Полное руководство по открытию счета для инвестиций в гонконгские акции: глубокое сравнение пяти крупнейших брокеров, анализ комиссий и стратегии открытия счета

Инвестиции в гонконгские акции стали важным способом диверсификации активов для инвесторов из Тайваня. Но при большом выборе брокеров как выбрать наиболее выгодный, чтобы снизить торговые издержки и повысить качество инвестирования? В этой статье, основываясь на практическом опыте инвесторов и сравнительных данных, подробно рассказывается о пяти крупнейших гонконгских брокерах: их особенностях, комиссиях, плюсах и минусах, чтобы помочь вам принять оптимальное решение при открытии счета.

Обзор гонконгских брокеров: рейтинг пяти ведущих компаний

Выбор подходящего брокера — первый шаг в инвестировании в гонконгские акции. Ниже представлены пять популярных брокеров, которые благодаря своим уникальным особенностям являются предпочтительным выбором для тайваньских инвесторов:

Полный сравнительный анализ торговых комиссий по гонконгским акциям

Торговые издержки напрямую влияют на доходность. Ниже — подробное сравнение комиссий пяти брокеров:

Детальный обзор пяти ведущих гонконгских брокеров

Longbridge 长桥证券: выбор для новичков

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.03% от суммы сделки, минимум 3 гонконгских доллара
• Плата за платформу: 15 гонконгских долларов
• Годовая ставка по кредиту: 6.5%
• Минимальный депозит: 11,000 гонконгских долларов (при внесении 40,000 — бонус)
• Платформа для открытия счета: Longbridge APP

Обзор и особенности

Штаб-квартира Longbridge находится в Сингапуре. Команда основателей — из технологических гигантов Alibaba, ByteDance и других. Платформа позиционируется как «социальная» инвестиционная экосистема. Это уникальное решение позволяет инвесторам вести прямые трансляции, общаться с другими трейдерами и экспертами, формируя сообщество, ориентированное на инвестиции.

Ключевые преимущества

• Мощные социальные функции, обучение у профессионалов
• Упрощённое отображение сложных финансовых данных: отчёты, оценки, рейтинги аналитиков
• Уникальная функция «список акций», похожая на плейлисты в музыкальных сервисах, помогает находить инвестиционные идеи

Ограничения

• Ассортимент продуктов ограничен акциями (гонконгские/американские), ETF и деривативами
• По сравнению с крупными брокерами, доступных рынков меньше

Interactive Brokers 盈透证券: инструмент для профессионалов

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.08% от суммы, минимум 18 гонконгских долларов
• Плата за платформу: 10 гонконгских долларов
• Годовая ставка по кредиту: 5.0%
• Минимальный депозит: 10,000 USD
• Платформа для открытия счета: IBKR Mobile

Обзор и особенности

IBKR — крупнейший в мире онлайн-брокер, признан инвестиционным уровнем по версии S&P, 6 лет подряд — лучший интернет-брокер по версии Barron’s. Через один аккаунт можно торговать в более чем 200 странах и на 150 рынках, включая акции, опционы, фьючерсы, валюту, облигации, фонды.

Ключевые преимущества

• Широкий ассортимент продуктов, глобальная платформа, высокая скорость исполнения
• Продвинутые аналитические инструменты: фундаментальный исследователь, сторонние отчёты, календарь событий, портфельный анализ
• Бесплатное получение дивидендов
• Более низкие ставки по кредитам, снижение стоимости заемных средств

Ограничения

• Интерфейс более традиционный, сложный для новичков, требует опыта
• За неактивные счета взимается плата: при остатке менее 100,000 USD или при торговле менее 10 USD в месяц — 10 USD в месяц
• Некоторые рыночные данные требуют доплаты

Huasheng 华盛证券: удобство без карты

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.03%, минимум 3 гонконгских доллара
• Плата за платформу: 15 гонконгских долларов
• Годовая ставка по кредиту: 6.8%
• Минимальный депозит: 10,000 гонконгских долларов
• Платформа для открытия счета: Huasheng Tong APP
• Гонконгская банковская карта: не требуется

Обзор и особенности

Huasheng Securities — часть Sina Group. Их приложение «华盛通» объединяет ресурсы Sina и Weibo, предоставляя свежие новости, аналитические статьи и рыночные новости в реальном времени. Обновления частые, платформа сравнима с профессиональными СМИ. Предлагается комплексное решение: торговля гонконгскими, американскими, A-shares, ETF, IPO, фонды, варранты и CFD, а также кредитование.

Ключевые преимущества

• Информационный центр с живыми трансляциями и Q&A
• Простые графики, бесплатные котировки
• Возможность открыть счет без гонконгской карты — значительно проще вход
• Обучающие видео на кантонском — удобно для тайваньских инвесторов

Ограничения

• Возможны задержки из-за нестабильности серверов
• Новости требуют самостоятельной оценки
• В основном на упрощённом китайском, потребуется привыкание к языку

Webull 微牛证券: оптимальный выбор для контроля затрат

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.02% от стоимости, минимум 2 гонконгских доллара (бесплатно в акции)
• Плата за платформу: 10 гонконгских долларов
• Годовая ставка по кредиту: 1.5%-6.8%
• Минимальный депозит: 10,000 гонконгских долларов / 10,000 юаней / 1,300 USD
• Платформа для открытия счета: Webull

Обзор и особенности

Webull — американский брокер, входящий в холдинг Fumi Tech из Цзянси. Часто проводит акции с нулевыми комиссиями, без платы за платформу и членства, что привлекает множество розничных инвесторов. В гонконгском сегменте также выгодные условия, стоит следить за акциями и предложениями.

