Инфляция приближается. Инвесторам нужно адаптироваться: простое объяснение за 10 минут

Если ваши деньги не инвестировать, их стоимость будет постоянно уменьшаться. Это основная причина, по которой нужно понимать инфляцию — потому что это реально влияет на деньги, которые мы держим, и на наши инвестиционные планы.

Текущая ситуация: инфляция растет

С 2565 года по настоящее время цены на рынке явно растут. Мясо по цене 137,5 бат/кг выросло до 205 бат/кг, сжиженный газ подорожал с 318 бат/баллон до 423 бат/баллон, дизельное топливо с 28 бат/литр почти на 40 бат/литр.

Основным фактором является война Россия-Украина, которая повысила стоимость природных ресурсов и сделала товары труднодоступными. До этого мир восстанавливался после COVID-19, люди испытывали «давно накопленный спрос», что привело к росту спроса на товары, а заводы не успевали производить из-за длительных остановок.

Что такое инфляция — нужно знать

Проще говоря: инфляция — это когда товары дорожают, и у вас остается меньше денег. Например, — 10 лет назад за 50 бат можно было купить много еды, а сегодня — за ту же сумму можно купить только половину. Это и есть инфляция.

Индекс потребительских цен (CPI) — это инструмент измерения, который отслеживает цены на 430 товаров каждый месяц. Министерство торговли собирает данные и рассчитывает CPI, показывающий, растут ли цены в целом или снижаются.

Кто выигрывает, а кто проигрывает

Выигрывают:

• владельцы бизнеса, которые могут повысить цены
• держатели акций банков, потому что ставки по кредитам растут
• старые заемщики, потому что сумма долга остается неизменной, а деньги со временем теряют ценность

Проигрывают:

• работники с фиксированной зарплатой (бонусы не растут вместе с инфляцией)
• старые кредиторы, потому что деньги, которые они получают, обесцениваются
• те, кто не инвестирует свои деньги

Что вызывает инфляцию

1. Высокий спрос при ограниченном предложении — люди хотят покупать больше, чем могут произвести заводы, цены растут
2. Рост издержек производства — дорожают нефть, газ, минералы, транспорт, что вынуждает производителей повышать цены
3. Правительство печатает больше денег — при увеличении денежной массы, а товаров остается мало, цены взлетают
4. Проблемы цепочек поставок — импорт товаров, чипов, контейнеров недостаточно, что увеличивает транспортные расходы и задержки

Как инвесторам адаптироваться

1. Избегайте хранения наличных

Процент по вкладам низкий, а инфляция высокая. Реальный доход = убытки. Это происходит постоянно.

2. Инвестируйте в акции банков и страховых компаний

При росте инфляции ставки по кредитам повышаются, а компании получают больше прибыли.

3. Золото как гарантия

Цена золота движется в сторону инфляции: чем выше инфляция, тем дороже золото. Подходит для тех, кто ищет надежные активы.

4. Инвестируйте в недвижимость

Арендные ставки растут вместе с инфляцией. Цена недвижимости не исчезает, а в долгосрочной перспективе только увеличивается.

5. Облигации с плавающей ставкой

Выбирайте облигации с переменной ставкой, которая корректируется в зависимости от ситуации, и получайте повышенную доходность при росте инфляции.

6. Следите за новостями МВФ и центральных банков

Движение монетарной политики — повышение или понижение ставок — влияет на весь рынок.

Что будет, если инфляция станет слишком высокой (Гиперинфляция)

Если инфляция выйдет из-под контроля, например, цена на рис за один день — 100 бат, а на следующий — 150 бат, люди перестанут покупать, бизнес не сможет продавать, закроется, начнется безработица, экономика замедлится. Это называется Stagflation — стагнация при высокой инфляции, очень опасное состояние.

Дефляция (Deflation) — противоположность инфляции

Дефляция — это постоянное снижение цен. Звучит хорошо, но опаснее, потому что люди ждут, что цены снизятся еще больше, и не покупают ничего. Бизнесы не могут продавать, не инвестируют, люди теряют работу, экономика замедляется по всей стране.

И инфляция, и сильная дефляция — враги экономического роста.

Название: Инвестиции в акции продуктов питания

Группа продуктов питания выигрывает от инфляции, потому что еда — это необходимость, и потребители готовы платить больше. Компании могут повышать цены и получать прибыль.

Итог

Инфляция не всегда плоха. В умеренных пределах она способствует росту экономики. Но если она слишком высока, все страдают.

Умные инвесторы используют инфляцию как возможность для получения прибыли, инвестируя в правильные активы в нужное время. Чем выше инфляция, тем быстрее нужно реагировать.

Следите за экономическими новостями, потому что инфляция меняется в зависимости от событий по всему миру. Теперь, когда вы знаете, инвестируйте в нужный момент.