Стратегия инвестирования в дивиденды: как три лучших акции для дохода могут обеспечить $300 годовой доходность

Аргументы в пользу дивидендных акций в 2026 году

Дивидендные акции последовательно демонстрируют превосходную доходность на протяжении пяти десятилетий рыночной истории. Исследования Hartford Funds и Ned Davis Research за 51 год (1973-2024) показывают убедительную картину: ценные бумаги, приносящие доход, обеспечивали ежегодную доходность в 9,2%, что почти вдвое превышает 4,31%, полученные компаниями без дивидендов. Удивительно, что эта переоценка достигалась при меньшей волатильности, чем у самого индекса S&P 500.

Для инвесторов, ориентированных на доход, входящих в 2026 год, задача заключается не в том, чтобы решать, стоит ли использовать дивидендные стратегии, а в том, как определить действительно устойчивые высокодоходные возможности. Хотя многие акции с очень высоким доходом связаны с повышенными рисками, тщательно отобранный набор ценных бумаг может обеспечить как привлекательные выплаты, так и относительную безопасность.

Инвестиционный план на 2670 долларов

Создание диверсифицированного портфеля дохода требует стратегического распределения. Инвестируя $890 в три различных лучших акции для получения дивидендного дохода — каждая с доходностью от 6,9% до 13,6%, — инвесторы могут рассчитывать примерно $300 на ежегодные дивидендные выплаты. Такой подход распределяет риски между разными классами активов и одновременно максимизирует потенциал доходности.

AGNC Investment (NASDAQ: AGNC): 13,28% доходности

AGNC Investment — это ипотечный инвестиционный траст недвижимости, являющийся первым столпом этой стратегии дохода. В настоящее время его доходность составляет 13,3%, этот инструмент выплачивает ежемесячные дивиденды — значительное преимущество для инвесторов, ищущих регулярный денежный поток.

Механизмы, лежащие в основе привлекательности AGNC, требуют анализа. Ипотечные REITы работают за счет заимствования капитала по краткосрочным ставкам и его вложения в ипотечные ценные бумаги (MBSs), которые обеспечивают более высокую долгосрочную доходность. Эта стратегия особенно привлекательна во время циклов снижения ставок Федеральной резервной системой. По мере снижения стоимости краткосрочного заимствования, чистая процентная маржа — разница между доходностью активов и затратами на заимствование — расширяется, поддерживая как устойчивость дивидендов, так и возможное увеличение капитала.

Что укрепляет надежность дивидендов AGNC, — это структура портфеля. Из примерно $91 миллиардов инвестированных активов около $90,1 миллиарда приходится на агентские MBS и связанные с ними ценные бумаги. Эти инструменты, гарантированные государством, исключают кредитный риск, позволяя разумно использовать заемные средства, чтобы поддерживать премиальные доходы и защищать основной капитал.

Pfizer (NYSE: PFE): 6,87% доходности

Pfizer, крупная фармацевтическая компания, представляет собой противоположную возможность для дивидендных инвесторов. Несмотря на торговлю около 13-летних минимумов, компания предлагает доходность, приближающуюся к 7% — что делает её одной из лучших акций для дивидендных инвесторов, несмотря на временный пессимизм на рынке.

Настроения на рынке омрачены динамикой, связанной с пандемией. Пиковые продажи терапии COVID-19 в 2022 году достигали $56 миллиардов, что значительно нормализовалось. Однако это скрывает более важную картину: фундаментальная сила бизнеса Pfizer значительно выросла. С 2020 по 2025 год доходы компании выросли с $41,9 миллиарда до прогнозируемых $62 миллиардов — рост на 48% за пять лет. Этот рост отражает вклад не только пандемийных продуктов, но и демонстрирует органическую устойчивость бизнеса.

Особое внимание заслуживает онкологический отдел. После приобретения в декабре 2023 года компании Seagen, специализирующейся на онкологических препаратах, операции в этой области показали рост на 7% по операционной прибыли до сентября 2025 года, что свидетельствует о сильных ценовых позициях и растущем спросе на инновационные онкологические терапии. Кроме того, прогнозируемые управлением синергии по чистым затратам в размере $7,2 миллиарда к концу 2026 года должны способствовать расширению маржи. При прогнозируемом коэффициенте P/E всего 8, Pfizer кажется весьма недооцененной относительно своего операционного потенциала и надежности дивидендов.

PennantPark Floating Rate Capital (NYSE: PFLT): 13,61% доходности

PennantPark Floating Rate Capital завершает этот список лучших акций для дивидендов как компания, занимающаяся развитием бизнеса. Как и AGNC, она выплачивает ежемесячные дивиденды и обладает исключительной доходностью в 13,6%.

BDCs занимают особую нишу на рынке, предоставляя акционерное и долговое финансирование среднеразмерным предприятиям, которым трудно получить доступ к традиционным банковским услугам. Портфель PennantPark в размере $2,77 миллиарда ориентирован преимущественно на долговые инструменты — примерно $241 миллионов приходится на долю акций, а доминируют долговые ценные бумаги. Такая стратегия распределения напрямую направлена на максимизацию доходности; финансирование среднего бизнеса по определению требует премиальных ставок из-за повышенных затрат на заимствование.

Сила позиции PennantPark проявляется в характеристиках его кредитного портфеля. Со средней доходностью 10,2% по долговым инвестициям по состоянию на сентябрь 2025 года компания продолжает использовать преимущества высокой ставки. Около 99% портфеля составляют переменные ставки, что означает, что доходность остается высокой, пока Федеральная резервная система придерживается умеренного подхода к снижению ставок. Диверсификация портфеля дополнительно повышает безопасность, средний размер инвестиций составляет всего $16,9 миллиона. Самое важное — более 99% кредитов имеют статус первоочередных залогов, что значительно снижает риск потерь при дефолте, поскольку младшие кредиторы получают выплаты только после удовлетворения требований старших долгов.

Торгуясь с существенной скидкой к балансовой стоимости, PennantPark предлагает привлекательные цены для инвесторов, ориентированных на доход.

Построение вашей стратегии дохода

Пересечение этих трех лучших акций для получения дивидендного дохода создает сбалансированную структуру, охватывающую разные источники дохода — рынок ипотечных ценных бумаг, фундаментальные показатели фармацевтического сектора и кредитование среднего бизнеса. Хотя прошлые результаты никогда не гарантируют будущие, сочетание регулярных ежемесячных выплат, фундаментальных систем поддержки и текущих оценок позволяет этому портфелю генерировать значимый доход в 2026 году и далее.