Новичкам обязательно к прочтению: Полное руководство по заработку на иностранной валюте｜Инвестиционные стратегии, выбор криптовалют, управление рисками

Хотите зарабатывать на иностранной валюте, но не знаете, с чего начать? Вместо того чтобы слепо следовать за трендом, лучше сначала разобраться в сути инвестиций в иностранную валюту — по сути, это зарабатывание на «курсовых разницах» и «процентных спредах».

Иностранная валюта vs Форекс: разберитесь в различиях перед началом

Многие легко путают «иностранную валюту» и «форекс». Проще говоря:

Иностранная валюта = все иностранные валюты, кроме национальной (банкноты, монеты и т.д.)

Форекс = вся международная платежная система, включающая иностранную валюту (банковские депозиты, государственные облигации, акции и т.д.)

Проще говоря, покупка и продажа иностранной валюты — это один из способов торговли на форекс. Если вы хотите просто обменять валюту, это инвестиции в иностранную валюту; если хотите глубже участвовать в торговле деривативами — это форекс-трейдинг.

Почему стоит инвестировать в иностранную валюту? Четыре причины

1. Низкий порог входа — открыть счет в банке очень просто, подать заявку через приложение за 5 минут, без больших ограничений.

2. Диверсификация рисков — если все активы оцениваются в национальной валюте, при резком падении курса (например, при кризисе с украинским гривной) убытки могут быть огромными. Владение несколькими валютами — базовая стратегия защиты активов.

3. Более честная торговля — участники валютного рынка по всему миру, один игрок не может манипулировать движением курса, в отличие от фондового рынка, где информационная асимметрия выше.

4. Работа 24/7 — валютный рынок работает круглый год, при убытках можно в любой момент закрыть позицию, в отличие от фиксированного времени торгов.

Как зарабатывать на иностранной валюте? Игра на курсовых и процентных спредах

Доходы от инвестиций в валюту идут из двух источников:

Курсовая разница = разница между покупкой по низкой цене и продажей по высокой. Например, если вы купили 1 доллар за 33 тайваньских доллара, а продали, когда доллар вырос до 35, — заработали 2 тайваньских доллара.

Процентный спред = разница в ставках между странами. Тайвань держит депозит под 2%, США — под 5%, разница в 3% — потенциальная прибыль.

Но будьте осторожны: вы можете заработать 5% на процентах, а из-за падения курса потерять 20%. Это классическая ловушка «заработал на процентах — проиграл на курсе». Перед инвестированием подумайте: вы ориентируетесь на доход по процентам или хотите быстро заработать на колебаниях курса?

Три способа инвестировать в иностранную валюту

Способ 1: Вклад в иностранную валюту — самый безопасный

Это самый простой способ: открыть валютный счет, положить деньги и получать проценты. Новичкам обычно не страшно, но минус — низкая доходность и низкая ликвидность. Если курс достиг вашего целевого уровня, а депозит еще не закончился, досрочное закрытие может повлечь потерю процентов.

Способ 2: Валютные фонды — более гибкий вариант

Не хотите быть привязанным к депозиту? Валютные фонды — компромисс. Можно покупать и продавать в любое время, доходность между текущими счетами и депозитами, при этом можно инвестировать прямо в тайваньские доллары, а фондовая компания сама осуществляет обмен валюты. Популярны фонды денежного рынка в долларах и долларовые ETF, комиссии обычно 0.5%-0.6%.

Способ 3: Валютный маржинальный трейдинг — высокий риск и высокая доходность

Если есть опыт и желание рисковать, валютный маржинальный трейдинг — инструмент для «быстрой прибыли». Его преимущества — высокий кредитное плечо( обычно 50-200x), низкая волатильность, низкие комиссии, торговля 24/7, механизм T+0. Но риск очень велик — при 50-кратном плече 1% колебания курса означает 50% убытка, возможен ликвидационный сброс позиции.

12 самых популярных валют у тайваньцев

Тайваньские банки обычно предлагают эти 12 валют: USD, AUD, CAD, HKD, GBP, CHF, JPY, EUR, NZD, SGD, ZAR, SEK.

Эти валюты делятся по факторам влияния на курс на четыре категории:

1. Политические валюты: USD и EUR

Курс зависит от политики центральных банков. Либерализация — курс падает; ужесточение — растет. Инвестировать в эти валюты стоит, следя за решениями по ставкам.

2. Валюты-убежища: JPY и CHF

Эти страны стабильны, экономика развита, ставки почти не меняются. В периоды глобальной нестабильности инвесторы идут в эти валюты для защиты. Опытные инвесторы даже берут кредиты в низкодоходной иене для инвестиций в более доходные активы, ожидая восстановления экономики — зарабатывая на разнице.

