Leitura obrigatória para iniciantes: cinco passos essenciais para dominar os segredos do investimento em criptomoedas

O mercado de criptomoedas tem vindo a desenvolver-se de forma pujante nos últimos anos, com muitas instituições financeiras tradicionais e empresas cotadas na bolsa a começarem a posicionar-se, tentando lucrar com as oportunidades do mercado. Muitos participantes iniciais já acumularam fortunas consideráveis, o que tem incentivado cada vez mais novatos a entrarem na área. Mas, para os principiantes, a questão de como ingressar neste setor e obter lucros de forma eficaz costuma ser a maior dúvida. Este artigo irá aprofundar os pontos essenciais para investir em moedas virtuais, ajudando-te a evitar erros comuns.

Primeiro passo: Por que escolher investir em criptomoedas?

Em comparação com ações, obrigações, forex e outros produtos de investimento tradicionais, o mercado de criptomoedas possui vantagens únicas. Primeiro, os ativos digitais têm uma história de apenas mais de uma década, permanecendo uma área emergente repleta de oportunidades. Segundo, a volatilidade do mercado é intensa, o que significa que o potencial de retorno é relativamente maior. Em contrapartida, os mercados financeiros tradicionais já são dominados por instituições, dificultando aos investidores individuais obter retornos excessivos.

No que diz respeito ao limiar de entrada, o valor mínimo de compra de criptomoedas é de apenas 2-10 dólares, muito inferior aos requisitos para ações (acima de 300 dólares) ou forex (acima de 1000 dólares). Isso permite que pequenos investidores participem também.

Outra grande vantagem é a negociação global 24 horas, sem restrições de região ou horário. Os mercados financeiros tradicionais são limitados pelo horário de funcionamento e por regulações regionais, enquanto o mercado de criptomoedas funciona 24/7, permitindo a qualquer pessoa comprar e vender a qualquer momento.

Segundo passo: Dominar os principais modos de negociação de criptomoedas

Antes de entrar no mercado, é fundamental compreender as diferenças entre as duas principais formas de negociação.

Negociação em exchanges é feita diretamente numa plataforma de criptomoedas, através de negociações à vista ou de contratos. As plataformas dividem-se em exchanges centralizadas (que geralmente requerem verificação de identidade) e exchanges descentralizadas (que normalmente não exigem verificação, mas requerem uma carteira). Este método é adequado para investidores de longo prazo que possuem ativos físicos, com alavancagem que pode chegar a 0-100 vezes, embora a regulação seja relativamente mais fraca.

Negociação de Contratos por Diferença (CFD) é uma especulação de preços com um corretor, sem envolver ativos físicos. Estas plataformas costumam ser altamente reguladas, oferecendo maior segurança dos fundos. A operação é relativamente simples, permitindo aos investidores negociar múltiplos ativos (ações, forex, índices, ouro, etc.) numa única conta, com alavancagem geralmente entre 1-20 vezes. O modo CFD é mais indicado para traders de curto prazo e investidores que priorizam a segurança do capital.

Na hora de escolher, se a prioridade for segurança e uma regulação mais completa, recomenda-se plataformas CFD; se desejar possuir ativos físicos e buscar maior alavancagem, as exchanges são a melhor opção.

Terceiro passo: Entrar com segurança — as lições essenciais

Antes de investir fundos, é imprescindível realizar as seguintes verificações de segurança:

Lista de verificação básica:

• Confirmar se a plataforma opera legalmente na sua região
• Verificar se os métodos de depósito e levantamento suportam a moeda local
• Priorizar exchanges conhecidas e de grande porte, evitando riscos com plataformas menores
• ⚠ Atualmente, a regulação de exchanges de criptomoedas ainda é incompleta, por isso, a escolha cuidadosa é fundamental

Se optar por plataformas CFD, deve ainda verificar:

