Лучшие инвестиционные акции с дивидендами | Полное руководство по арабским акциям 2025

Возможности инвестирования на арабских рынках

Рынки акций арабских стран, будь то египетский, эмиратский или саудовский, демонстрируют заметное развитие, открывающее широкие перспективы для инвесторов, желающих диверсифицировать свои инвестиционные портфели. Эти рынки обладают уникальными характеристиками; они предоставляют инвестиционные возможности, которые трудно найти в глобальных рынках. Инвесторы выигрывают от большого экономического разнообразия региона Ближнего Востока, что положительно сказывается на качестве доступных инвестиционных вариантов.

Особенно выделяются эмиратские рынки, демонстрирующие исключительный рост благодаря сильной инфраструктуре и поддерживающей политике правительств. Кроме того, доступны акции с регулярными дивидендами и компании с привлекательными оценками по сравнению с их исторической доходностью.

За последние годы наблюдается все большее стабильное развитие региона, что создает более благоприятный инвестиционный климат. Арабские компании становятся более устойчивыми и финансово прочными, что повышает доверие к долгосрочным инвестициям. Такая стабильность снижает риски, связанные с инвестициями, и открывает путь к стабильным и надежным доходам.

Лучшие дивидендные акции в регионе Персидского залива и арабском мире

Дивидендные акции на Саудовской бирже

Саудовская биржа считается крупнейшей и наиболее активной в регионе Ближнего Востока, привлекая значительный международный интерес благодаря разнообразию инвестиционных инструментов и постоянному экономическому росту страны.

Дивидендные акции на Абу-Даби

Доминируют банковский, недвижимый и энергетический сектора, предлагающие лучшие возможности для регулярных выплат:

Дивидендные акции на Египетской бирже

Египетский рынок отличается особым характером, сочетающим частые колебания и привлекательные инвестиционные возможности. Египетские компании способны получать доходы в иностранной валюте при относительно низких операционных расходах, что делает их привлекательными для инвесторов:

Лучшие акции для инвестирования в 2025 году

1- Первый эмиратский банк (FAB)

Этот банк — одна из крупнейших финансовых организаций в ОАЭ, предоставляющая услуги клиентам в ОАЭ, арабских странах, Европе и Америке. Его деятельность включает:

• инвестиционное и коммерческое банковское обслуживание
• банковские услуги для частных лиц и частных клиентов
• исламские финансовые услуги и управление активами

Результаты первой половины 2025 года показывают исключительную силу: чистая прибыль выросла на 26%, достигнув 10.63 млрд дирхамов ОАЭ, а прибыль до налогообложения — на 29%. Операционный доход составил 18.31 млрд дирхамов, активы выросли на 14%, кредиты — на 11%, а депозиты клиентов — на 6%.

Банк имеет отличную репутацию по дивидендам с уровнем 4.56% и ростом 5.63% ежегодно, что делает его предпочтительным выбором для инвесторов, ищущих лучший дивидендный актив.

Риски: колебания процентных ставок могут повлиять на будущую маржу прибыли банка.

Технический анализ: индикаторы показывают возможности для покупок, поскольку акция торгуется выше 200-дневной скользящей средней и ниже 50-дневной, с положительными сигналами от RSI.

2- Банк Аль-Раджхи (1120)

Этот банк считается одним из старейших и наиболее известных в Саудовской Аравии, специализируется на исламском банкинге и цифровых услугах. Основан в 1957 году, штаб-квартира — Эр-Рияд.

Результаты первой половины 2025 года показывают сильный рост: чистая прибыль после уплаты закята увеличилась на 32.5%, достигнув 12.1 млрд риалов, а операционная выручка — на 26.5%. Рентабельность достигла 23.5%, а текущая доходность дивидендов — около 1.98%.

Будущие возможности: рост кредитных портфелей, особенно в недвижимости (+15%) и торгового финансирования (+37.9%).

Риски: умеренное увеличение стоимости риска (0.31%) и рост расходов на обесценение (28.4%) требуют внимательного контроля качества кредитного портфеля.

Технический анализ: сильный консенсус по восходящему тренду, акция торгуется выше всех скользящих средних. Однако стоит учитывать рост ATR, указывающий на высокую волатильность.

3- Commercial International Bank (COMI)

Лидер среди частных банков Египта, предоставляет широкий спектр услуг для частных лиц и бизнеса, включая счета, кредиты, цифровые услуги и торговое финансирование.

В первом квартале 2025 года чистая прибыль составила 16.6 млрд египетских фунтов с ростом 39%, а выручка — 27 млрд фунтов.

