Исследование доходного фермерства: как проводить собственное исследование

Источник: CryptoNewsNet Оригинальный заголовок: Исследование по Yield Farming: как провести собственное исследование Оригинальная ссылка:

Введение

Активы на базе блокчейна предлагают множество способов заработать деньги и быстро увеличить капитал, но быстрый доход иногда может привести к проблемам. Движение цен ваших токенов в противоположном направлении от ваших сделок так же разрушительно, как и их застой, что также вредно для ваших инвестиций, поскольку вы можете понести торговые комиссии, газовые сборы и другие расходы при удержании и окончательном выводе средств. К счастью, есть выход. Вы можете зарабатывать достойные годовые проценты (APYs) на своих токенах, пока держите криптовалюту.

Что такое Yield Farming на крипторынке?

Yield farming — это стратегия, связанная с блокчейном, позволяющая зарабатывать пассивный доход путем стейкинга или кредитования своих цифровых активов. Когда вы уверены в проекте и долгосрочное удержание его токенов кажется прибыльным перспективой, разумно зарабатывать что-то, пока вы их держите. Будь вы инвестором или криптоаналитиком, важно знать, как работает механика yield farming, какими способами можно зарабатывать криптодоход, какие риски существуют и что должен знать инвестор о проекте перед инвестированием.

Способы получения криптодохода

Существует три основных способа зарабатывать пассивный доход в виде криптовалют от блокчейн-проектов.

Провайдер ликвидности

Вы можете стать провайдером ликвидности в сети. Когда команда запускает новый проект, ей нужны деньги для наполнения своего пула ликвидности. Здесь стоит напомнить, что на децентрализованных биржах нет ордерных книг, как на централизованных биржах. Покупка и продажа происходят через пулы ликвидности. Когда вы вносите свои активы в пул, проект вознаграждает вас.

Платформы кредитования

Второй способ — стать участником протокола кредитования на блокчейне. Кредитуя криптовалюту другим, вы можете получать значительные проценты. Крипто-кредиты могут быть залоговыми займами, когда заемщик должен предоставить платформе деньги в качестве гарантии возврата, или флеш-займами, в которых залог не требуется, но займ должен быть возвращен в рамках одной сделки.

Стейкинг

Стейкинг — самый популярный метод yield farming. Вы поддерживаете работу проекта, подтверждая транзакции или обеспечивая безопасность сети, когда стейкаете свои средства. Поскольку вы блокируете свои токены, проект вознаграждает вас дополнительными токенами, которые накапливаются со временем, а вместе с ними растут и ваши доходы.

Вы можете использовать любой из перечисленных способов для получения дохода, но перед началом важно знать о рисках, связанных с yield farming.

Риски в yield farming

Временная потеря

Будучи частью крипторынка, yield farming сопряжено с рисками. Первый риск — это то, что при блокировке токенов в сети их стоимость может расти или падать. Если их цена вырастет, вы не сможете зафиксировать прибыль. С другой стороны, если они обесценятся, ваши инвестиции постепенно исчезнут, даже если доход от фермы будет добавлен. Эта потеря называется временной потерей, потому что она реализуется только при фактическом выводе токенов, что влечет за собой убытки, связанные с ценой, а также штрафы, налагаемые сетью.

Взломы и мошенничество

Баги в смарт-контрактах сети, будь то умышленно или случайно, могут лишить инвесторов их капитала. Этот риск особенно актуален для новых проектов по сравнению с более старыми.

Газовые сборы

Высокие газовые сборы могут съесть ваши доходы, если вы не учитываете загруженность сети в периоды перегрузки.

Что нужно исследовать перед инвестированием?

Команда

Люди, стоящие за проектом, должны быть достаточно серьезными, чтобы правильно разработать сайт или заказать его разработку. Неаккуратно выглядящий сайт вызывает сомнения в намерениях команды. Кроме того, команда должна быть сбалансированной. В нее должны входить программисты, предприниматели, менеджеры по продуктам, разработчики, маркетологи и финансовые эксперты.

Также рекомендуется провести исследование по отдельности о каждом участнике. Это поможет вам узнать об их квалификациях, опыте и компетенциях. Можно также просмотреть социальные сети, чтобы понять их влияние и навыки.

Аудитированные сети

Качественные проекты проходят аудит своих смарт-контрактов независимыми и надежными фирмами и публикуют отчеты об аудите. Эти отчеты подтверждают отсутствие ошибок в смарт-контрактах проекта. Мошенники обычно копируют успешные цепочки, но не могут долго поддерживать их. Некоторые даже созданы злоумышленниками специально для провала.

Понимание общего заблокированного объема (TVL) в проекте также важно, так как он отражает совокупную сумму, которая в данный момент обеспечена внутри протокола. Низкий TVL может указывать на ограниченные инвестиции в протокол, что потенциально снижает возможности получения дохода участниками.

Качество и надежность наградных токенов

Разные сети предлагают разные токены в качестве награды. Необходимо выяснить, что вы получите в итоге. Если это стабильная монета, такая как USDT, USDC и т.п., или крупный токен, такой как BTC, ETH, SOL и т.п., — это хороший вариант. Однако многие проекты предлагают свои собственные токены в качестве награды и показывают невероятно высокие APYs. Поскольку новые токены очень волатильны, они не являются надежными.

Высокие награды и риски раннего участия

Новые DeFi-проекты стремятся привлечь максимальное число пользователей и стейкеров. Для этого они предлагают очень высокие доходы. Высокие доходы трудно поддерживать даже для признанных проектов, поэтому стоит остерегаться очень высоких APYs. С другой стороны, многие известные проекты щедро вознаграждали ранних участников, что сегодня вызывает сожаление у многих. Чтобы не жалеть о пропущенных возможностях, многие вкладываются в новые проекты, но не каждый из них — это Ethereum или Solana будущего.

Общая идея такова: если вы будете следовать приведенной информации и соблюдать ее дословно, вас, скорее всего, никогда не обманут, не ограбят и не разведут.

Заключение

Yield farming может быть эффективным способом зарабатывать пассивный доход на крипторынке, но он не лишен рисков. От временных потерь и уязвимостей смарт-контрактов до высоких газовых сборов и волатильных наградных токенов — каждая возможность требует тщательного анализа. Исследуя команду, аудит, токеномику и устойчивость наград, инвесторы могут принимать более обоснованные решения. В конечном итоге, дисциплинированное исследование и осведомленность о рисках — ключ к получению выгоды от yield farming и защите долгосрочного капитала.

Часто задаваемые вопросы

Безопасно ли yield farming в крипте?

Yield farming может быть прибыльным, но он сопряжен с рисками, такими как временная потеря, баги в смарт-контрактах и рыночная волатильность. Правильное исследование помогает снизить эти риски.

Что нужно проверить перед началом yield farming?

Перед yield farming изучите команду проекта, аудит смарт-контрактов, токеномику, устойчивость наград и общую репутацию платформы.

Подходит ли yield farming для долгосрочных инвесторов?

Yield farming может подойти долгосрочным держателям, если риски управляемы, а награды исходят из устойчивых и надежных протоколов.