Как платформа AML на базе ИИ Oscilar меняет правила соответствия требованиям в современном банкинге

Индустрия финансовых услуг сталкивается с нарастающей проблемой: отмывание денег составляет примерно 2-5% от мирового ВВП, что эквивалентно примерно $2 триллионам долларов ежегодной незаконной деятельности. Для финтех-компаний и спонсорских банков эта реальность усилила регулятивное давление, вынуждая учреждения балансировать между быстрыми инновациями и строгим соблюдением требований. Традиционные системы противодействия отмыванию денег (AML) испытывают трудности с опережением развивающихся угроз, создавая критический разрыв, который сейчас заполняет Oscilar.

Кризис соблюдения требований, стимулирующий инновации

Поставщики Banking-as-a-Service (BaaS) занимают особенно уязвимую позицию. Они должны одновременно соответствовать строгим стандартам соблюдения требований традиционного банковского дела и удовлетворять требованиям быстрого выхода на рынок финтех-партнеров. Ручные процессы AML уже недостаточны. Учреждения нуждаются в интеллектуальных, адаптивных системах, способных обнаруживать подозрительные схемы в реальном времени без создания операционных узких мест.

Именно здесь на сцену выходит платформа Oscilar с ИИ для оценки риска AML. Представленная на саммите ACAMS, платформа использует генеративный ИИ, машинное обучение и расширенную аналитику для трансформации подхода финансовых учреждений к соблюдению требований.

Основные возможности, переопределяющие операции AML

Платформа Oscilar вводит несколько прорывных функций, которые отличают её от традиционных решений AML:

Oscilar AI Co-Pilot: Этот помощник на базе генеративного ИИ автоматически создает сводки дел, отчеты о подозрительной деятельности (SAR) и рекомендации по расследованию. Команды AML теперь могут завершать анализы, которые раньше занимали часы, за считанные минуты, ускоряя принятие решений без ущерба для тщательности.

Панель управления Mission Control: Единый командный центр для спонсорских банков и финтехов, объединяющий оповещения, расследования и отчеты в одном совместном рабочем пространстве. Видимость в реальном времени обеспечивает более быстрый отклик и лучшее взаимодействие между учреждениями.

Интеллектуальные системы оповещения: Модели машинного обучения приоритизируют оповещения, выполняют анализ связей и выявляют подозрительные схемы транзакций с встроенными протоколами справедливости и возможностью аудита. Подход Human-In-The-Loop гарантирует прозрачность и отслеживаемость рекомендаций ИИ для соблюдения регулятивных требований.

Конфигурация соответствия без кода: Oscilar позволяет специалистам по соблюдению требований разрабатывать, тестировать и внедрять пользовательские правила AML с помощью интерфейсов на естественном языке — исключая необходимость технических навыков программирования и демократизируя создание правил в финансовых учреждениях.

Реальные результаты и раннее внедрение

Финансовые учреждения, использующие платформу Oscilar, уже внедрили её для onboarding клиентов, мониторинга транзакций, видимости соблюдения требований и регуляторной отчетности. Эрик Райт, операционный директор CC Bank, подчеркнул трансформирующий потенциал: «Расширенные возможности Oscilar могут стать переломным моментом для операций по соблюдению требований. Эти инновации обещают инсайты и контроль, которые ранее казались невозможными.»

Почему это важно именно сейчас

Слияние регулятивных изменений, роста финтеха и технологического прогресса создает уникальный момент для инноваций в области соблюдения требований. Платформа Oscilar решает именно те проблемы, которые сдерживали финансовые учреждения: необходимость скорости без ущерба для точности, требования прозрачности автоматизированных решений и необходимость беспрепятственного взаимодействия между различными участниками финансовой экосистемы.

Интегрируя генеративный ИИ и машинное обучение в рабочие процессы AML, Oscilar позволяет учреждениям снижать количество ложных срабатываний, уменьшать операционные издержки и одновременно укреплять свою риск-стратегию. Для финтехов, стремящихся масштабироваться ответственно, и спонсорских банков, управляющих расширяющимися партнерскими сетями, это важный шаг вперед в решении задач соблюдения требований в масштабах.