Стратегические идеи выходят на передний план, поскольку конференция LPL Focus 2023 собирает лидеров отрасли в Сан-Диего

Основные моменты посещаемости свидетельствуют о растущем спросе на финансовые консультации

Конференция LPL Focus 2023 собрала около 8 000 финансовых профессионалов в Сан-Диего Конвеншн Центр для интенсивной трехдневной программы, посвященной развитию ландшафта управления богатством. Мероприятие подчеркнуло фундаментальный сдвиг в индустрии: коллективная клиентская база, обслуживаемая сетью советников и институтов LPL — 5 миллионов американских семей — сталкивается с увеличивающейся сложностью в своих финансовых планах.

Маркетинговые исследования Cerulli показывают, что поддерживающие этот рост факторы значительны. Ожидается, что активы под управлением советников вырастут с $27 триллионов до $37 триллионов за следующее десятилетие, что отражает демографические тенденции и усиление предпочтения персонализированного руководства по сравнению с алгоритмическими альтернативами.

Переосмысление операций: центральная тема конференции

В отличие от сосредоточенности исключительно на запуске продуктов, LPL Focus 2023 подчеркнула трансформацию операционной деятельности. Основная идея на сцене заключалась в помощи финансовым профессионалам устранить административные препятствия и создавать дифференцированные сервисы, такие как налоговая оптимизация и стратегия страхования. Мэтт Эньеди, управляющий директор по успеху клиентов, охарактеризовал это как «Сила тебя» — признание того, что советники, модернизирующие свои бизнес-модели, займут непропорциональную долю рынка по мере ускорения спроса.

Эта философия распространяется и на то, как компании должны принимать технологические изменения. Грег Гейтс, главный технический директор LPL Financial, выразил позицию компании по поводу генеративного искусственного интеллекта: вместо угрозы роли советника, ИИ её усиливает. Инструмент для обзора рекламы, недавно внедренный с встроенными возможностями ИИ, демонстрирует этот принцип в действии — достигая 60% автоматического одобрения маркетингового контента, что эффективно ускоряет сроки выхода на рынок для советников.

Технологическая инфраструктура: расширение цифровых возможностей

Конференция представила несколько улучшений инфраструктуры, предназначенных для повышения эффективности работы как клиентов, так и советников. Платформа Account View — доступная через мобильное приложение и позволяющая настроить аккаунт за менее чем 60 секунд — теперь интегрирует управление бенефициарами, перевод средств, депозиты чеков и внешнюю агрегацию счетов. Такой объединенный подход к панели управления снижает трение при onboarding клиентов и мониторинге портфеля.

Для советников, управляющих сбором данных, интеграция LPL с PreciseFP автоматизирует сбор информации о клиентах через рабочие процессы, связанные с основными CRM и планировочными инструментами. Это устраняет дублирование данных и упрощает процессы открытия новых счетов. В дополнение, партнерство с AdobeSign позволяет выполнять удаленную подпись документов, а новая панель управления электронной подписью обеспечивает отслеживание статуса.

Глядя на 2024 год, LPL представит ClientWorks Rebalancer — динамическую систему торговли и ребалансировки, предназначенную для практик любого размера и уровня сложности.

Комплексные консультационные услуги: за пределами управления активами

Поскольку инвесторы все больше ожидают комплексного финансового планирования, конференция LPL Focus 2023 подчеркнула расширение архитектуры сервисов. Paraplanning Services позволяет советникам масштабировать предоставление финансовых планов, а расширенные возможности налогового планирования связывают советников с квалифицированными CPA и налоговыми специалистами. High Net Worth Services теперь включают планирование наследства, филантропическую стратегию и координацию страховых продуктов.

Practice Hub, который в настоящее время внедряется как централизованная панель бизнес-аналитики внутри ClientWorks, позволяет советникам отслеживать ключевые показатели эффективности, сравнивать их с коллегами и выявлять операционные улучшения. Для небольших и средних фирм CFO Essentials предоставляет руководство по измерению KPI и сегментации клиентов.

Комментарии руководства и отраслевые перспективы

Президент и CEO LPL Financial Дэн Арнольд выступил с заявлением о видении конференции: «Мы оптимистично настроены относительно будущего финансовых советов и нашей стратегии помочь советникам и институтам превратить возможность «голубого океана» в реальность». Это выражение отражало уверенность в том, что советники, использующие эти инструменты и рамки, превзойдут конкурентов, неспособных или не желающих модернизироваться.

Трехдневное мероприятие включало основные выступления от полковника Николь Малаховски (USAF Ret.) о командной динамике и эффективности, Дуга Островера (Соучредителя и CEO Blue Owl Capital), обсуждающего перспективы капитальных рынков, и Эрика Вальха, бестселлера и TED-спикера, о использовании дисрупции в конкурентной борьбе. Конференция завершилась выступлением Брайана Адамса.

Позиционирование в индустрии

LPL Financial обслуживает почти 22 000 советников в примерно 1 100 предприятиях и 550 зарегистрированных инвестиционных консультантских фирмах (RIA). Конференция Focus укрепила философию LPL: роль инфраструктурного провайдера — дать советникам инструменты, образование и стратегическое выравнивание, чтобы они могли более эффективно обслуживать клиентов. Более 200 сессий и выставка с участием более 100 партнерских организаций предоставили всесторонний обзор траектории экосистемы управления богатством в сторону ИИ-усиленных, операционно эффективных и высоко персонализированных консультационных практик.