• Se a plataforma possui licenças de regulação reconhecidas internacionalmente (como ASIC, FCA, FSC, CIMA, etc.)
• Se os fundos dos usuários são mantidos em contas separadas, distintas do capital operacional da plataforma
• ⚠ Cuidado com plataformas fraudulentas que falsificam licenças; recomenda-se verificar diretamente nos sites das entidades reguladoras

Procedimento padrão de negociação: Acessar a plataforma ou descarregar o aplicativo oficial (recomenda-se baixar do site oficial para evitar sites de phishing) → preencher as informações e completar a verificação de identidade → depositar fundos através de canais oficiais → selecionar o produto de negociação e fazer a ordem → para iniciantes, recomenda-se começar com a menor unidade para se familiarizar com a operação

Quarto passo: Análise de ativos de criptomoedas a serem observados em 2026

Os novatos devem começar pelos principais ativos com maior valor de mercado. A seguir, os ativos mais relevantes do mercado:

Bitcoin(BTC) — Preço atual: $94.18K, variação de 24h +3.23%

Como “ouro digital”, o Bitcoin tem uma oferta total fixa de 21 milhões de moedas, com uma escassez incomparável. Com a adoção institucional a aprofundar-se, o Bitcoin tem vindo a afastar-se do ciclo de halving de quatro anos, entrando num modo de crescimento impulsionado por fundos institucionais. Prevê-se que, em 2026, os bancos centrais globais mantenham políticas de afrouxamento monetário, aumentando a liquidez do mercado, o que pode impulsionar ativos de risco, beneficiando o Bitcoin. As previsões indicam que o aumento anual pode ultrapassar 90%, impulsionado por fluxos contínuos de ETFs e alocação de ativos empresariais. A política pró-criptomoedas dos EUA reforça ainda mais a sua posição como ferramenta de hedge contra a inflação. É importante notar que a sua volatilidade já é inferior à de algumas ações de tecnologia, tornando-o mais adequado para inclusão em carteiras diversificadas.

Ethereum(ETH) — Preço atual: $3.21K, variação de 24h +2.31%

O Ethereum é considerado, em 2026, a plataforma com maior potencial de crescimento, devido à sua posição dominante no campo dos contratos inteligentes, sustentando de forma estável o desenvolvimento de DeFi, NFTs e tokenização de ativos do mundo real. Uma atualização de sistema prevista irá melhorar significativamente a escalabilidade da rede e reduzir as taxas de transação, atraindo mais desenvolvedores e fundos institucionais.

Com a crescente procura de instituições por stablecoins e tokenização de ativos reais, espera-se que muitos fundos comecem a alocar criptomoedas até 2026, com o Ethereum a tornar-se a principal plataforma de base. Apesar de enfrentar desafios de concorrentes, o Ethereum mantém a sua posição de líder no ecossistema, graças à sua vantagem de lançamento e ao mais de 50 bilhões de dólares em valor bloqueado em DeFi.

Stablecoin USDT — A maior e mais líquida stablecoin atrelada ao dólar

O USDT oferece uma cotação próxima de 1:1 com o dólar, beneficiando também da rápida transferência de criptomoedas. O mercado de stablecoins deve crescer até 2026-2028 para cerca de 500 a 750 bilhões de dólares, impulsionado principalmente pela tokenização de ativos e melhorias nos sistemas de pagamento.

O USDT atualmente detém mais de 70% do mercado, com volume diário de negociações comparável ao da Visa, e auditorias periódicas que aumentam a confiança. Prevê-se que, em 2026, seu preço se estabilize na faixa de 1,05-1,10 dólares, com risco relativamente baixo. É adequado para investidores conservadores que desejam proteger-se da volatilidade ou usar como ativo de ponte para negociações.

BNB(BNB) — Preço atual: $906.10, valor de mercado: $124.80B

Como o token de exchange com maior integração no ecossistema, o BNB está fortemente ligado à maior exchange global, sendo utilizado para descontos em taxas, staking e DApps do ecossistema. Através de um mecanismo de queima trimestral, já foram destruídas mais de 100 milhões de moedas, reduzindo continuamente a oferta.