Преимущества: сильный рост доходов и прибыли, диверсификация источников дохода — важные факторы для инвестиций.

Риски: колебания курса фунта по отношению к доллару и инфляционное давление — основные вызовы.

Технический анализ: относительная нейтральность из-за противоречивых индикаторов, акция колеблется между уровнями различных скользящих средних.

4- Saudi Aramco (2222)

Крупнейшая в мире нефтяная компания, занимается разведкой, добычей, переработкой и экспортом нефти, активно инвестирует в возобновляемую энергию. Ее роль выходит за рамки производства — включает международный маркетинг, торговлю и морские перевозки.

Объявлены результаты за первую половину 2025 года: чистая прибыль — 190 млрд риалов, свободный денежный поток — 128 млрд риалов, а также распределение дивидендов на сумму 79.29 млрд риалов каждые три месяца.

Будущие возможности: расширение проектов в Дамаме, Бри, Марджане, Зулфе ( и за рубежом в Чили и Пакистане.

Риски: колебания мировых цен на нефть, высокие операционные издержки и зависимость от глобального спроса.

Технический анализ: большинство индикаторов указывают на возможности для покупок, акция торгуется выше ценовых средних, положительные сигналы от RSI и MACD.

) 5- Abu Dhabi Commercial Bank ###ADCB(

Крупнейший финансовый институт в ОАЭ, основан в 1985 году, предоставляет услуги частным лицам и бизнесу как внутри страны, так и за рубежом. Включает комплексное банковское обслуживание и управление недвижимостью.

В первой половине 2025 года чистая прибыль составила 5.014 млрд дирхамов, а рост прибыли до налогообложения — 18%, показатель просроченной задолженности снизился до 2.02%.

Преимущества: высокая операционная эффективность с затратами 26.4% )— минимальными за всю историю(, диверсификация доходов — 36% из внепроцентных источников.

Риски: рост налоговой ставки с 9% до 15% может снизить прибыльность.

Банк стабильно выплачивает дивиденды с уровнем 4% и ростом 5.36% ежегодно.

Технический анализ: акция торгуется около 14.52 дирхамов, ниже 50-дневной средней и выше 200-дневной, противоречивые сигналы индикаторов.

) 6- Saudi Telecom Company ###STC 7010(

Лидер в телекоммуникационном секторе Саудовской Аравии, предоставляет услуги мобильной, фиксированной связи, данных, цифровых решений и инфраструктуры.

За первую половину 2025 года чистая прибыль выросла на 13.4%, достигнув 35% маржи, а доходы — на 2%.

Дивидендная доходность достигла 9.2%, выплачивается ежеквартально, обеспечивая стабильный доход инвесторам.

Преимущества: развитие инфраструктуры и 5G, переход к финансовым услугам через приложение STC Bank, привлечшее 3 миллиона пользователей.

Риски: конкурентное давление и необходимость постоянных инвестиций в новые технологии.

Технический анализ: большинство индикаторов рекомендуют продавать, с явным нисходящим трендом по краткосрочным скользящим средним.

) 7- Emaar Properties ###EMAAR(

Один из крупнейших девелоперов недвижимости в ОАЭ, основан в 1997 году в Дубае. Работает в трех сегментах:

• развитие и продажа жилых комплексов
• развитие и управление торговыми центрами
• управление отелями и апарт-отелями

Финансовые показатели за первую половину 2025 года показывают впечатляющие результаты: продажи недвижимости выросли на 46% до 46 млрд дирхамов, доходы — на 38%, достигнув 19 млрд дирхамов, а чистая прибыль — на 34%, до 10.4 млрд дирхамов.

Дивидендная доходность — 7.35% с ростом 100%.

Преимущества: рост незавершенных продаж недвижимости свидетельствует о силе компании и перспективных доходах.

Риски: тесная зависимость от рынка недвижимости Дубая, что делает компанию уязвимой к его колебаниям.

Технический анализ: акция торгуется выше 200-дневной средней и ниже 50-дневной, сигналы покупки от RSI и MACD.

) 8- شركة علم ###7203(

Лидер в технологическом секторе Саудовской Аравии, специализируется на цифровой трансформации, консультациях, ИТ-услугах и профессиональных сервисах.

Чистая прибыль достигла 1.08 млрд риалов, увеличившись на 30.6% за первую половину 2025 года, доходы — на 21.02%, до 4.12 млрд риалов.

Прибыль на акцию — 13.95 риалов, объявлены дивиденды.

