Обучение инвестированию в криптовалюты: пятишаговое руководство для новичков

В последние годы рынок Криптовалют стремительно расширяется, привлекая внимание традиционных финансовых институтов и публичных компаний. Такие известные компании, как Tesla, уже включили криптоактивы в свои инвестиционные портфели, а ранние участники получили значительную прибыль. Но для новичков, только вошедших в эту сферу, наиболее остро стоят вопросы: «Как начать инвестировать в виртуальные валюты?», «Как получать прибыль на волатильном рынке?»

В этой статье мы выделим основные моменты обучения инвестированию в криптовалюты, чтобы помочь вам преодолеть первый порог входа на этот рынок.

Первый шаг: познакомьтесь с преимуществами инвестирования в виртуальные валюты

Почему среди множества инвестиционных инструментов стоит обратить внимание на криптовалюты? Основных преимущества три:

Преимущество 1: потенциальная доходность относительно высокая

В отличие от зрелых рынков акций и валют, рынок криптовалют существует чуть более десяти лет и всё ещё находится в стадии развития. Новые рынки означают наличие множества неразработанных возможностей, а высокая волатильность создает большие шансы на прибыль. В то же время, традиционный финансовый сектор уже доминирует крупные институты, и для розничных инвесторов пробиться очень сложно.

Преимущество 2: входной порог довольно низкий

Покупка криптовалюты может начаться с суммы всего 2–10 долларов, в отличие от традиционных акций (обычно от 300 долларов и выше) или валютных рынков (от 1000 долларов и выше). Виртуальные валюты имеют более доступный ценовой порог, что делает их привлекательными для инвесторов, начинающих с небольшими суммами.

Преимущество 3: торговля не ограничена по времени и месту

Традиционные инструменты, такие как акции и облигации, часто ограничены по регионам и времени торгов. В то же время, криптовалюты торгуются 24 часа в сутки по всему миру, и любой человек может участвовать в покупке и продаже в любое время, независимо от местоположения, без ожидания открытия рынка.

Второй шаг: выберите подходящий способ торговли

Новичкам перед входом нужно определиться с методом торговли. В зависимости от сценария выделяют два основных типа: спотовая и контрактная торговля и торговля контрактами на разницу (CFD).

Спотовая и контрактная торговля

Эти виды торговли осуществляются на криптобиржах, которые делятся на централизованные и децентрализованные платформы.

Централизованные платформы обычно требуют прохождения процедуры KYC (знай своего клиента), но отличаются хорошей ликвидностью и удобством использования. Децентрализованные платформы не требуют идентификации, но пользователю нужно подготовить свой кошелек.

Спотовая торговля подходит для инвесторов, планирующих держать активы долгое время, а контрактная — для краткосрочных трейдеров. Кредитное плечо может достигать 0–100 раз, что дает большую гибкость, но и повышает риск.

Торговля контрактами на разницу (CFD)

Такие платформы находятся под строгим контролем международных финансовых регуляторов, что обеспечивает большую безопасность средств. Пользователю не нужно держать криптокошелек, процесс торговли упрощен, все операции можно выполнить через интернет.

Преимущество CFD — возможность торговать несколькими активами (акциями, валютами, индексами, золотом и др.) с одного счета, что подходит для диверсификации инвестиций. Особенно для тех, кто ценит безопасность своих средств, такие регулируемые платформы заслуживают особого внимания.

Третий шаг: сформируйте базовые знания о безопасной торговле

Перед началом обязательно убедитесь в следующем:

Проверка легальности платформы

• Убедитесь, что платформа легально работает в вашей стране
• Проверьте, поддерживаются ли на платформе валюты для ввода и вывода средств
• Предпочтение отдавайте крупным и известным платформам

Важные советы На сегодняшний день системы регулирования криптовалютных бирж ещё не полностью развиты, поэтому при выборе платформы будьте особенно осторожны. Если платформа регулируется международными органами, такими как ASIC, FCA, FSC, CIMA, убедитесь, что у нее есть соответствующие лицензии.

Недавно появились случаи мошеннических платформ с поддельными лицензиями, поэтому рекомендуется проверять их на сайтах регуляторов.

Основной процесс торговли

Независимо от выбранного метода, основные шаги примерно одинаковы:

1. Скачайте приложение платформы или используйте веб-версию — лучше заходить через официальные каналы, чтобы избежать фишинговых сайтов
2. Зарегистрируйте аккаунт и пройдите идентификацию — если платформа позволяет пополнять счет без подтверждения личности, будьте осторожны
3. Пополните счет — убедитесь, что платформа поддерживает нужные валюты и способы пополнения
4. Выберите целевую валюту и разместите ордер — новичкам рекомендуется начинать с минимальных объемов для тестирования

Четвертый шаг: узнайте о популярных криптовалютах

Для новичков лучше начинать с крупных и наиболее рыночных монет, чтобы снизить риски. Вот несколько проектов, на которые стоит обратить внимание:

BTC (Биткоин)

Биткоин — первая криптовалюта, занимает устойчивую позицию на рынке. В 2024 году завершено четвертое «халвинг» — награда за майнинг снизилась с 6.25 BTC до 3.125 BTC. После каждого халвинга начинается новый цикл роста.

С одобрением спотовых ETF институциональные инвесторы получили значительно меньшие барьеры для входа. Технологии Lightning Network и Rollup улучшают скорость транзакций и снижают нагрузку на сеть, открывая новые возможности для применения Биткоина.

