Создание вашего портфеля ETF: список дивидендных ETF, который стоит изучить с $500

Почему Опции ETF от Vanguard Выделяются

При составлении долгосрочной инвестиционной стратегии многие инвесторы упускают из виду силу биржевых фондов (ETF) в пользу того, чтобы гнаться за отдельными акциями. Однако реальность такова, что ETF предлагают убедительную альтернативу — обеспечивая сопоставимые доходы с значительно меньшим уровнем риска. Vanguard зарекомендовал себя как ведущий поставщик в этой области, предлагая несколько фондов, которые заслуживают внимания любого серьезного инвестора.

Если вы распределяете $500 или даже такую сумму по нескольким позициям, понимание того, какие дивидендные ETF из списка соответствуют вашим целям, становится критически важным. Следующие три продукта Vanguard представляют собой различные подходы к созданию устойчивого богатства.

Понимание широкой рыночной основы: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Прежде чем углубляться в специализированные стратегии, стоит рассмотреть основу — Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO). Этот фонд отражает индекс S&P 500, предоставляя вам доступ к 500 крупнейшим компаниям Америки. По сути, вы инвестируете в производительность более широкой экономики США, что исторически зарекомендовало себя как один из самых надежных способов создания благосостояния.

Состав VOO со временем изменился. Хотя девять из десяти его крупнейших активов – это технологические компании, фонд по-прежнему сохраняет представительство во всех основных секторах экономики США. Эта диверсификация имеет значение, так как она гарантирует, что вы не подвергаетесь чрезмерному риску из-за падения в какой-либо одной отрасли.

Структура затрат также заслуживает внимания. С коэффициентом расходов 0,03% вы платите всего 0,15 доллара в год на каждый $500 , вложенный. Эта эффективность означает, что больше вашей прибыли остается у вас, а не идет управляющим фондами.

Стратегия, ориентированная на рост: Vanguard Growth ETF (VUG)

Для инвесторов, стремящихся к превышению показателей за пределами эталона S&P 500, Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) представляет собой интересный случай для изучения. Этот фонд сосредоточен на компаниях, показывающих выше среднего роста доходов и прибыли в своих отраслях.

Состав фонда отражает эту стратегию: примерно 63% технологической экспозиции, дополненной потребительскими ( 17.6% ), промышленными ( 17.7% ) и медицинскими ( 15.9% ) позициями. Эта концентрация в секторах роста принесла впечатляющие исторические результаты.

С января 2004 года VUG показал доходность 874% по сравнению с 490% индекса S&P 500 — значительный разрыв в доходности. За последнее десятилетие доминирование технологий в доходах ещё больше увеличило это преимущество. Хотя поддерживать среднюю годовую доходность 16% кажется нереалистичным, даже консервативная annual доходность 10% превратит единовременные инвестиции $500 в примерно $1,000 за 7,2 года.

Получение дохода: ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard (VYM)

Инвесторы, ориентированные на доход, должны обратить внимание на Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM). Это представляет собой дополнительный подход к фондов, ориентированным на рост, так как он обычно включает компании из секторов, недостаточно представленных в агрессивных стратегиях роста.

Критерии включения для VYM требуют от компаний демонстрации высоких прогнозируемых дивидендов на ближайшие 12 месяцев, исключая REIT. Текущие основные инвестиции включают Broadcom (8.69%), JPMorgan Chase (4.06%), ExxonMobil (2.34%), Johnson & Johnson (2.32%) и Walmart (2.24%).

Текущая доходность дивидендов фонда составляет 2,4%, что ниже его среднемноголетнего показателя в 3% — хотя этот средний показатель был искажен временными всплесками во время пандемии. Тем не менее, эта доходность вдвое превышает среднюю доходность S&P 500, что делает ее привлекательной для ищущих доход. Инвестиции в $500 по текущей доходности в 2,4% приносят примерно $12 ежегодно. Хотя это скромно в одиночку, реинвестирование дивидендов умножает эту выгоду на протяжении десятилетий, ускоряя вашу траекторию накопления богатства.

Создание собственного списка дивидендных ETF

При оценке того, какие опции включить в ваш личный список дивидендных ETF, ключевым остается баланс. VUG предлагает потенциал роста для тех, кто планирует на десятилетия. VYM обеспечивает стабильный доход и устойчивость. VOO предоставляет диверсифицированную основу, которая последовательно обходит большинство активных менеджеров на длительных периодах.

Независимо от того, распределяете ли вы $500 в каждом фонде или сосредоточиваете свои инвестиции в одной или двух позициях, эти три ETF от Vanguard предлагают проверенные результаты, низкие расходы и потенциал значительного долгосрочного накопления богатства. Конкретное распределение зависит от вашей терпимости к риску и потребностей в доходе, но все три стоит серьезно рассмотреть для любого, кто привержен стратегиям инвестирования на покупку и удержание.