Что означает кредитное плечо? Используйте небольшие деньги для разгона большого рынка

Использование одного предложения для понимания кредитного плеча

В торговле кредитное плечо — это инструмент увеличения — использование меньшего капитала для управления более крупной позицией. Например, вы вкладываете всего 1000 долларов, чтобы контролировать торговый объем в 100 000 долларов, что называется кредитным плечом 1:100. Эти 1000 долларов называются маржой и являются реальными затратами, которые вам нужно внести.

Как соотносятся кредитное плечо и маржа?

Разные коэффициенты кредитного плеча требуют разного уровня маржи. Чем выше коэффициент, тем ниже требуемая маржа:

• 1:20 → требуется 5% маржи
• 1:50 → требуется 2% маржи
• 1:100 → требуется 1% маржи
• 1:200 → требуется 0,5% маржи
• 1:500 → требуется 0,2% маржи

Брокеры обычно предлагают варианты кредитного плеча от 1:1 до 1:200, некоторые платформы даже поддерживают 1:500. Выбор высокого кредитного плеча означает меньшую занятость маржи, но увеличивает риск.

Конкретный пример: как кредитное плечо влияет на ваш счет

Допустим, сейчас цена евро/доллара 1.26837, вы решаете открыть сделку на 1 лот (объем контракта 100 000):

Без кредитного плеча (1:1)

• Требуется вложить: 126 837 долларов
• Все эти деньги занимают весь ваш счет

С использованием кредитного плеча 1:200

• Требуется вложить: 126 837 × 0,5% = 634,19 долларов
• За 634 доллара можно управлять позицией в 126 837 долларов

Разница в реальном капитале составляет почти 200 раз.

Что увеличивает кредитное плечо? Прибыль и убытки

Это самое важное — прибыль и убытки увеличиваются.

Допустим, евро/доллар вырос на 3 пункта (с 1.26837 до 1.26867):

• Без кредитного плеча: прибыль 130 долларов, доходность = 130 ÷ 126 837 = 0,1%
• С кредитным плечом 1:200: всё равно 130 долларов, но доходность = 130 ÷ 634,19 = 20,5%

При одинаковом росте, разный используемый капитал — разная доходность.

Обратное: если цена упадет на 3 пункта (с 1.26837 до 1.26807):

• Без кредитного плеча: убыток 130 долларов, убыток = 0,1%
• С кредитным плечом 1:200: всё равно 130 долларов, но убыток = 20,5%

Почему кредитное плечо — это острый нож?

При росте на 3 пункта убыток в 0,1% против 20,5% — кажется, что кредитное плечо позволяет быстро заработать, но так же быстро и потерять. Более того, при высоком кредитном плече любое неблагоприятное движение рынка может привести к маржин-коллу — моментальному списанию маржи и принудительному закрытию позиции.

Итоги

• Кредитное плечо — использование заемных средств для увеличения объема торговли
• Маржа — минимальный баланс, который должен быть на вашем счете
• Чем выше кредитное плечо — тем меньше маржи требуется, но выше риск
• Риск: прибыль и убытки увеличиваются в пропорции с кредитным плечом, высокая доходность — высокая опасность