Agora é um bom momento para comprar ações: identificando as oportunidades melhor classificadas em fevereiro

O setor tecnológico enfrentou pressão de realização de lucros esta semana, à medida que os investidores reduziram posições após o impressionante ganho de mais de 90% do Nasdaq nos últimos três anos. No entanto, apesar desta volatilidade de curto prazo, o momento favorável para comprar ações permanece intacto para investidores pacientes e de longo prazo. A configuração macroeconómica para 2026 parece favorável—espera-se que os lucros cresçam em quase todos os setores da economia, e a Reserva Federal prevê novamente cortes nas taxas de juros no próximo ano. Para aqueles que procuram construir posições agora, compreender como identificar sistematicamente as melhores ações torna-se essencial.

Por que 2026 continua sendo uma configuração forte para investidores em ações

O ambiente atual cria uma oportunidade paradoxal. Enquanto alguns investidores realizam lucros, o cenário fundamental para 2026 permanece robusto. Analistas projetam um crescimento sólido de lucros na maioria das indústrias, desde tecnologia até finanças e bens de consumo. Com as expectativas de taxas de juros mais baixas, a configuração apoia ganhos contínuos do mercado para quem mantém a disciplina.

É precisamente por isso que um bom momento para comprar ações não é determinado apenas pelos movimentos de preço de curto prazo—depende de identificar negócios de qualidade a avaliações razoáveis. A questão torna-se: como podem os investidores individuais separar o trigo do joio e focar nas oportunidades mais promissoras?

Três filtros essenciais para reduzir a lista às ações de maior destaque

Em vez de navegar por um universo esmagador de opções, investidores bem-sucedidos aplicam critérios de triagem específicos. A estrutura utilizada por pesquisadores institucionais combina três filtros simples, porém poderosos:

Primeiro filtro: Comece com empresas de classificação superior
Começar com ações que possuem recomendação de Compra Forte oferece uma vantagem estatística. Historicamente, essa categoria tem apresentado retornos médios de aproximadamente 24,4% ao ano desde 1988. Essa base elimina imediatamente a maioria das ações com desempenho inferior da consideração.

Segundo filtro: Revisões positivas de estimativas
Analistas aumentam ativamente as previsões de lucros de empresas que apresentam impulso real nos negócios. Triar ações cujas estimativas do trimestre atual tenham aumentado nas últimas quatro semanas captura ações que estão se movendo na direção certa. Este filtro garante que você esteja seguindo gestores de fundos que veem fundamentos em melhoria.

Terceiro filtro: Sentimento crescente dos corretores
Quando múltiplos analistas elevam suas classificações simultaneamente, isso sinaliza confiança. Focar nas cinco ações com as melhores melhorias médias nas classificações dos corretores ao longo de quatro semanas identifica onde a convicção institucional está se consolidando.

Juntos, esses três critérios criam uma lista mais gerenciável para avaliação—normalmente reduzindo o universo a apenas alguns candidatos promissores.

Estudo de caso no setor bancário: por que agora é um bom momento para comprar ações como ServisFirst

Para ilustrar como esses filtros funcionam na prática, considere a ServisFirst Bancshares (SFBS), que recentemente qualificou-se em todos os três critérios de triagem. Esta holding de banco regional opera a ServisFirst Bank em seis estados, incluindo Texas, Flórida e Geórgia, com destaque particular em empréstimos comerciais e gestão de tesouraria.

A ServisFirst demonstrou força recente nos lucros, superando as estimativas em 20 de janeiro, ao divulgar resultados do quarto trimestre de 2025. O desempenho otimista levou os analistas a aumentarem as projeções de lucro para 2026 em 5%, com potencial de alta adicional nas previsões para 2027.

A trajetória de crescimento parece atraente:

• Receita projetada para expandir 20% em 2026, seguido de crescimento de 9% em 2027
• Lucros ajustados devem subir 22% em 2026 e 10% no ano seguinte
• Expansão da margem de juros líquida e gestão disciplinada de crédito sustentam esses ganhos

A avaliação apresenta um ponto de entrada convincente:
A ação atualmente negocia com um desconto de 25% em relação aos pares do setor financeiro e 20% abaixo da sua média de avaliação de 10 anos, a 13,1 vezes o lucro estimado para o próximo período. Essa precificação oferece uma margem de segurança para investidores que construírem posições agora. O rendimento de dividendos de 1,8% fornece renda enquanto aguardam a valorização do capital.

Configuração técnica sugere potencial de rompimento:
Após cinco anos de consolidação dentro de uma faixa de negociação, as ações da SFBS parecem preparadas para uma ruptura de alta. A ação já subiu 370% na última década—quase 2,25 vezes o retorno de 165% do setor financeiro—sugerindo que as vantagens competitivas e a execução da empresa impulsionaram um desempenho sustentado.

Com todas as quatro classificações de analistas em “Compra Forte”, o consenso institucional apoia essa tese. Mesmo assumindo que o preço-alvo de 13 dólares, baseado em pesquisa de corretoras, se concretize, os investidores enfrentam aproximadamente 10% de potencial de valorização a partir dos níveis atuais—antes de qualquer expansão do múltiplo.

A filosofia de triagem: qualidade importa mais do que quantidade

A beleza dessa abordagem disciplinada reside na sua simplicidade e eficácia. Em vez de perseguir especulação, esses filtros forçam os investidores a focar em empresas com:

• Impulso recente de aumentos de estimativas
• Apoio crescente de analistas
• Histórico comprovado de superação de mercado

Esse framework ajuda a explicar por que um bom momento para comprar ações depende menos do calendário e mais de identificar negócios de qualidade a preços razoáveis. O mercado pode oscilar semana a semana, mas negócios com lucros em expansão, fundamentos sólidos e sentimento de analistas em melhora tendem a oferecer retornos superiores ao longo de períodos de manutenção significativos.

Aqueles que desejam aproveitar as oportunidades de fevereiro podem descobrir que combinar a disciplina de uma triagem sistemática com o cenário atual do mercado cria uma configuração particularmente atraente para a construção de riqueza a longo prazo.

As opiniões expressas representam análise de informações disponíveis publicamente e dados de desempenho histórico. Resultados passados não garantem resultados futuros. Investidores individuais devem realizar sua própria diligência ou consultar um consultor financeiro antes de tomar decisões de investimento. Divulgação: fontes de pesquisa incluem dados do Zacks Investment Research, registros das empresas e expectativas de analistas em consenso.