Текущие данные: $87.50K, изменение за 24 часа -0.35%, рыночная капитализация $1.75 трлн

ETH (Эфириум)

Эфириум — открытая блокчейн-платформа, уникальная особенность — поддержка «умных контрактов» — автоматизированных программ, записанных в блокчейн. При выполнении условий контракт автоматически активируется, разработчики могут создавать сложные приложения в децентрализованной среде.

В отличие от Биткоина, у Эфириума нет фиксированного лимита эмиссии, что дает гибкость для развития. С ростом числа приложений в экосистеме, спрос и долгосрочная ценность могут значительно увеличиться.

Текущие данные: $2.94K, изменение за 24 часа -0.35%, рыночная капитализация $355 млрд

DOGE (Догикоин)

Догикоин в начале 2025 года пережил коррекцию примерно на 20%. Интересно, что многие крупные держатели не продавали, а наоборот, увеличивали позиции на низких уровнях. Причины — во-первых, у Догикоина есть крепкое сообщество, миллионы преданных владельцев по всему миру, которое поддерживает популярность и помогает монете показывать устойчивость при рыночных колебаниях; во-вторых, число торговых точек, принимающих Догикоин, растет, как онлайн, так и офлайн, что расширяет реальные сценарии использования и повышает его ценность.

Текущие данные: $0.13, изменение за 24 часа -1.02%, рыночная капитализация $21.65 млрд

XRP (Рипл)

После одобрения SEC ETF на Биткоин и Эфириум, XRP стал одним из самых ожидаемых кандидатов на запуск ETF. В отрасли считают, что после одобрения XRP ETF цена монеты может резко вырасти за счет притока инвестиций.

Текущие данные: $1.87, изменение за 24 часа -0.90%, рыночная капитализация $113 млрд

SUI (новый публичный токен)

Sui — недавно привлекающий внимание высокопроизводительный Layer1 блокчейн, использующий уникальную модель объектов и язык программирования Move, что подчеркивает его технологическую мощь. За последний год экосистема быстро выросла, рыночная капитализация достигла $5.31 млрд, общий заблокированный объем — более $1 млрд, что привлекает инвесторов со всего мира.

Внутри экосистемы уже есть децентрализованные биржи, платформы кредитования, NFT-рынки, GameFi и социальные приложения, что свидетельствует о высокой степени развития. Некоторые аналитики считают, что при стабильной цене SUI может превысить $5.5, что запустит новый рост.

Текущие данные: $1.42, изменение за 24 часа -1.31%, рыночная капитализация $5.31 млрд

Пятый шаг: избегайте распространенных ошибок новичков

Ошибки в торговле неизбежны, главное — не повторять одни и те же. Вот несколько ловушек, в которые попадают новички:

Ловушка 1: чрезмерная частота сделок

Освоив базовые операции, многие новички начинают увлекаться рынком, часто покупают и продают, а также держат одновременно позиции по нескольким монетам в обе стороны. Это не только увеличивает расходы на комиссии, но и ухудшает качество решений. Даже при правильной ориентации по рынку, преждевременное закрытие позиций может лишить прибыли.

Ловушка 2: игнорирование рыночных рисков

Никто не может предсказать рынок на 100%, но многие, противостоя рынку, упорно не признают проигрышные ситуации, что приводит к полному обнулению счета. В крупных кризисных ситуациях инвесторы, ощущая риск, пытаются поймать отскок, но зачастую цена падает сильнее, чем ожидалось, и убытки оказываются значительными.

Ловушка 3: отсутствие стоп-лоссов и тейк-профитов

Это самая распространенная и смертельная ошибка. Хотите заработать больше — держите позицию, даже если рынок идет против вас, не устанавливая стоп-лоссы и тейк-профиты. В результате, при резком скачке цены, даже с установленными ордерами, можно получить убытки по худшей цене.

Важность стоп-лоссов и тейк-профитов

Стоп-лоссы и тейк-профиты — базовые инструменты управления рисками. Даже если полностью устранить риск невозможно, их использование помогает держать убытки и прибыль в допустимых пределах. При резких скачках рынка, автоматическое закрытие по этим ордерам позволяет минимизировать потери.

Практически все современные торговые платформы предоставляют эти функции, их можно установить прямо при размещении ордера. Новичкам рекомендуется привыкать к их использованию: при каждой сделке обязательно указывать стоп-лосс и тейк-профит, чтобы избежать серьезных последствий из-за невнимательности.

Итоговые рекомендации

Новички обязательно столкнутся с ошибками, это часть процесса обучения. Главное — осознавать это и быстро корректировать свои действия после ошибок. Когда чувствуете усталость или снижение ясности мышления, лучше прекратить торговлю, заняться спортом или другими делами, чтобы восстановить спокойствие и трезвость ума, и найти решение.

В завершение — одно пожелание всем начинающим в обучении инвестированию в криптовалюты: ошибки — не страшно, страшно — повторять одни и те же снова и снова.

Часто задаваемые вопросы: в чем разница между виртуальными валютами и криптовалютами?

Эти понятия не полностью совпадают.

Виртуальные валюты — цифровые токены, циркулирующие в сети, их можно использовать для расчетов, но они не обязательно используют криптографические технологии для обеспечения безопасности.

Криптовалюты — особый вид виртуальных валют, созданных с помощью криптографических технологий, чтобы обеспечить безопасность транзакций и анонимность.

Короче говоря, криптовалюты — это подмножество виртуальных валют, но не все виртуальные валюты являются криптовалютами.