Федеральные власти выдвинули обвинения против генерального директора компании, занимающейся крипто-банкоматами, по делу о сговоре с целью отмывания 10 миллионов долларов

Сеть крипто-ATM использовалась для масштабной отмывки денег

Федеральные прокуроры предъявили уголовные обвинения основателю чикагской компании — оператора криптовалютных банкоматов — по делу о многолетнем сговоре с целью отмывания денег, в ходе которого, как утверждается, было обработано не менее $10 000 000, полученных в результате мошенничества и операций с наркотиками.

Фирас Иса, 36 лет, основатель и генеральный директор Virtual Assets LLC, работавшей под брендом Crypto Dispensers, обвиняется в сговоре с целью отмывания денег. Максимальное наказание по этой статье — 20 лет федерального заключения. Иса и компания заявили о своей невиновности. Заседание по делу назначено у судьи федерального окружного суда Элейн Э. Бакло в Чикаго.

В обвинительном заключении, опубликованном в Северном округе Иллинойса, говорится, что Иса и его сообщник управляли Virtual Assets в формате сервиса обмена наличных на криптовалюту. Компания поддерживала сеть крипто-ATM и банковские счета, которые позволяли клиентам вносить наличные, чеки или переводить средства для конвертации в цифровые активы.

Прокуроры заявляют, что за несколько лет сеть обработала миллионы долларов, отправленных преступными организациями, а также жертвами мошенничества, которые не подозревали, что переводят незаконные средства. Деньги, по версии следствия, конвертировались в криптовалюту и переводились на внешние кошельки для сокрытия происхождения и владельцев.

Следователи утверждают, что Иса знал о связи этих средств с мошенничеством и торговлей наркотиками. В обвинительном заключении приводятся случаи, когда Иса и его сообщник получали наличные от мошеннических операций, конвертировали их в криптовалюту и переводили через несколько кошельков для сокрытия конечных владельцев и контроля над активами.

Дело, инициированное федеральным жюри присяжных, сопровождается уведомлением о конфискации любого имущества, связанного с предполагаемыми преступлениями, включая персональное взыскание с обвиняемых. Если конкретные активы изъять не удастся, прокуроры намерены добиваться обращения взыскания на иное имущество в соответствии с федеральными законами о конфискации.

Федеральные власти подчеркнули: обвинительное заключение — это только утверждение, и обвиняемые считаются невиновными, пока их вина не будет доказана в суде вне разумных сомнений.

Ужесточение регулирования на фоне всплеска жалоб на мошенничество с крипто-ATM

Обвинения прозвучали на фоне масштабного ужесточения контроля со стороны федеральных и региональных органов за мошенничеством с крипто-ATM: за последние годы количество жалоб резко выросло, особенно среди пожилых граждан.

В последние месяцы генеральный прокурор округа Колумбия подал отдельный иск против Athena Bitcoin, одного из крупнейших операторов крипто-ATM в США. В иске утверждается, что 93% депозитов компании в Вашингтоне за пять месяцев были связаны с мошенническими схемами, многие из которых затрагивали пожилых людей, которых вынуждали переводить сбережения через биткоин-киоски. В этом деле прокуроры утверждают, что компания взимала скрытые комиссии до 26% и не внедрила эффективных мер по предотвращению мошенничества.

Федеральная статистика показывает резкий рост финансовых потерь, связанных с крипто-ATM. По данным ФБР, за последние годы поступило почти 11 000 жалоб на сумму более $246 000 000. Федеральная торговая комиссия зафиксировала рост убытков с $12 000 000 за три года до $114 000 000; более двух третей заявленных случаев приходятся на людей старше 60 лет. Медианный ущерб в этой возрастной категории составил $10 000 за случай, что подчеркивает тяжесть последствий для уязвимых групп населения.

Всплеск мошенничества с крипто-ATM побудил законодателей выдвигать новые инициативы по регулированию для защиты потребителей. Сенатор Дик Дурбин предложил закон «Crypto ATM Fraud Prevention Act», предусматривающий лимиты на операции, обязательную прямую связь с пользователями при крупных переводах и возврат средств отдельным жертвам мошенничества. По словам Дурбина, цель — противодействовать мошенничеству, в котором все чаще используются запугивания пожилых граждан.

В нескольких штатах реализуются аналогичные меры для борьбы с растущей угрозой. Законодатели Висконсина недавно предложили законопроекты для включения более 580 крипто-киосков штата в систему лицензирования денежных переводчиков. Среди мер — дневные лимиты на операции, ужесточение процедур идентификации и обязательные предупреждения о мошенничестве на устройствах.

В Спокане (штат Вашингтон) проголосовали за полный запрет крипто-ATM после федеральных расследований, установивших связь местных киосков с масштабными мошенническими схемами. Это решение отражает растущую тревогу местных властей по поводу роли крипто-ATM в финансовых преступлениях.

Международные регуляторы также усиливают контроль за деятельностью крипто-ATM. Новая Зеландия полностью запретила криптовалютные ATM в рамках обновленных мер противодействия отмыванию денег, ссылаясь на уязвимость устройств к использованию преступными сетями. Финансовая разведка Австралии ввела более строгие требования для операторов крипто-ATM и отказала в продлении регистрации компании, не соответствующей новым стандартам комплаенса.

Ужесточение регулирования отражает понимание законодателями того, что крипто-ATM, несмотря на предоставление легальных финансовых услуг, стали излюбленным инструментом для отмывания денег и мошенничества в отношении уязвимых групп. По мере роста числа расследований участникам рынка приходится внедрять более жесткие комплаенс-программы и активно сотрудничать с правоохранительными органами для борьбы с незаконной деятельностью.

FAQ

Какие требования по AML-комплаенсу должны соблюдать операторы крипто-ATM?

Операторы крипто-ATM обязаны внедрять KYC-проверку, системы мониторинга транзакций, сообщать о подозрительных действиях, вести учет операций, устанавливать дневные и разовые лимиты, проводить проверку клиентов и выполнять местные финансовые и отчетные требования.

Как федеральные органы регулируют и предотвращают отмывание денег при работе крипто-ATM?

Федеральные органы контролируют операции крипто-ATM через требования AML-комплаенса, KYC-процедуры, лимиты отчетности и расследование подозрительных транзакций. Операторы должны внедрять надежные комплаенс-программы, сообщать о превышении лимитов и сотрудничать с правоохранительными органами для предотвращения незаконных переводов средств.

Какие риски могут возникнуть у пользователей крипто-ATM при подобных мерах регулирования?

Пользователи могут столкнуться с блокировкой счетов, арестом средств, усилением KYC-процедур, потенциальным участием в судебных разбирательствах и перебоями в работе сервиса. Операторы могут ввести более строгую верификацию, снизить лимиты или прекратить работу, что сказывается на доступности и ликвидности.

Чем крипто-ATM отличаются от традиционных банкоматов с точки зрения регулирования?

Крипто-ATM подпадают под более строгие требования AML/KYC, обязательное лицензирование на уровне штатов и расширенный мониторинг транзакций по сравнению с обычными банкоматами. Операторы обязаны соблюдать правила FinCEN и сообщать о подозрительных операциях. Регулирование крипто-ATM продолжает развиваться и существенно различается в зависимости от региона.

Какие механизмы идентификации и отчетности необходимы для легальной работы крипто-ATM?

Соответствующие требованиям крипто-ATM предусматривают KYC/AML-проверку, мониторинг операций сверх установленных лимитов, сбор документов клиента, отчетность о транзакциях, дневные лимиты и регулярные комплаенс-аудиты для предотвращения отмывания денег.