Что такое форекс.. Полное объяснение рынка иностранных валют и способов инвестирования в него

Рынок Форекс или рынок обмена иностранной валюты представляет собой глобальную площадку, где встречаются банки, компании, инвесторы и частные лица для обмена валют по всему миру. Каждый раз, когда вы конвертируете свою валюту перед поездкой или оплачиваете услугу другой валютой, вы участвуете непосредственно в этом огромном рынке, работающем без перерывов. Хотя многие используют валюты для путешествий или бизнеса, профессиональные трейдеры используют этот рынок для получения выгоды от постоянных изменений курсов обмена. Рынок Форекс считается крупнейшим финансовым рынком в мире по объему торгов и ликвидности: согласно последним статистическим данным за апрель 2025 года, средний дневной объем торгов составил 9.6 триллионов долларов, что значительно превышает совокупный объем торгов на мировых фондовых рынках.

Понимание основ рынка Форекс

Слово “Форекс” — это сокращение от термина “Foreign Exchange” (иностранный обмен), — рынок, на котором постоянно происходит торговля валютами между частными лицами, банками, компаниями и правительствами по всему миру. Процесс торговли на Форекс означает покупку одной валюты за продажу другой в тот же момент, с целью извлечения выгоды из изменений курсов обмена.

При работе на Форекс вы всегда работаете с валютными парами, например EUR/USD или USD/JPY. Первая валюта называется “базовой валютой”, в то время как вторая — “котируемой валютой”. Цена отображает, сколько единиц котируемой валюты нужно заплатить, чтобы купить одну единицу базовой валюты.

Рынок Форекс отличается тем, что он децентрализован и работает через глобальную электронную сеть без центральной биржи. Торговля ведется круглосуточно, пять дней в неделю, а движение валют зависит от множества экономических и политических факторов, таких как процентные ставки, экономический рост, инфляция и геополитическая стабильность.

Быстрая информация о рынке Форекс

• Самый крупный в мире: Форекс занимает первое место по объему и ликвидности, его невозможно сравнить с любым другим рынком.

• Ежедневная торговля без остановки: Рынок открыт пять дней в неделю 24 часа благодаря смене сессий в крупнейших финансовых центрах — Сиднее, Токио, Лондоне и Нью-Йорке, что обеспечивает непрерывную активность.

• Торговля всегда в парах: Валюта никогда не продается или покупается отдельно, только в паре с другой валютой.

• Множество и постоянные возможности: Благодаря высокой ликвидности и быстрым ценовым изменениям, трейдеры ежедневно находят возможности для получения прибыли, особенно при краткосрочных стратегиях.

• Глобальная сеть без одного центра: Форекс не работает через одну биржу, а основан на глобальной сети банков и институтов, торгующих через подключенные электронные системы.

Как работает рынок Форекс

Рынок Форекс функционирует иначе, чем фондовые рынки, поскольку в нем отсутствует центральная биржа, объединяющая трейдеров в одном месте. Вместо этого торговля осуществляется через глобальную сеть банков и финансовых институтов, взаимодействующих электронно, что называется внебиржевой торговлей (OTC).

Трейдеры принимают решения, основываясь на своих прогнозах движения валют:

• Покупка пары означает ожидание роста стоимости базовой валюты относительно котируемой
• Продажа пары означает ожидание снижения базовой валюты по отношению к другой

Поскольку движение валют зависит от соотношения двух валют, рост одной из них обязательно сопровождается снижением другой в паре.

( Виды валютных пар

Валютные пары делятся на три основные группы:

1- Мажоры )Majors###
Включают наиболее торгуемые в мире валюты, представляющие сильные экономики, отличаются высокой ликвидностью и узкими спредами:

• EUR/USD (евро против доллара)
• USD/JPY (доллар против японской иены)
• GBP/USD (фунт против доллара)
• AUD/USD (австралийский доллар против доллара)
• USD/CHF (доллар против швейцарского франка)
• USD/CAD (доллар против канадского доллара)

2- Миноры (Minors)
Также называются кросс-пары и не включают доллар США. Менее активны, чем мажоры, но торговые издержки зачастую выше:

• EUR/GBP (евро против фунта)
• EUR/CHF (евро против швейцарского франка)
• GBP/JPY (фунт против иены)
• CAD/JPY (канадский доллар против иены)

3- Экзотические пары (Exotics)
Объединяют сильную валюту и валюту развивающейся экономики, характеризуются большей волатильностью и более широкими спредами:

• USD/MXN (доллар против мексиканского песо)
• USD/THB (доллар против тайского бата)
• GBP/PLN (фунт против польского злотого)

Основные термины на Форекс

1. Спред: Разница между ценой покупки и продажи, чем она меньше — тем лучше для трейдера. Например: если цена покупки 1.1050, а цена продажи 1.1048, спред = 2 пункта.

2. Лот: Единица измерения объема сделки, делится на виды (стандартный, мини, микро) для удобства контроля объема и управления рисками.

3. Пип: Единица измерения изменения цены валютной пары, обычно это движение в четвертом знаке после запятой. Например: движение EUR/USD с 1.1000 до 1.1001 — это изменение на 1 пип.

4. Кредитное плечо: Инструмент, позволяющий увеличить объем сделки за счет использования небольшой части капитала (“маржи”), что увеличивает потенциальную прибыль, но также и риски.

