Как выбрать брокера в Гонконге? Руководство по открытию счетов на пяти основных платформах и полный сравнительный анализ

Инвестировать в гонконгские акции — к каким брокерам обращаться? Комиссии, функции, пороги открытия счета различаются, в статье собраны и систематизированы особенности, расходы и опыт использования пяти основных платформ для торговли гонконгскими акциями, чтобы помочь разным типам инвесторов выбрать наиболее подходящий вариант.

Обзор пяти гонконгских брокеров: особенности и торговые рынки

Полное сравнение комиссий гонконгских брокеров

Различия в комиссиях за сделки, платформах, ставках по кредитам заметны, инвесторы должны выбирать исходя из своих торговых привычек:

Лучший выбор для новичков: Чанцяо Секьюритиз

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.03% (минимум 3 HKD)
• Плата за платформу: 15 HKD
• Годовая ставка по кредитам: 6.5%
• Минимальный первый взнос: 11,000 HKD (при внесении 40,000 HKD — бонус)
• Требуется гонконгская карта: да

Особенности платформы

Штаб-квартира Чанцяо находится в Сингапуре, в команду входят специалисты из Alibaba, ByteDance и других компаний. Основная концепция — «социальный» брокер, позволяющий пользователям смотреть прямые трансляции, участвовать в обсуждениях и общаться с другими инвесторами.

Преимущества

• Развитые социальные функции, новичкам легко общаться с трейдерами и экспертами
• Визуализация сложных данных, финансовых показателей, оценок и рейтингов
• Уникальная функция «список акций», где можно смотреть портфели других и искать идеи для инвестиций

Ограничения

• Ограниченный ассортимент торговых инструментов, в основном гонконгские акции, американские акции, ETF, деривативы

Для опытных инвесторов: IB Траст

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.08% (минимум 18 HKD)
• Плата за платформу: 10 HKD
• Годовая ставка по кредитам: 5.0%
• Минимальный первый взнос: 10 000 USD
• Требуется гонконгская карта: да

Особенности платформы

IB — один из крупнейших онлайн-брокеров в США, имеет рейтинг инвестиционного уровня от S&P, 6 раз подряд признавался «лучшим интернет-брокером» по версии Barron’s. Можно торговать более чем в 200 странах и на 150 рынках по всему миру с одного аккаунта.

Преимущества

• Самый богатый ассортимент инструментов: акции, опционы, фьючерсы, валюты, облигации, фонды
• Профессиональные аналитические инструменты, включая фундаментальный исследователь, сторонние отчеты, календарь событий
• Бесплатное получение дивидендов, низкие ставки по кредитам
• Высокая скорость исполнения

Ограничения

• Интерфейс более традиционный, сложный для новичков, требует опыта
• При капитале менее 100 000 USD или месячных комиссионных менее 10 USD — платная подписка 10 USD
• Некоторые рыночные данные требуют платной подписки

Открытие счета без гонконгской карты: Хуашэн Секьюритиз

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.03% (минимум 3 HKD)
• Плата за платформу: 15 HKD
• Годовая ставка по кредитам: 6.8%
• Минимальный первый взнос: 10 000 HKD
• Требуется гонконгская карта: нет

Особенности платформы

Хуашэн — часть группы Sina, интегрирована в приложение «Хуашэн Тонг», объединяющее финансовые ресурсы материнской компании и предоставляющее свежие рыночные новости. Включает гонконгские, американские акции, A-shares, ETF, IPO, фонды, варранты и маржинальное кредитование.

Преимущества

• Богатая финансовая информация, интеграция с популярными блогерами и живыми вопросами
• Удобные графики, бесплатные актуальные котировки
• Можно открыть счет без гонконгской банковской карты, подходит для тайваньцев
• Видео на кантонском для обучения

Ограничения

• Средняя стабильность серверов
• Возможна субъективность информации
• Новости преимущественно на упрощенном китайском

Самый выгодный по расходам: Вейниу Секьюритиз

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.02% (минимум 2 HKD), без комиссии в акции
• Плата за платформу: 10 HKD
• Годовая ставка по кредитам: 1.5%-6.8%
• Минимальный первый взнос: 10 000 HKD / 10 000 RMB / 1 300 USD
• Требуется гонконгская карта: да

Особенности платформы

Вейниу — продукт компании Fumi Tech из Чанша, работает на американской Уолл-стрит. Регулярно проводит акции с нулевыми комиссиями и низкими ставками по кредитам, что привлекает множество розничных инвесторов.

