Полное руководство по инвестициям в золото: 6 основных методов и финансовые стратегии наряду с акциями

Золотая цена взлетает, почему сейчас это становится инвестиционной горячкой?

С момента начала пандемии в 2020 году, мировые центральные банки активно стимулировали экономику, выпуская ликвидность, и цена на золото росла с уровня около 1500 долларов за унцию. По состоянию на октябрь 2025 года, международная цена на золото превысила 4300 долларов за унцию, рост составил более 104%. За этим ростом скрывается неопределенность мировой экономики и инфляционное давление.

Для молодых людей, начинающих управлять финансами, что означает золото? Проще говоря, это представитель стабильных активов, а также важный инструмент диверсификации рисков.

Почему стоит включить золото в инвестиционный портфель?

Твёрдая валюта для сохранения стоимости и против инфляции

Цены растут из года в год, а зарплаты — нет. Если деньги долго держать в банке, покупательная способность медленно снижается. А ценность золота — иная — это физический актив, всемирно признанный драгоценный металл, который не обесценивается из-за политики отдельной страны. Исторические данные показывают, что в периоды высокой инфляции золото особенно ценится.

Инструмент для хеджирования, против рисков

Не стоит рассматривать золото как способ заработать деньги — оно скорее страховка. Если весь портфель состоит из акций или криптовалют, при рыночных колебаниях активы могут резко сократиться. После начала конфликта между Россией и Украиной в 2022 году цена на золото быстро выросла; недавно, из-за увеличения неопределенности торговой политики, золото снова достигло новых максимумов.

Многие профессиональные инвесторы рекомендуют выделять от 5% до 15% активов на золото, что помогает противостоять рискам и не тормозит общий рост портфеля.

Многообразие способов торговли, доступных даже для небольших инвестиций

Не обязательно покупать слитки. Золото на счёте, ETF, CFD, фьючерсы — инструменты, позволяющие участвовать инвесторам с разным капиталом. В 2024 году средний дневной объем сделок с золотом достиг 227 миллиардов долларов, что занимает второе место после индекса S&P 500, обеспечивая достаточную ликвидность.

Психологическая уверенность

Хотя это звучит субъективно, психологический фактор действительно важен. Наличие золота или ETF на золото в портфеле дает больше чувства безопасности и стабильности в периоды сильных колебаний рынка.

Может ли золото действительно сохранить стоимость? Правда такова

Теоретически — да, золото как физический актив действительно не обесценивается так быстро, как бумажные деньги, подверженные политике. Но реальность гораздо сложнее.

Миллиардер Уоррен Баффет никогда не инвестировал в золото, потому что оно не создает богатство и не платит дивиденды. За последние 50 лет золото пережило крупные росты, но в истории было только две ярко выраженные бычьи волны, остальные периоды — либо стагнация, либо падение. В то же время, фондовые рынки, несмотря на кризисы, имеют более выраженную долгосрочную тенденцию роста.

Другими словами, краткосрочно золото может сильно колебаться, его способность сохранять стоимость не является линейной. Новичкам не стоит пугаться краткосрочных скачков или слепо следовать за трендом — важно понять особенности золота и выбрать правильную стратегию.

Основные методы инвестирования в золото: 6 способов, их плюсы и минусы

Метод 1: Физическое золото (слитки, монеты)

Самый традиционный способ — покупка физического золота. Продается в банках, ювелирных магазинах, ломбардах.

Плюсы: это твердая валюта, сохраняющая стоимость, психологический комфорт
Минусы: высокая цена, низкая ликвидность, расходы на хранение, при продаже возможны потери

Обратите внимание: предпочтительнее покупать слитки и монеты, обращая внимание на бренд, вес (чистота 99.99%), качество и наличие сертификата. Ювелирные украшения и памятные монеты для инвестиций не подходят.

Метод 2: Золотой счет (бумажное золото)

Запись в виде бумаги, цена привязана к рыночной стоимости золота. После покупки можно обменять на физическое золото, но при этом обратно на счет — уже нельзя. Во многих банках Тайваня есть такие услуги.

Плюсы: минимальный старт — от 1 грамма, открытие без комиссии, хранение без забот
Минусы: более высокие транзакционные издержки, без процентов, невыгодно для коротких сделок

Метод 3: ETF на золото

Публичные фонды, торгуемые на бирже, позволяют покупать и продавать как акции. В США — крупнейший в мире ETF на золото — SPDR Gold Shares (GLD.US), в Тайване — Yuanta S&P Gold反1 ETF (00674R.TW).

