a regra de não usar contas que não sejam minhas há mais de três anos, realmente nunca tive problemas 8. Saque de criptomoedas é tão simples assim, seguindo passo a passo, é seguro

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RugDocScientist

· 01-05 10:28

Nossa, isso realmente é incrível, uma conta que não é minha só para enviar calor, amigo, dessa vez está complicado Usar conta de familiares também? O mundo das criptomoedas está cheio de armadilhas Comerciantes com auditoria rigorosa valem a pena mesmo sendo mais caros, dinheiro pequeno não vale a pena perder a conta Esse tipo de erro básico é realmente difícil de evitar, é preciso ficar mais atento Ao sacar fundos, o medo é encontrar comerciantes assim, colocar na lista negra e seguir em frente

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ETH_Maxi_Taxi

· 01-05 10:25

真的，用家人账户这招我也见过，基本都没好结果。银行风控一旦动，账户冻结就跟死账没两样。 --- 第一条那个我深有体会，之前有商家也想这么搞，直接拒了。宁可多花点手续费也不冒这个险。 --- 不过说实话，币圈出金最怕的还是碰到问题商家。一个钱包一冻，前面的努力基本白费。 --- 为了省那十块钱汇率差价就冒账户被冻的风险？我是没这个胆。 --- 关键还是得选靠谱的商家吧，这是硬道理。什么歪门邪道最后都得付代价。 --- 这朋友也太大意了，非本人账户转账这种低级错误都能犯。 --- 出金确实得谨慎，一个不小心就被套牢，太不值了。 --- 经验之谈，非本人账户就别想着去碰。风险大到离谱。

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