Южная Корея планирует распространить правило отслеживания криптотранзакций на операции менее $700, ужесточая контроль за отмыванием денег

Южная Корея расширяет действие криптовалютного правила Travel Rule, распространяя требования на транзакции ниже $700 (около 1 миллиона вон). Цель этого регулирования — устранить лазейку, позволяющую пользователям обходить идентификацию личности путем дробления крупных переводов на мелкие. Новая политика направлена на усиление мер противодействия отмыванию денег (AML) в стремительно растущем секторе цифровых активов страны.

В рамках новых требований криптовалютные биржи, работающие в Южной Корее, должны проводить полные процедуры Know Your Customer (KYC) для всех транзакций, независимо от суммы. Теперь платформы обязаны собирать и проверять идентификационные данные отправителя и получателя даже для переводов, которые ранее не подлежали контролю. Также вводятся более строгие проверки финансового состояния и соблюдения норм для бирж, дополнительные ограничения для зарубежных платформ с высоким риском и запрет для лиц с судимостями на владение долями в лицензированных криптовалютных компаниях.

Корректировка порога направлена на борьбу с транзакциями менее 1 миллиона вон, которые позволяли пользователям обходить идентификацию через «структурирование» или «smurfing» — дробление крупных переводов на мелкие для обхода требований. Устраняя это исключение, регуляторы стремятся резко сократить случаи незаконного использования цифровых активов, в том числе для отмывания денег, уклонения от налогов и нелегальных зарубежных переводов.

Глава FSC Южной Кореи: усиление борьбы с отмыванием денег и расширение Travel Rule

Председатель Финансовой службы (FSC) Ли Эок-Вон подтвердил расширение регулирования на недавнем брифинге для Комитета по законодательству и судебной системе Национального собрания. Ли отметил, что правительство намерено ужесточить контроль над криптовалютной инфраструктурой, поскольку она стала более уязвимой для отмывания денег и уклонения от налогов.

«Мы ужесточим борьбу с отмыванием денег в криптовалютах, распространив Travel Rule на переводы ниже 1 миллиона вон», — заявил Ли, обозначив принципиальный подход к финансовым преступлениям с цифровыми активами.

Ранее Travel Rule в Южной Корее распространялось только на крупные переводы: биржи собирали и передавали данные об участниках транзакции, когда сумма превышала установленный порог. Это давало возможность опытным пользователям совершать множество переводов ниже порога, чтобы перемещать крупные суммы незаметно. Новые требования устраняют этот пробел и вводят единые стандарты раскрытия информации для всех транзакций.

После внедрения обновленного Travel Rule криптовалютные платформы будут обязаны хранить полные идентификационные данные всех пользователей, включая тех, кто осуществляет малые сделки и переводы. Данные должны содержать полные имена, сведения о счетах, адреса кошельков и другие идентификаторы, которые могут быть предоставлены правоохранительным органам и регуляторам по запросу. Биржи также должны внедрять современные системы мониторинга для выявления подозрительных схем как среди крупных, так и мелких переводов.

Регуляторы считают, что эти меры сократят использование криптовалют для незаконных зарубежных переводов и сокрытия доходов. Создавая полный след всех криптовалютных транзакций, власти рассчитывают повысить эффективность расследований и преследования финансовых преступлений.

Кроме расширения Travel Rule, FSC планирует ввести строгие ограничения для зарубежных бирж с высоким риском, которые обслуживают корейских пользователей без внутренней лицензии. Согласно рекомендациям регулятора, такие платформы будут подлежать полной блокировке, если они создают повышенные риски мошенничества, отмывания денег или других финансовых преступлений. Государство совместно с интернет-провайдерами и финансовыми организациями обеспечит технические барьеры для доступа к несоответствующим платформам.

Криптовалютные биржи также будут проходить более строгие проверки финансовой устойчивости и операционной надежности. Правительство расширяет критерии для Virtual Asset Service Provider (VASP): будут оцениваться достаточность капиталов, внутренний контроль и полнота системы соблюдения нормативов. Биржи, не отвечающие этим требованиям, могут потерять лицензию или столкнуться с ее приостановкой.

