Руководство по заработку на валютном рынке: от формулы расчета спреда до практических торговых стратегий

Почему стоит инвестировать в иностранную валюту?

В глобальных финансовых рынках самым объемным продуктом по торговле на самом деле не являются акции, облигации или золото, а валютная торговля. Ежедневный объем торгов на мировом валютном рынке превышает 6 триллионов долларов США, что значительно больше по сравнению с другими финансовыми инструментами. В последние годы страны часто корректируют свою валютную политику, волатильность на зрелых рынках увеличивается, что создает инвесторам беспрецедентные возможности.

Преимущество инвестиций в иностранную валюту заключается в широком применении, высокой ликвидности и четких трендах. Будь то путешествия за границу, международные покупки или торговля, большинство людей сталкивались с валютой. Для серьезных инвесторов, изучающих валютную политику и экономические основы, направление валютных колебаний относительно легко предсказать, особенно при отслеживании политики центральных банков.

Что зарабатываешь на покупке и продаже иностранной валюты? Понимание сути разницы курсов

Инвестиции в иностранную валюту — это заработок на разнице курсов — разнице между ценой обмена одной и той же валюты в разное время или через разные каналы. Частные инвесторы прогнозируют движение курсов валютных пар, используя стратегии «покупать дешевле и продавать дороже» или «продавать дороже и покупать дешевле», чтобы получить прибыль.

Формула расчета разницы курсов

Для определения конкретной прибыли по сделке используется следующая формула:

Прибыль = (Цена закрытия - Цена открытия) × Объем сделки

Пример: предположим, вы ожидаете, что евро по отношению к доллару вырастет в цене, и покупаете 1 стандартный лот (100 000 единиц) EUR/USD при курсе 1.0800. Когда курс поднимается до 1.0900, вы закрываете позицию.

По формуле разницы курсов: (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов прибыли

Изменение курса всего на 100 пунктов дает доход в 1 000 долларов, что и является основной привлекательностью валютной торговли.

Три основных способа покупки и продажи валюты

Способ 1: Банковский вклад в иностранной валюте (низкий риск)

Банковский вклад — самый консервативный способ инвестирования в валюту, минимальный порог входа и минимальные риски. Инвестор просто открывает валютный счет в банке, по текущему курсу конвертирует тайваньский доллар в иностранную валюту (например, доллар США или южноафриканский ранд), и размещает деньги на депозит.

Этот способ в основном приносит процентный доход, а не разницу курсов. Многие тайваньские банки предлагают краткосрочные высокодоходные депозиты, позволяющие одновременно получать выгоду от разницы ставок на двух рынках. Однако стоит учитывать, что спреды у банков обычно достаточно велики (0.3%-0.47%), а срок депозита нельзя торговать гибко.

Подходит для: консервативных инвесторов, ищущих стабильный доход

Способ 2: Валютные фонды (с умеренным риском)

Валютные фонды сочетают в себе механизмы получения прибыли как от колебаний курса, так и от роста стоимости активов. Обычно фонды инвестируют в облигации или акции определенной страны, позволяя инвестору получать прибыль как от изменения курса валюты, так и от роста стоимости базовых активов.

Например, покупка фонда, номинированного в японской йене, — если йена укрепляется и японский рынок растет, инвестор получает двойную прибыль. Этот способ рисковать чуть больше, чем просто валютная торговля, но и потенциал доходности выше.

Подходит для: инвесторов, ищущих баланс между риском и доходностью

Способ 3: Форекс с маржинальной торговлей (высокий риск, высокая доходность)

Форекс с маржой осуществляется через брокеров, где инвестор платит определенный залог (маржу) и может совершать сделки, превышающие его собственные средства в разы. Это самый гибкий и одновременно самый рискованный способ.

Благодаря использованию кредитного плеча, даже небольшие колебания курса могут привести к многократной прибыли или убыткам. Например, на платформе с плечом 200 раз по паре USD/JPY — если курс с 161 до 141, то при использовании плеча прибыль может быть в несколько раз больше.

По сравнению со спредами у банков (0.3%-0.47%), на профессиональных платформах спреды обычно ниже 0.008%, что значительно снижает издержки.

Подходит для: опытных трейдеров с высокой толерантностью к риску

Анализ пяти популярных стратегий валютной торговли

Стратегия диапазонной торговли (Range Trading)

Когда курс колеблется в определенном диапазоне без явного тренда, наиболее эффективна стратегия торговли в диапазоне. Трейдеры определяют уровни поддержки и сопротивления, и в ключевых точках совершают сделки «продать на вершине и купить на дне».

Классический пример: в 2011-2015 годах, когда Банк Швейцарии объявил о сохранении нижней границы EURCHF на уровне 1.2000, множество инвесторов повторяли сделки в диапазоне 1.2000-1.2500, получая стабильную прибыль.

Используя индикаторы, такие как RSI или CCI, ищут точки входа и выхода, устанавливают стоп-лоссы у границ диапазона для контроля рисков.

Совет: при пробое диапазона убытки могут быть значительными, поэтому строгое соблюдение стоп-лоссов — первоочередное правило.

Трендовая торговля (Trend Trading)

Когда курс показывает сильный односторонний тренд, стратегия трендовой торговли наиболее эффективна. Обычно такие сделки длятся от недель до месяцев.

Пример: с мая 2021 по октябрь 2022 года, когда ФРС США активно повышала ставки, а ЕЦБ не спешил, рынок был настроен на снижение евро к доллару, и EURUSD находился в нисходящем тренде 17 месяцев.

Трендовая торговля требует правильного соотношения риск-вознаграждение и установки разумных стоп-лоссов, чтобы прибыль была больше риска.

Совет: как только тренд сформировался, он обладает высокой стабильностью, и следование за трендом зачастую приносит больше прибыли, чем попытки предсказать разворот.

Дневная торговля (Day Trading)

Любимая стратегия краткосрочных трейдеров. Основная идея — ловить новости. Когда выходят важные экономические данные, решения по ставкам или объявления о QE/сжатии, рынок резко колеблется.

Например, в 2021-2022 годах ФРС регулярно повышала ставки на 100 базисных пунктов за раз, создавая самую быструю за 30 лет волну повышения ставок. Точные входы в эти моменты позволяют за 1-2 дня получать значительную прибыль.

Совет: быстро входить и выходить, избегать держания позиций на ночь, чтобы не увеличивать риски. Возможности короткой торговли быстро исчезают.

Свинг-трейдинг (Swing Trading)

Среднесрочная стратегия, сочетающая технический и фундаментальный анализ. Важные сигналы — пробой вверх, пробой вниз, разворот тренда, откат.

Классический пример: 15 января 2015 года, когда Банк Швейцарии внезапно отменил нижнюю границу EURCHF 1.2000, вызвав сильные колебания. Трейдеры, заранее знавшие о возможном пробое, смогли заработать на этом.

Совет: чем больше волатильность, тем больше возможностей, но и риск выше. «Не жадничать» — главный принцип.

Позиционная торговля (Position Trading)

Долгосрочная стратегия для тех, кто не хочет часто торговать. Основная идея — ориентироваться на макроэкономические тренды и не реагировать на краткосрочные колебания.

Ключ — входить по низким ценам и держать позицию до реализации тренда. Например, индекс доллара достиг 114 за последние 10 лет, и инвестор может открыть позицию на низких уровнях, ожидая роста доллара.

Совет: определять крупные тренды, искать точки входа при волатильности, чтобы снизить издержки.

Лучшее время для покупки и продажи валюты

Время работы банков с валютой

Валютные операции в банках возможны в рабочие часы — обычно с 9:00 до 15:30 (зависит от банка). В выходные и праздничные дни банки закрыты, торговля невозможна.

Время работы форекс

Рынок форекс работает круглосуточно в течение всей недели, делится на четыре основных сессии: Лондон, Сидней, Токио, Нью-Йорк. Благодаря пересечению часовых поясов, торговля возможна 24 часа в сутки с понедельника по пятницу.

Итоговые рекомендации

Инвестиции в валюту не имеют абсолютного «лучшего способа». Каждый инвестор должен выбирать подходящий метод в зависимости от своей склонности к риску, торговых привычек и объема капитала. Вклад — для консерваторов, фонды — для сбалансированных, маржинальная торговля — для опытных трейдеров.

Тщательная подготовка — залог успеха. Перед реальными вложениями рекомендуется практиковаться на демо-счете, изучать формулы расчета разницы курсов и различные стратегии. Возможности валютного рынка безграничны, и при внимательном изучении можно найти свой путь к стабильной прибыли.