Преимущества

• Частые акции с низкими расходами, выгодные ставки по кредитам
• Встроенная функция покупки и продажи фондов без комиссий за покупку/продажу
• Лучшее управление затратами

Ограничения

• Ассортимент инструментов ограничен, отсутствуют облигации, валютные пары
• Аналитика портфеля слабая
• Средства хранятся на собственных счетах, ответственность за безопасность лежит на пользователе

Лучший мобильный опыт: Футу Секьюритиз

Основная информация

• Комиссия за сделку: 0.03% (минимум 3 HKD), без комиссии в период акции
• Плата за платформу: 15 HKD
• Годовая ставка по кредитам: 6.8%
• Минимальный первый взнос: 10 000 HKD
• Требуется гонконгская карта: да

Особенности платформы

Футу — инвестиционная платформа, инвестирована Tencent, вышла на NASDAQ в 2019 году, имеет лицензии в США и Гонконге. Отличный дизайн мобильных приложений и встроенное активное сообщество инвесторов.

Преимущества

• Своя торговая платформа, активное сообщество
• Мощные инструменты для выбора акций и графики
• Богатый ассортимент продуктов, возможность инвестировать в гонконгские, американские и материковые акции за один раз
• Услуги IPO и IPO гонконгских акций

Ограничения

• Невозможно пополнить счет кредитной картой
• Нет торговли фьючерсами и CFD
• Аналитика менее глубокая, чем у IB Траст

Три способа инвестировать гонконгские акции для тайваньцев

Открытие гонконгского брокерского счета напрямую

Преимущество — значительно сниженные торговые издержки, иногда до нулевых. Можно выбрать максимум инструментов, включая деривативы, такие как опционы. Важно учитывать международные переводы и управление активами.

С гонконгской картой: онлайн-открытие — обычно 1-3 рабочих дня.

Без гонконгской карты: личное обращение в офис в Гонконге или через почтовое оформление. Требуются удостоверение личности, паспорт, подтверждение адреса за последние 3 месяца (счета), банковские выписки, возможно нотариальное заверение. Минимальные суммы для внесения различаются, уточняйте заранее.

Через услуги доверительного управления тайваньских брокеров

Открытие счета у брокеров с лицензией на «офшорные ценные бумаги» в Тайване, которые помогают открыть зарубежный счет и валютный счет. Тайваньский брокер размещает заказы у партнеров в Гонконге.

Плюс — деньги остаются в Тайване, проще решать вопросы. Минус — дополнительный посредник, повышенные издержки, возможные ограничения по законодательству, невозможность инвестировать в определенные акции (например, китайские госкомпании). Ограниченный выбор.

Торговля контрактами на разницу (CFD)

CFD — финансовый дериватив, инвестор не владеет акциями, а торгует их ценами. Гибкая стратегия, возможность шортить, хеджировать, короткие сделки. Многие платформы предлагают гонконгские, американские, австралийские акции, нулевые комиссии, низкие спреды, круглосуточную торговлю, установка стоп-лоссов и лимитов.

Итог

Выбор брокера зависит от стиля инвестирования, объема капитала и уровня риска. Новичкам подойдет Чанцяо — социальные функции и простота; опытным — IB Траст — богатство инструментов; для экономных — Вейниу; для мобильных — Футу.

Преимущество открытия счета в Гонконге — низкие издержки, максимум инструментов, доходы и дивиденды освобождены от налогов и наследственного налога. Но нужно самостоятельно управлять активами за границей, что повышает риски и расходы. В сравнении, доверительное управление в Тайване более консервативно и безопасно. В конечном итоге, выбор зависит от личных целей, оценки рисков и распределения активов.