Действия по обеспечению соблюдения USDT: как Tether борется с незаконной деятельностью с помощью блокировки в цепочке

Эмитент стейблкоинов Tether продемонстрировал свою приверженность соблюдению нормативных требований, внедрив систематический контроль активов, что отражает растущее пересечение децентрализованных технологий и регуляторных требований. Последним шагом компании стало блокирование $5.2 миллиона в стейблкоинах, связанных с мошенническими схемами, что стало очередной главой в ее продолжающихся операциях по обеспечению соблюдения правил.

Механика соблюдения требований на базе стейблкоинов

В отличие от децентрализованных криптовалют, централизованная архитектура USDT позволяет Tether выявлять и останавливать подозрительные потоки средств. 14 мая компания обнаружила подозрительную активность на 12 адресах Ethereum, отмеченных за незаконное перемещение средств. Согласно анализу на блокчейне от SlowMist, эти кошельки выступали в роли посредников для перенаправления скомпрометированных средств с помощью фишинговых операций — метода, который становится все более распространенным, поскольку мошенники ищут способы отмывать украденные активы через переводы USDT.

Возможность замораживать активы на блокчейне представляет собой важный механизм контроля для эмитентов стейблкоинов. Инфраструктура Tether позволяет осуществлять мониторинг и вмешательство в реальном времени, предоставляя правоохранительным органам прямой канал для борьбы с финансовыми преступлениями в криптоэкосистеме.

Опыт и масштаб принудительных мер

С момента основания Tether участвовал в одной из самых активных программ соблюдения нормативных требований в отрасли. Компания заблокировала более $1.3 миллиарда активов, подозреваемых в участии в преступной деятельности, по словам генерального директора Паоло Ардойно. Эта сумма включает примерно $1.6 миллиона, предназначенных для финансирования террористической деятельности.

Исторические этапы enforcement показывают следующую картину:

• Начало 2022 года: Tether внес три Ethereum-адреса, содержащих $150 миллион USDT, в черный список
• Октябрь 2022 года: действия против $8.2 миллиона на 215 адресах Ethereum
• Конец 2022 года: совокупные замороженные активы превысили $360 миллион
• Октябрь 2023 года: заблокировано $817,000 в связи с террористическими организациями
• Ноябрь 2023 года: $225 миллион остановлен в связи с сетями мошенничества романтического характера

Международное сотрудничество правоохранительных органов

Tether действует в рамках международного сотрудничества по регулированию. Компания установила рабочие отношения с 24 правоохранительными агентствами, охватывающими более 40 юрисдикций. За последний год Tether обработал 198 запросов на блокировку — эта цифра увеличивается до 339 за трехлетний период.

Это сотрудничество выходит за рамки традиционных правоохранительных органов. Tether интегрировал протоколы санкций Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC) в свою платформу, что позволяет автоматически проверять соответствие санкциям и обозначенным субъектам и юрисдикциям.

Более широкие последствия для дизайна стейблкоинов

Централизованные механизмы контроля, встроенные в USDT, отражают фундаментальный компромисс в дизайне стейблкоинов. В то время как эти функции позволяют быстро реагировать на преступную деятельность, они также являются точками централизации, которые отличают стейблкоины от других активов на базе блокчейна. Действия по обеспечению соблюдения правил компанией Tether подчеркивают, что нормативное соответствие стало неотъемлемой частью инфраструктуры стейблкоинов, а не дополнительной опцией.

Для пользователей и институтов эти возможности представляют собой как защиту, так и контроль — позиционируя USDT как стейблкоин с приоритетом соблюдения нормативных требований в условиях все более регулируемой среды.