Плюсы: низкий порог входа, низкие издержки, удобство, подходит новичкам, можно торговать в реальном времени
Минусы: ограниченные часы торговли, управляются фондом, взимается управленческая комиссия

Метод 4: Акции золотодобывающих компаний

Покупка акций компаний, занимающихся добычей золота, таких как Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US), Goldcorp (GG.US).

Плюсы: низкий порог входа, легко торговать, низкие комиссии
Минусы: сильно зависят от работы компании и структуры акционеров, отклонения от цен на золото могут быть значительными

Метод 5: Фьючерсы на золото

Торговля контрактами на покупку или продажу золота через биржи или брокеров. Основные рынки — CBOT, CME, NYMEX. Есть микрофьючерсы, минимальный размер — несколько сотен долларов.

Плюсы: использование кредитного плеча, высокая эффективность капитала, торговля в течение дня, возможность коротких и длинных позиций
Минусы: есть срок действия контрактов, необходимость физической поставки или переноса, плечо — острый инструмент, сложный для новичков

Важно: стандартный контракт — 100 унций, нужно закрывать позицию или обновлять контракт до истечения.

Метод 6: CFD на золото (контракты на разницу)

Контракты, отслеживающие цену спот-золота, по активу XAUUSD. Обычно открываются у форекс-брокеров, отличаются торговлей в режиме T+0, отсутствием срока, простыми правилами.

Плюсы: очень низкий порог входа, возможность торговать в обе стороны, простые правила, небольшие лоты для малого капитала, отсутствие ограничений по времени, высокая гибкость
Минусы: кредитное плечо — острый инструмент, требует аккуратности

Важно: можно начать с 0.01 лота, минимальная сумма — около 10 долларов, интерфейс прост и удобен.

Как выбрать между фьючерсами и CFD на золото?

Как начать торговать золотом?

Первый шаг: выбрать подходящий инструмент

Исходя из вашего капитала, уровня риска и стиля торговли. Для краткосрочных спекуляций подойдут CFD или фьючерсы, для среднесрочного и долгосрочного — счета или ETF, для консерваторов — физическое золото.

Второй шаг: анализировать рыночную ситуацию

Цена на золото зависит от множества факторов — инфляции, политики центробанков, настроений рынка, экономической ситуации. Можно использовать технический анализ, такие показатели как соотношение золота и серебра, золото и нефть.

Третий шаг: разработать торговый план

Независимо от выбранного инструмента, важно установить уровни фиксации прибыли и убытков, контролировать риск на сделку. Использование кредитного плеча увеличивает как прибыль, так и убытки — новичкам рекомендуется начинать с небольших объемов и низкого плеча.

Советы по инвестированию в золото: понимание «ритма»

Следить за ежедневными колебаниями цены утомительно. На самом деле, долгосрочный тренд золота имеет свои закономерности. Исторические наблюдения показывают, что примерно каждые 10 лет золото переживает яркий бычий цикл, с периодами коррекции.

Это связано с экономическими условиями, силой доллара, ставками и глобальной настроенностью на безопасность. Когда рынок акций нестабилен, инфляция растет, а экономические перспективы туманны — золото пользуется спросом; при стабильной экономике и сильных рынках оно может оставаться в тени.

Некоторые вводят концепцию более долгосрочного «суперцикла» — структурных изменений в мировой экономике (например, быстрый рост развивающихся рынков, рост спроса на ресурсы), что может привести к продолжительным бычьим трендам на золото более чем на десятилетие.

Новичкам не обязательно следить за ценой ежедневно. Достаточно наблюдать за тремя индикаторами — долларом, ставками и настроением на безопасность — и примерно понять, входит ли золото в следующий цикл роста.

Стратегия для начинающих с небольшим капиталом

Не бойтесь, если средств мало. Золотой счет, ETF или онлайн-платформы CFD позволяют начать с низких сумм. Многие платформы предлагают демо-счета для практики без риска, чтобы освоиться с торговлей, прежде чем вкладывать реальные деньги.

Для тех, кто хочет торговать волнами, золотой CFD — отличный выбор благодаря низким издержкам, гибкости и поддержке малых объемов. Но важно — аккуратно использовать кредитное плечо, правильно ставить стоп-лоссы и тейк-профиты, чтобы выжить на рынке.

Главное правило инвестирования в золото — понимать инструменты, уважать риски и сохранять терпение. Вне зависимости от выбранного метода, эти три принципа всегда актуальны.