3. Товарные валюты: AUD и CAD

Эти страны экспортируют сырье. Рост цен на железную руду — укрепление AUD; рост цен на нефть — укрепление CAD. Обратное тоже верно. Товарные валюты дружелюбны к новичкам, так как тренды легко отслеживать — достаточно следить за ценами на сырье.

4. Валюты развивающихся рынков: юань и ZAR

Высокие ставки привлекательны, но риски тоже большие. Колебания курса сильные, ликвидность низкая, спреды большие. Заработать на спреде легко, но один политический кризис — и можно потерять все. Новичкам лучше избегать.

Совет по выбору валют: не только смотрите на ставки, учитывайте стабильность курса и международную ликвидность. USD, EUR, AUD относительно стабильны, новичкам лучше начинать с защитных и товарных валют.

Анализ основных валютных трендов 2025 года

Какие валюты стоит инвестировать в текущих условиях? Посмотрим на основные валютные пары:

EUR/USD — ФРС снизила ставки, а ЕЦБ держит их без изменений, рынки опасаются рисков политики США, что укрепляет евро. Евро достиг четырехлетнего максимума. В отличие от этого, у ЕЦБ более независимая политика, влияние политики краткосрочно.

USD/JPY — Японский ЦБ может повысить ставки к концу года, но политика ФРС неясна, ожидания по разнице ставок сокращаются. Иена колеблется, неопределенность.

GBP/USD — Рост фунта связан с ослаблением доллара, а не с улучшением экономики Великобритании. Экономика слабая, возможны понижения ставок, диапазон колебаний.

USD/CHF — Неопределенность с американской экономикой повышает ценность швейцарского франка как валюты-убежища. В долгосрочной перспективе франк поддерживается.

5 основных факторов, влияющих на колебания курса

Чтобы зарабатывать на валютном рынке, нужно понять, что движет курсом:

Инфляция — страны с низкой инфляцией имеют более укрепленный курс, товары и услуги растут медленнее, покупательная способность сильнее.

Процентные ставки — высокие ставки привлекают иностранные инвестиции, спрос растет — курс укрепляется.

Государственный долг — страны с высоким долгом менее привлекательны для инвестиций, курс может падать.

Торговые условия — экспорт растет быстрее импорта, торговый баланс улучшается — курс растет.

Политическая стабильность — политический хаос ведет к падению курса, стабильность — к укреплению.

Как новичкам зарабатывать на иностранной валюте? Практические шаги

( Первый шаг: выбрать инвестиционный инструмент

Изучите валютные пары — их политический курс, уровень ставок, изменения экспортных товаров. Например: если вы предполагаете, что США снизит ставки, а Япония их оставит, можно купить иену против доллара. Этот шаг определяет успех вашей стратегии.

) Второй шаг: разработать торговую стратегию

Определите: точки входа, стоп-лоссы, тейк-профиты. Какой риск на сделку? Не более определенного процента от счета. Чем яснее план, тем лучше защита.

( Третий шаг: контролировать эмоции, терпеливо следовать плану

На волатильных рынках легко ошибиться. Верьте в свой план, не гоняйтесь за ростом и не продавайте по панике. Максимум — 2 сделки в день, чтобы дать себе время подумать.

) Четвертый шаг: постоянно учиться

Никто сразу не умеет стабильно зарабатывать. Тренируйтесь на демо-счете, тестируйте стратегии, на реальных рынках накапливайте опыт — это путь к успеху.

5 ключевых советов по инвестированию в иностранную валюту

1. Торгуйте только знакомыми валютами — самые ликвидные пары: USD, JPY и др. Новичкам лучше избегать редких валют.

2. Следите за курсами — валютные курсы подвержены влиянию рынка, экономики, новостей. Читайте международные новости, чтобы видеть общую картину.

3. Диверсифицируйте портфель — держите одновременно депозиты в USD и фонды в AUD, чтобы снизить риски. После распределения не нужно постоянно входить и выходить.

4. Учитесь ставить стоп-лоссы и тейк-профиты — это жизненно важно. Устанавливайте уровни, чтобы не потерять все при резких движениях.

5. Следите за моментом входа — самый простой способ — дождаться формирования тренда. Обычно тренд подтверждается за 5 минут или дольше. Как только он сформировался — входите. Выбирайте таймфрейм — 30 минут, 2 часа или другой, под свой стиль.

Итог

Зарабатывать на иностранной валюте не сложно, сложно — стабильно зарабатывать. Любая стратегия без практики — пустая трата времени. Новичкам лучше начинать с депозитов или фондов, накапливать опыт, а потом уже рассматривать маржинальную торговлю. Помните: защита капитала важнее высокой доходности.