Analistas preveem que o BNB poderá voltar a atingir os $1000 em 2026, beneficiando-se da recuperação do DeFi, maior adoção em mercados emergentes e expansão em áreas como jogos Web3 e IA. Apesar dos riscos potenciais de centralização, as características descentralizadas do ecossistema blockchain estão a fortalecer-se progressivamente. Se o ambiente regulatório se tornar mais claro, o BNB poderá superar o mercado em uma recuperação.

XRP Ripple — Preço atual: $2.21, valor de mercado: $134.16B

O XRP foca-se no setor de pagamentos transfronteiriços, apresentando potencial de subida assimétrica. Mais de 300 instituições financeiras globais usam a rede Ripple para liquidações internacionais de baixo custo, com um volume anual superior a 30 bilhões de dólares. Com a clarificação regulatória, espera-se o lançamento de ETFs de XRP, o que poderá liberar ainda mais liquidez.

As previsões indicam que, em 2026, o XRP poderá atingir 8 dólares, com cenários otimistas chegando a 10-18 dólares. A confirmação de transações do XRP leva apenas 3-5 segundos e consome muito pouca energia, sendo muito mais eficiente do que o sistema Swift tradicional. Com a aceleração da tokenização financeira global em 2026, o XRP é uma excelente opção para quem deseja apostar na área de pagamentos transfronteiriços.

Quinto passo: As armadilhas mais comuns para iniciantes nas negociações

Erro de negociação frequente

Depois de dominar o funcionamento básico e a análise técnica, muitos novatos caem na armadilha de monitorizar o mercado e fazer negociações de alta frequência. Isso não só gera altas taxas de comissão, como também confunde o julgamento. Mesmo que a direção esteja correta, a liquidação frequente impede lucros.

Falta de respeito pelo mercado

Ninguém consegue prever com 100% de precisão, mas muitas pessoas, ao cometerem erros de julgamento, tentam lutar contra o mercado, tentando reverter movimentos contrários, acabando por ser liquidadas. Em crises de mercado, esses investidores sofrem perdas mais severas.

Ignorar a importância de stop-loss e take-profit

A maioria dos iniciantes nunca configura stop-loss ou take-profit, deixando as posições totalmente expostas ao risco. Quer ganhar mais, quer recuperar perdas, essa mentalidade faz com que as perdas se ampliem rapidamente. Stop-loss e take-profit são ferramentas essenciais de gestão de risco, devendo ser sempre configuradas em cada operação.

A importância de configurar stop-loss e take-profit:

• Controlar o risco dentro de limites aceitáveis
• Fechar automaticamente a uma melhor cotação em caso de gaps de mercado, evitando perdas maiores
• Proteger o investidor de decisões irracionais motivadas por emoções

Ao fazer ordens na plataforma, preste atenção especial às caixas de informações de stop-loss e take-profit, para evitar omissões ou erros de preenchimento.

Resumo da filosofia de investimento

É inevitável que os iniciantes cometam erros, mas o mais importante é não repetir os mesmos. Após cometer erros, deve-se parar de negociar, descansar ou refletir de forma calma, enfrentando os problemas e encontrando soluções.

O caminho do investimento é, essencialmente, um processo de constante correção. A diferença em relação aos outros está na quantidade de erros cometidos e na velocidade de aprendizagem. Quando se cometer menos erros e aprender mais rápido do que os outros, a sua era de lucros realmente terá começado.

Lembre-se disto: cometer erros não é o problema, o problema é repeti-los continuamente.

Perguntas frequentes: Qual a diferença entre criptomoedas e moedas virtuais?

“Moeda virtual” refere-se a tokens digitais que circulam na internet, utilizados para transações, mas que nem sempre utilizam tecnologia de criptografia para proteção.

“Criptomoeda” é uma moeda virtual produzida com tecnologia de criptografia, usada para garantir a segurança e o anonimato das transações.

Resumindo, criptomoedas são um subconjunto de moedas virtuais, mas nem todas as moedas virtuais são criptomoedas.