Ключевые преимущества

• Частые акции с нулевыми комиссиями, выгодные кредиты
• Возможность торговать паевыми фондами без комиссий за покупку/продажу, автоматическая вычетная плата
• Самая привлекательная структура для мелких инвесторов

Ограничения

• Ассортимент продуктов ограничен, нет облигаций, валютных пар
• Требует самостоятельного управления средствами, отдельное доверительное управление

Futu 富途证券: лучший мобильный опыт

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.03% от суммы, минимум 3 гонконгских доллара (бесплатно в период акции)
• Плата за платформу: 15 гонконгских долларов
• Годовая ставка по кредиту: 6.8%
• Минимальный депозит: 10,000 гонконгских долларов
• Платформа для открытия счета: Futu NiuNiu APP

Обзор и особенности

Futu — инвестиционная компания при Tencent, с 2019 года — на NASDAQ. Имеет лицензии в США и Гонконге. Мобильное приложение отлично продумано, поддерживает торговлю гонконгскими, американскими, A-shares и фондами, есть активное сообщество инвесторов.

Ключевые преимущества

• Собственная платформа с развитым сообществом
• Мощные графики и инструменты для выбора акций
• Широкий ассортимент продуктов: акции США, Гонконга, Китая
• Новые функции: IPO, новые акции, первичные размещения

Ограничения

• Не поддерживает депозиты кредитными картами, CFD и фьючерсы
• Аналитика менее глубокая, чем у IBKR
• Процент по кредитам выше среднего уровня

Три способа инвестирования в гонконгские акции: сравнение

Первый: прямое открытие счета в гонконгском брокере

Плюсы

• Значительное снижение издержек, иногда — нулевые комиссии
• Самый широкий выбор акций и деривативов, возможность участвовать в IPO
• Удобство участия в специальных акциях и розыгрышах

Процесс открытия

Если есть гонконгская банковская карта

Онлайн-открытие — самый быстрый способ, занимает 1-3 рабочих дня. Нужно заполнить анкету, загрузить документы для идентификации — и счет готов.

Если карты нет

Можно:

• Лично посетить брокера в Гонконге
• Или выбрать брокера, принимающего почтовое оформление, открыть счет в банке

Потребуются документы: удостоверение личности, паспорт, подтверждение адреса (счета, выписки), банковские выписки. Некоторые брокеры требуют нотариуса или аудита. Минимальный депозит зависит от брокера — уточняйте заранее.

Второй: через тайваньского брокера по международной доверенности

Механизм

Тайваньский инвестор может открыть счет у лицензированного брокера, который действует как агент, открывающий зарубежный счет и счет в тайваньском банке для валютных операций. Брокер выступает посредником при сделках.

Плюсы и ограничения

• Более дорогие комиссии, дополнительные издержки
• Ограниченный список доступных акций (например, китайские госкомпании могут быть недоступны)
• Различия в минимальных суммах и комиссиях у брокеров

Плюсы

• Средства остаются в Тайване, проще решать проблемы
• Проще и быстрее, не нужно переводить деньги за границу
• Подходит для новичков, не знакомых с зарубежным открытием счетов

Третий: торговля CFD на акции

Что такое CFD

Контракт на разницу цен — это производный финансовый инструмент, позволяющий торговать без фактического владения активом. Можно зарабатывать на росте и падении цен, использовать кредитное плечо, хеджировать риски.

Особенности

• Широкий спектр рынков: товары, акции, индексы, валюты
• Подходит для краткосрочной торговли и хеджирования
• Можно сразу задавать параметры: объем, плечо, стоп-лосс, лимит, трейлинг-стоп
• Без комиссий, с возможностью делать стратегии «long» и «short»

Риски

CFD — высокорискованный инструмент с кредитным плечом, требует опыта и понимания.

Руководство по инвестированию в гонконгские акции

Каждый способ имеет свои плюсы и минусы. Если выбрать доверительное управление через тайваньского брокера — издержки выше, но безопасность выше. Открытие счета в гонконгском брокере — меньшие издержки, налоговые преимущества: дивиденды и акции на бирже Гонконга не облагаются налогом, нет наследственного налога — при условии, что деньги остаются в Гонконге, налоговая нагрузка минимальна.

Но и у прямого открытия счета есть сложности: управление активами сложнее, процедура более сложная, риски за границей — на вас. Поэтому выбор зависит от размера капитала, опыта, склонности к рискам и планов по капиталу.

Важно хорошо понять структуру комиссий, ассортимент продуктов и платформы каждого брокера, чтобы сделать лучший выбор.