5. Маржа: Небольшая сумма от стоимости сделки, используемая как залог для открытия и управления позициями с кредитным плечом.

Время работы рынка Форекс

Форекс — один из немногих рынков, который работает без фактического перерыва. Торговля начинается с открытия сессии в Сиднее утром понедельника и продолжается до закрытия Нью-Йоркской сессии вечером пятницы.

Основные сессии сменяются так:

• Азиатская: Сидней, Токио, Сингапур
• Европейская: Лондон, Франкфурт, Париж
• Североамериканская: Нью-Йорк, Торонто

Лучшее время для торговли — периоды пересечения сессий, особенно пересечение Лондонской и Нью-Йоркской, когда объем торгов и ликвидность значительно увеличиваются.

Факторы, влияющие на рынок Форекс

1. Монетарная политика центральных банков
Решения по процентным ставкам и количественному смягчению напрямую влияют на стоимость валюты. Повышение ставки делает валюту более привлекательной, снижение — уменьшает спрос.

2. Инфляция и экономический рост
Инфляция снижает покупательную способность валюты, а рост экономики привлекает инвестиции и укрепляет валюту.

3. Государственное вмешательство
Центральные банки иногда вмешиваются прямо на рынке Форекс, чтобы поддержать свою валюту или снизить ее стоимость для достижения экономических целей.

4. Политические и геополитические кризисы
Нестабильные политические события заставляют инвесторов обращаться к “безопасным” валютам, таким как доллар США и японская иена.

Виды торговых стратегий

( Долгосрочная торговля
Основывается на удержании позиций в течение недель, месяцев или лет. Основной акцент делается на фундаментальный анализ, показатели экономического роста и политику центральных банков.

Преимущества:

• Гибкость в отслеживании без необходимости постоянного присутствия у экрана
• Фокус на глобальных трендах
• Достаточно времени для анализа и принятия обоснованных решений
• Меньше психологического давления

) Краткосрочная торговля
Ориентирована на ежедневные или внутридневные движения цен для быстрого получения прибыли. Сделки могут длиться от нескольких минут до нескольких дней.

Включает стратегии:

• Скальпинг ###Scalping###: открытие и закрытие сделок за несколько минут
• Дневная торговля (Day Trading): открытие и закрытие сделок в тот же день
• Свинг-трейдинг (Swing Trading): удержание позиций несколько дней или недель

Преимущества:

• Возможность быстрого получения прибыли
• Использование волатильности рынка
• Рынок открыт 24 часа для торговли по вашему времени
• Меньше рисков ночью, закрывая позиции ежедневно

Преимущества и вызовы торговли на Форекс

( Преимущества ✅

• Круглосуточная торговля: работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю, что дает возможность торговать в любое время
• Низкий стартовый капитал: можно начать с небольшого капитала благодаря кредитному плечу и узким спредам
• Высокая ликвидность: самый ликвидный рынок в мире, что облегчает выполнение крупных сделок
• Разнообразные возможности для заработка: от краткосрочной до долгосрочной торговли

) Вызовы ❌

• Высокие риски: возможность полностью потерять капитал
• Сложность обучения: требует знаний технического и фундаментального анализа, управления рисками
• Постоянная волатильность: создает возможности для прибыли, но увеличивает риск убытков
• Круглосуточное управление сделками: требует постоянного контроля или использования продвинутых инструментов для управления позициями

Основные технические индикаторы

• Скользящие средние: помогают определить общий тренд и сгладить влияние ежедневных колебаний
• Индекс относительной силы ###RSI###: показывает, перекуплен ли или перепродан актив
• Индикатор MACD: отображает общий тренд и вероятность разворота рынка
• Полосы Боллинджера: показывают степень волатильности и резкие движения
• Уровни поддержки и сопротивления: определенные цены, где рынок останавливается или разворачивается

Основные советы для новичков

💡 Изучайте основы: изучите валютные пары и факторы, влияющие на них, прежде чем рисковать своими средствами

💡 Разработайте четкий план: определите цели, уровень риска и стратегию, придерживайтесь их

💡 Используйте демо-счет: начните с демо-счета для практики и тестирования своей стратегии без риска реальных денег

💡 Управляйте рисками: определите допустимый уровень риска на сделку (1-2% от капитала), используйте ордера стоп-лосс и тейк-профит

💡 Контролируйте эмоции: не позволяйте страху или жадности влиять на ваши решения

💡 Следите за экономическими новостями: будьте в курсе важных данных и событий, влияющих на валюты

💡 Постоянное обучение: читайте аналитические обзоры, следите за рынком и развивайте навыки

Итог

Рынок Форекс — крупнейший и важнейший финансовый рынок в мире, предоставляющий множество возможностей для трейдеров, частных лиц, компаний и даже центральных банков. Его отличает высокая ликвидность, круглосуточная работа и доступность для любого желающего.

Практически любой может начать торговать, будь то новичок с небольшим капиталом или профессионал с продвинутыми инструментами. Успех зависит от постоянного обучения, развития навыков и контроля эмоций.

Будь то цель получения краткосрочной прибыли или построения долгосрочной инвестиционной стратегии, понимание рынка, правильное планирование и использование подходящих инструментов делают торговлю более безопасной и эффективной. Форекс — это не просто обмен валют, а постоянное образовательное путешествие в понимание мировой экономики и умелое использование финансовых возможностей.