Преимущества: сильный рост доходов, диверсификация источников и привлекательная политика дивидендов.

Риски: рост операционных расходов и зависимость от государственных контрактов, которые могут сокращаться.

Технический анализ: сильные сигналы к покупке, акция торгуется выше краткосрочных средних, очевидный консенсус по индикаторам импульса.

) 9- شركة المراعي ###2280(

Одна из крупнейших компаний пищевого сектора Саудовской Аравии, занимается молочными продуктами, соками, птицей и выпечкой, имеет интегрированные цепочки поставок.

Объявила о чистой прибыли 1.37 млрд риалов, рост на 5% за первую половину 2025 года, доходы — 11.05 млрд риалов, рост на 4.2%.

Прибыль на акцию — 1.38 риала.

Преимущества: высокий спрос на продукцию, продолжающееся диверсифицирование, хорошая финансовая позиция.

Риски: рост операционных затрат, валютные колебания на внешних рынках и высокая конкуренция.

Технический анализ: рекомендация нейтральная, есть расхождения между индикаторами, текущий тренд неясен.

) 10- شركة الاتصالات المصرية ###ETEL(

Основной поставщик телекоммуникационных услуг в Египте, занимает доминирующее положение в секторе.

Показала сильные результаты за первую половину 2025 года: чистая прибыль выросла на 61%, достигнув 10.5 млрд египетских фунтов, операционная выручка — 50 млрд фунтов.

Преимущества: доминирование в секторе, владение ключевой инфраструктурой.

Риски: рост стоимости финансирования )6.6 млрд фунтов( может оказать давление на будущие прибыли.

Технический анализ: большинство индикаторов рекомендуют покупать, однако стоит учитывать рост ATR, указывающий на высокую волатильность.

Стратегии инвестирования

) Краткосрочные инвестиции

Цель — быстрый доход за короткий период ###менее года(. Основывается на точном техническом анализе для определения точек входа и выхода. Требует постоянного мониторинга цен и индикаторов.

Плюсы:

• быстрый доход
• гибкость управления позициями
• использование краткосрочной волатильности

Минусы:

• высокая требовательность к времени и вниманию
• повышенные риски
• регулярные торговые издержки

) Долгосрочные инвестиции

Надежный путь накопления богатства, предполагает покупку сильных компаний и удержание их в течение многих лет или даже десятилетий.

Стратегии долгосрочного инвестирования:

1. Покупка и удержание: выбор сильных акций и их удержание независимо от ежедневных колебаний. Требует тщательного анализа и оценки фундаментальных показателей компании.

2. Средняя стоимость доллара ###DCA(: постепенное формирование позиции через регулярные покупки )ежемесячно или ежеквартально(, что снижает среднюю цену покупки и уменьшает влияние волатильности.

Основные советы для успешных инвестиций

1- Инвестируйте в то, что понимаете

Выбирайте компании, деятельность которых вам ясна и по которым вы можете анализировать новости. Это поможет точнее прогнозировать будущее поведение.

2- Углубляйтесь в финансовый анализ

Учитесь читать финансовую отчетность и понимать ключевые показатели )коэффициент цена/прибыль, рентабельность активов, долговая нагрузка(. Это поможет определить реальную стоимость акции.

3- Используйте технический анализ

Особенно при краткосрочных инвестициях, изучайте индикаторы, такие как скользящие средние, RSI и MACD, для определения оптимальных точек входа.

4- Следуйте плану

Разработайте четкий инвестиционный план, определите цели, периодически его пересматривайте и придерживайтесь. Дисциплина — ключ к успеху.

5- Управляйте рисками

Не вкладывайте весь капитал в одну акцию. Диверсифицируйте портфель по секторам и компаниям с разными уровнями риска.

6- Постоянное обучение

Рынки постоянно развиваются. Следите за новостями, анализируйте компании и экономические события.

Итог

Арабские рынки представляют собой реальную возможность для инвесторов, желающих построить сильное богатство. Акции с дивидендами обеспечивают стабильный доход, а акции роста — потенциал капитализации.

Ключ — выбрать стратегию, соответствующую вашим целям, и придерживаться ее. Будь то краткосрочные или долгосрочные инвестиции, решения должны основываться на глубоком анализе, а не на догадках.

лучший дивидендный актив не обязательно лучший выбор для всех инвесторов. Выбирайте то, что подходит вашему финансовому положению и инвестиционным целям. Начинайте с малого, учитесь на опыте, развивайте финансовую грамотность. Истинный успех приходит с терпением и соблюдением научных основ.