Почему биржа шифрования нуждается в рамках соответствия AML и KYC

MrRightClick · 2025-12-21T18:26:00+00:00

В условиях расширения крипторынка, соблюдение требований по отмыванию денег (AML) и знанию своего клиента (KYC) становится основной необходимостью для торговых платформ. Эти меры являются не только требованиями регулирования, но и выбором для самозащиты рынка. С учетом того, что регулирующие органы обращают внимание на крипторынок, биржи активно усиливают меры AML/KYC, способствуя зрелости отрасли. Несмотря на существующие опасения по поводу конфиденциальности, эксперты считают, что можно разработать решения, которые одновременно обеспечивают защиту и соответствие требованиям, способствуя устойчивому развитию.

MrRightClick

2025-12-21 18:26:00

Генерация тезисов в процессе

На фоне быстрого расширения рынка криптоактивов соответствие AML и KYC стало основной операционной необходимостью для торговых платформ. Это не просто регуляторное требование, а активный выбор биржи для защиты себя и поддержания порядка на рынке.

Основные значения AML и KYC

AML (Противодействие отмыванию денег) — это набор законов и нормативных актов, направленных на предотвращение движения средств, полученных преступным путем. Эти меры в основном направлены против незаконных действий, таких как уклонение от уплаты налогов, коррупция на государственных должностях и манипуляции на рынке (например, “торговля мусорными акциями”). Понимание своего клиента (KYC) требует от финансовых учреждений проверки личности клиентов и проверки источников их средств, что является важным дополнением к рамкам AML.

Обе стороны имеют общую черту: они требуют постоянного мониторинга активности пользователей. Финансовые учреждения широко используют автоматизированное программное обеспечение для AML и KYC, эффективно идентифицируя подозрительные сделки путем сопоставления списков клиентов с государственными черными списками и создания записей о соответствии.

Эволюция регуляторной структуры

В Соединенных Штатах такие учреждения, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), устанавливают стандарты AML. Соответствующее законодательство включает Закон о банковской тайне 1970 года, Закон о контроле отмывания денег 1986 года и Закон о патриотах США 2001 года. Эти законы заложили основы для глобальных стандартов финансового соответствия.

Практика AML/KYC в области Криптоактивов

С учетом того, что регулирующие органы уделяют внимание рынку шифрования, многие крипто-биржи активно приняли строгие меры AML и KYC. Эта активная политика соответствия превышает обязательные требования существующих нормативных актов. На самом деле многие биржи уже начали самостоятельно организовывать отраслевые ассоциации, разрабатывать стандарты саморегулирования, что позволяет минимизировать будущие юридические риски и устанавливать доверительную основу для широкого применения криптоактивов и зрелости рынка.

Баланс между конфиденциальностью и соответствием

Криптосообщество высказывает некоторые критики по поводу AML/KYC, считая, что эти требования подрывают защиту конфиденциальности и противоречат основным ценностям децентрализации, поскольку личные данные будут храниться в централизованных базах данных. Однако эксперты отрасли считают, что можно разработать решения, которые сочетают защиту конфиденциальности и соблюдение нормативных требований, что станет ключевым направлением развития криптофинансов в будущем.

Создавая эффективные рамки AML и KYC, криптобиржи становятся “строителями регулирования”, продвигая всю отрасль к зрелости и устойчивому развитию.

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .