Американские регуляторы закрыли $14M криптовалютную мошенническую схему, нацеленную на розничных инвесторов

Источник: Coindoo Оригинальный заголовок: Регуляторы США закрыли $14M Крипто-мошенничество Оригинальная ссылка: Американские власти обнаружили сложную сеть криптовалютных мошенничеств, которая больше полагалась на психологию, чем на технологии, используя онлайн-сообщества и сфабрикованные истории успеха для выманивания миллионов у розничных инвесторов.

Федеральные регуляторы заявляют, что схема, которая сейчас является предметом правовых мер со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США, строилась на создании ложного ощущения принадлежности и экспертности, а не на предоставлении реального доступа к цифровым активам. В общей сложности, якобы было украдено более $14 миллионов у инвесторов по всей стране.

Доверие было превыше всего, инвестиции — позже

В отличие от типичных мошенничеств, которые сразу же продвигают продукты, эта операция сосредоточилась на постепенном создании доверия. Жертв сначала привлекали через профессионально оформленные продвижения в социальных сетях, рекламирующие закрытые инвестиционные круги. Эти сообщества позиционировали себя как образовательные центры, утверждая, что предлагают инсайдерскую информацию, стратегии с использованием ИИ и руководство от опытных профессионалов.

Только после того, как участники начали активно взаимодействовать в групповых обсуждениях, начался основной этап. Общение перешло в приватные мессенджеры, где организаторы представляли себя наставниками, а не продавцами. Тщательно подготовленные сообщения и сфабрикованные торговые инсайты ежедневно распространялись, создавая впечатление активной, высокоэффективной инвестиционной группы.

Торговая среда, которой не существовало

Когда доверие было установлено, участников поощряли вносить средства на привлекательные крипто-платформы, которые на первый взгляд казались легитимными. По словам регуляторов, эти платформы были полностью фиктивными. Сделки не выполнялись, активы не покупались, лицензии отсутствовали — несмотря на повторяющиеся заверения обратного.

Чтобы еще больше придать операции легитимности, мошенники вводили фальшивые предложения токенов, связанные с вымышленными компаниями, представляя их как редкие возможности на ранних стадиях. Инвесторы думали, что получают доступ к эксклюзивным крипто-сделкам, в то время как их средства тихо перенаправлялись в другие места.

Потери ускорялись при выходе

Иллюзия обычно разрушалась, когда участники пытались вывести деньги. Запросы на вывод сопровождались новыми требованиями: дополнительными сборами, налогами или проверками, которые якобы стояли между инвестором и его прибылью. Ни один из этих платежей не приводил к возврату средств.

Регуляторы отмечают, что этот последний этап был критически важен для максимизации убытков, поскольку жертвы, уже вложившие значительные суммы, подвергались давлению отправить еще больше в надежде вернуть ранее вложенные деньги. Средства затем переводились через иностранные счета и крипто-кошельки, что снижало шансы на возврат.

Знакомый сценарий с современными инструментами

Комиссия по ценным бумагам и биржам охарактеризовала дело как часть растущей волны «уверенности-основанных» инвестиционных мошенничеств, где мошенники используют приватные мессенджеры, социальное подтверждение и новые технологии, такие как искусственный интеллект, чтобы казаться легитимными. Представители предупредили, что сочетание крипто-шумихи и закрытых групповых коммуникаций делает эти схемы особенно опасными.

Инвесторам советуют сохранять скептицизм к непрошенным предложениям, особенно тем, которые переводят обсуждения в частные чаты и убирают их с публичных платформ. Регуляторы подчеркнули, что легитимные инвестиции не гарантируют доход, не требуют дополнительных платежей для доступа к средствам и не полагаются на секретность для успеха.

Дело подчеркивает более широкое послание властей: когда доверие создается быстро и отсутствует прозрачность, риск мошенничества зачастую значительно выше, чем кажется на первый взгляд.