Глобальный крупнейший торговый рынок: что такое форекс и как участвовать

Реальный масштаб валютного рынка

Если говорить о самом крупном и активном торговом пространстве в глобальных финансовых рынках, то это валютный рынок. Ежедневный объем торгов на этом рынке составляет 6,6 триллионов долларов, что значительно превышает ежедневный объем торгов на Нью-Йоркской фондовой бирже, который составляет всего 22,4 миллиарда долларов — разница очевидна. Валютный рынок — это не только масштабный, он также является глобальным децентрализованным рынком, работающим 24 часа в сутки без единой центральной биржи, а вместо этого представляет собой огромную сеть, объединяющую банки, брокеров и инвесторов по всему миру.

Что такое валютный рынок

Проще говоря, валюта (на английском — Foreign Exchange, сокращенно Forex или FX) — это обмен одной валюты на другую. А валютная торговля — это инвестиционный способ зарабатывать на разнице курсов, покупая и продавая разные валюты.

Представьте, что вы путешествуете за границу и заходите в пункт обмена валют в аэропорту, смотрите на экраны с курсами и решаете обменять свои новозеландские доллары на доллары США — этот акт и есть участие в валютном рынке. Например, курс составляет 0,034, вы меняете 10 000 новозеландских долларов на 3400 долларов США — по сути, вы продаете новозеландские доллары и покупаете доллары США. Это базовая форма валютной торговли.

Курс — это относительная цена двух разных валют, которая меняется каждую секунду. Эти изменения зависят от множества факторов — экономической мощи страны, фискальной политики, международных отношений и так далее. Например, когда японская иена явно ослабевает, многие трейдеры берут взаймы иену для покупки долларов, чтобы заработать на разнице курсов.

Почему валютный рынок всегда в движении

В отличие от фондового или облигационного рынка, валютный рынок практически открыт круглосуточно — пять дней в неделю, 24 часа в сутки. Торги начинаются в Окленде/Веллингтоне (Новая Зеландия), затем переходят в Сидней, Сингапур, Гонконг, Токио, Франкфурт, Лондон и, наконец, Нью-Йорк, после чего цикл повторяется. Это означает, что при наличии интернет-соединения вы можете торговать в любое время, независимо от региона и времени суток.

Стоит отметить, что несмотря на ежедневный объем торгов в 6,6 триллионов долларов, реальный объем спотовых сделок составляет около 2 триллионов долларов в день. А объем сделок розничных инвесторов — всего 3-5% от общего, примерно 200-300 миллиардов долларов. Тем не менее, это очень ликвидный рынок.

Что покупают и продают на валютном рынке

Проще говоря, на валютном рынке торгуют валютой. Хотя физическая доставка валюты не происходит, можно понять так: покупка одной валюты — это как покупка “акций” этой страны. Цена валюты обычно напрямую отражает оценку текущего и будущего состояния экономики страны.

Если вы ожидаете, что экономика США будет расти, то можете купить доллары. Если прогноз оправдается и экономика действительно улучшится, вы сможете продать доллары обратно на рынке и заработать на разнице. Курсы валют по сути отражают силу экономики страны относительно других экономик.

Основные валюты на валютном рынке

На валютном рынке торгуется множество валютных пар, но для новичков обычно фокусируются на основных валютных парах. Эти валюты представляют крупнейшие экономики мира, включая доллар США, евро, канадский доллар, британский фунт, швейцарский франк, австралийский доллар, японскую иену, новозеландский доллар.

Как смотреть коды валют

У каждой валюты есть трехбуквенный код. Первые два символа обозначают страну, третий — название валюты. Например, доллар США — это USD, где US — США (United States), D — Dollar (доллар).

Эта система кодирования была разработана Международной организацией по стандартизации (ISO) в 1973 году и до сих пор используется по всему миру.

Доллар — самая часто торгуемая валюта, и у него есть несколько прозвищ, например Buck или Greenback. Название “Greenback” возникло интересно: оно связано с тем, что в годы Гражданской войны в США 1861 года на обратной стороне доллара был ярко-зеленый цвет, отсюда и название.

Преимущества валютной торговли по сравнению с акциями

• Низкие издержки. Валютная торговля не требует оплаты комиссий брокерам, нет расчетных или транзакционных сборов. Розничные брокеры зарабатывают на спреде — разнице между ценой покупки и продажи, которая обычно составляет менее 0,1%, а при больших объемах может опускаться до 0,07%.

• Гибкий размер сделок. В фьючерсных рынках размер контрактов регулируется биржей, а на валютном рынке допускаются небольшие позиции. Многие брокеры позволяют торговать от 1 000 единиц валюты.

• Высокая свобода времени. Валютный рынок открыт с понедельника по пятницу 24 часа в сутки — от начала торгов в Австралии до закрытия в Нью-Йорке, что позволяет трейдерам торговать в любое время и в любом месте.

• Использование кредитного плеча. Трейдеры могут контролировать крупные позиции, вложив небольшую сумму. Например, кредитное плечо 50:1 означает, что при марже в 50 долларов можно контролировать позицию в 2 500 долларов, а при 500 долларах — в 25 000 долларов.

• Высокая ликвидность. Огромный ежедневный объем торгов обеспечивает возможность быстрого исполнения сделок и точное ценообразование.

Валютный рынок vs фондовый рынок

Глобальные крупнейшие биржи вместе имеют около 6 000 акций, тогда как на валютном рынке торгуется всего 7 основных валютных пар — это делает выбор и фокусировку более концентрированными.

Также у валютного рынка есть другие преимущества: торговля акциями ограничена временем работы бирж (например, американский рынок с 9:30 до 16:00), а валютный рынок работает круглосуточно. Объем торгов и ликвидность валютного рынка значительно превышают фондовый. В валютном рынке нет особых ограничений на короткие продажи — можно торговать как в бычьем, так и в медвежьем тренде. Кроме того, влияние аналитиков или рекомендаций брокеров на валютный рынок значительно меньше — ведь валюты создают доходы для банков по всему миру и являются необходимой частью глобальных рынков, а индивидуальные мнения аналитиков оказывают минимальное влияние.

Валютный рынок vs фьючерсный рынок

• Сравнение ликвидности: ежедневный объем валютных торгов — 6,6 трлн долларов, фьючерсный рынок — всего 300 млрд долларов, разница очевидна.

• Время торговли: валютный рынок работает 24 часа, фьючерсы имеют ночные сессии, но ликвидность там ниже.

• Исполнение сделок: при нормальных условиях валютный рынок обеспечивает быстрое исполнение и точное ценообразование, в то время как фьючерсы и акции не всегда могут гарантировать это.

• Управление рисками: риск на спотовом валютном рынке относительно ниже. При убытках, превышающих маржу, платформа уведомляет о необходимости внести дополнительные средства или автоматически закрывает позицию. В фьючерсах ситуация иная — убытки могут превысить баланс счета, и трейдер несет ответственность за сумму, превышающую его средства.

Итог

Валютный рынок — крупнейший в мире финансовый рынок, привлекающий инвесторов своей прозрачностью и низкими входными барьерами. Он подходит как для компаний, ведущих международную торговлю, так и для частных лиц, путешествующих за границу, и для трейдеров, ищущих инвестиционные возможности. Валютный рынок предоставляет очень ликвидную и эффективную платформу для торговли.