В рамках нового регулирования вводятся строгие ограничения по владению, чтобы не допустить проникновения криминальных структур в лицензированный крипто-бизнес. Новые правила запрещают лицам с судимостями за налоговые преступления, наркоторговлю и другие серьезные нарушения становиться основными акционерами зарегистрированных криптовалютных компаний. Это позволит контролировать регулируемые платформы легальными бизнес-операторами, несущими ответственность за соблюдение законодательства.

Южная Корея предоставит FIU право превентивно блокировать счета

Параллельно Финансовое разведывательное управление (FIU) получит расширенные полномочия по превентивному замораживанию криптовалютных счетов при подозрении на серьезные финансовые преступления. Теперь следователи смогут оперативно блокировать подозрительные счета при обнаружении признаков нарушения, предотвращая вывод средств до возбуждения дела.

Превентивная блокировка — важное усиление возможностей правоохранительных органов в сфере цифровых активов. Ранее власти сталкивались с трудностями при аресте криптоактивов во время расследований, поскольку подозреваемые могли быстро вывести средства на зарубежные биржи или анонимные кошельки. Новые полномочия позволят FIU оперативно реагировать на предварительную информацию, сохраняя активы для возможной конфискации и компенсации потерпевшим.

Официальные лица сообщили, что законопроект с этими положениями поступит в Национальное собрание в первой половине года. После рассмотрения комитетами и общественного обсуждения ожидается его принятие, а реализация начнется в течение нескольких месяцев после одобрения.

Южная Корея также укрепляет сотрудничество с международными регуляторами, особенно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), чтобы привести свою систему контроля криптовалют к мировым стандартам. Это взаимодействие обеспечит обмен информацией с зарубежными партнерами и повысит эффективность расследования финансовых преступлений с использованием криптовалют. Гармонизация регулирования с международными практиками поможет Южной Корее занять лидирующие позиции в ответственном управлении цифровыми активами и защитить финансы страны от незаконного использования.

Комплексное регулирование отражает глобальный тренд ужесточения контроля криптовалютных рынков ведущими экономиками. По мере интеграции цифровых активов в традиционные финансы правительства понимают необходимость надежных систем AML и KYC, способных справляться с вызовами блокчейн-технологий. Расширение Travel Rule и усиление надзорных полномочий в Южной Корее — важный шаг, который может стать примером для других стран, стремящихся сочетать инновации и безопасность в криптоиндустрии.

FAQ

Что такое Travel Rule в Южной Корее и почему оно распространяется на транзакции ниже $700?

Travel Rule Южной Кореи требует предоставления информации об отправителе и получателе при криптовалютных переводах для соблюдения AML. Расширение на транзакции ниже $700 усиливает контроль за отмыванием денег и улучшает отслеживание небольших трансграничных переводов криптовалют.

Как новая политика повлияет на пользователей и биржи криптовалют в Южной Корее?

Расширение Travel Rule на транзакции ниже $700 увеличит затраты на соответствие требованиям для бирж и потребует более тщательных процедур KYC. Пользователи столкнутся с более строгой проверкой транзакций, снижением гибкости торговли и возможным ростом комиссий. Биржи должны усилить AML-системы для мониторинга мелких транзакций, что скажется на эффективности и конкурентоспособности.

Как Travel Rule для криптовалют связано с AML-соблюдением?

Travel Rule усиливает AML-соблюдение, обязывая криптовалютные платформы раскрывать данные пользователей по транзакциям, предотвращая незаконную деятельность и отмывание денег. Оно обеспечивает прозрачность переводов и помогает в регуляторных расследованиях, являясь необходимым элементом правовой системы.

Когда вступают в силу изменения AML-политики в Южной Корее? Есть ли аналогичные меры в других странах?

Изменения AML-политики в Южной Корее вступили в силу в 2024 году. Во многих странах, включая США, ЕС и Японию, действуют аналогичные меры противодействия отмыванию денег для криптовалютных переводов с целью борьбы с финансовыми преступлениями.

Какие данные должны предоставить пользователи при контроле малых криптовалютных переводов по Travel Rule?

Пользователи могут быть обязаны подтвердить право собственности на адрес отправления. Если провайдер уже предоставил полные данные, дополнительная информация может не потребоваться. Биржи вправе запрашивать необходимые сведения для соблюдения нормативных требований.