Обязательное чтение для новичков: пять ключевых шагов для освоения основных секретов инвестирования в криптовалюту

Криптовалютный рынок за последние годы стремительно развивается, многие традиционные финансовые учреждения и публичные компании начинают активные действия, пытаясь извлечь прибыль из рыночных возможностей. Многие ранние участники уже накопили значительные богатства, что стимулирует всё больше новичков входить в сферу. Но для начинающих зачастую самым большим вопросом является, как войти в этот рынок и эффективно получать прибыль. В этой статье мы подробно разберем основные моменты инвестирования в виртуальные валюты, чтобы помочь вам избежать ошибок.

Первый шаг: почему стоит выбрать инвестиции в виртуальные валюты?

По сравнению с традиционными инвестиционными инструментами, такими как акции, облигации, валюты, рынок виртуальных валют обладает уникальными преимуществами. Во-первых, криптоактивы существуют всего около десяти лет и остаются новой и перспективной областью, наполненной возможностями. Во-вторых, высокая волатильность рынка означает, что потенциал доходности значительно выше. В отличие от этого, традиционные финансовые рынки уже контролируются крупными институтами, и розничные инвесторы с трудом могут получать сверхприбыль.

Что касается входных барьеров, минимальная покупка виртуальных валют составляет всего 2-10 долларов США, что значительно ниже требований к акциям (от 300 долларов и выше) или валютным рынкам (от 1000 долларов и выше). Это позволяет участвовать даже небольшим инвесторам.

Еще одним важным преимуществом является круглосуточная глобальная торговля, не ограниченная территорией и временем. В то время как традиционные рынки работают по установленным часам и подчиняются региональным правилам, криптовалютный рынок функционирует 24/7, и любой человек может в любой момент купить или продать актив.

Второй шаг: освоение основных моделей торговли виртуальными валютами

Перед входом на рынок необходимо понять различия между двумя основными способами торговли.

Торговля на бирже — это прямое осуществление спотовых или контрактных сделок на криптовалютных платформах. Платформы делятся на централизованные (обычно требуют подтверждения личности) и децентрализованные (обычно не требуют верификации, но требуют кошелька). Такой способ подходит для долгосрочных инвесторов, владеющих реальными активами, с плечом до 0-100 раз, хотя регулирование в этом секторе менее строго.

Торговля контрактами на разницу (CFD) — это спекуляции на ценах с помощью брокеров, без владения реальными активами. Такие платформы обычно подчиняются строгому финансовому регулированию, что повышает безопасность средств. Операции проще в освоении, инвесторы могут торговать несколькими активами (акциями, валютами, индексами, золотом и др.) с плечом обычно 1-20 раз. CFD более подходит для краткосрочной торговли и инвесторов, ценящих безопасность капитала.

При выборе стоит ориентироваться: если приоритет — безопасность и хорошее регулирование, лучше выбрать CFD-платформу; если хотите владеть реальными активами и использовать более высокое плечо — лучше выбрать биржу.

Третий шаг: безопасный вход на рынок

Перед вложением средств обязательно выполните следующие проверки:

Основной чек-лист:

• Убедитесь, что платформа легально работает в вашей стране
• Проверьте, поддерживаются ли способы ввода и вывода средств в вашей валюте
• Предпочтительно выбирайте крупные и известные биржи, избегайте мелких платформ с высоким риском
• ⚠️ В настоящее время регулирование криптовалютных бирж еще несовершенно, будьте осторожны при выборе

Если выбираете CFD-платформу, дополнительно проверьте:

• Есть ли у платформы лицензии международных регуляторов (например, ASIC, FCA, FSC, CIMA и др.)
• Хранятся ли средства пользователей на отдельных счетах, отделенных от операционных средств платформы
• ⚠️ Осторожно с мошенническими платформами, подделывающими лицензии, рекомендуется проверять лицензии на сайтах регуляторов

Стандартный процесс торговли: Зайдите на платформу или скачайте официальное приложение (рекомендуется скачивать с официального сайта, чтобы избежать фишинговых сайтов) → заполните данные для подтверждения личности → внесите средства через официальные каналы → выберите торговый продукт и разместите ордер → новичкам рекомендуется начинать с минимальных объемов, чтобы ознакомиться с интерфейсом.

Четвертый шаг: анализ криптоактивов, заслуживающих внимания в 2026 году

Новичкам рекомендуется начинать с активов с высокой рыночной капитализацией. Ниже представлены наиболее популярные и перспективные:

Биткоин (BTC) — текущая цена $94.18K, за 24 часа +3.23%

Как «цифровое золото», биткоин имеет ограниченное предложение — 21 миллион монет, что создает уникальную редкость. По мере углубления институционального принятия, биткоин постепенно выходит за рамки традиционного четырехлетнего халвинга и переходит в стадию роста, управляемую институциональными инвесторами. В 2026 году ожидается продолжение мягкой денежно-кредитной политики глобальных центробанков, увеличение ликвидности рынка, что может подтолкнуть к росту рисковых активов, включая биткоин. По прогнозам аналитиков, в 2026 году рост может превысить 90%, благодаря притоку ETF и корпоративных активов. Политика США в пользу криптовалют укрепляет его статус как инструмента защиты от инфляции. Также стоит отметить, что его волатильность уже ниже некоторых технологических акций, что делает его более подходящим для диверсифицированных портфелей.

Эфириум (ETH) — текущая цена $3.21K, за 24 часа +2.31%

В 2026 году эфириум считается одним из самых перспективных платформенных активов благодаря доминирующей позиции в области смарт-контрактов, устойчивой поддержке DeFi, NFT и токенизации реальных активов. В ближайшее время ожидается масштабное обновление сети, которое значительно повысит масштабируемость и снизит транзакционные издержки, привлекая больше разработчиков и институциональных инвесторов.

С ростом спроса со стороны институтов на стейблкоины и токенизацию реальных активов, ожидается, что в 2026 году многие фонды начнут активно включать криптоактивы в свои портфели, и эфириум может стать предпочтительной платформой для этого. Несмотря на конкуренцию, эфириум сохраняет лидерство благодаря раннему старту и более чем 50 миллиардам долларов заблокированных в DeFi.

USDT — стейблкоин, привязанный к доллару — самый крупный по рыночной капитализации и ликвидности

USDT обеспечивает почти 1:1 привязку к доллару и позволяет быстро переводить средства в криптовалюте. Общий рынок стейблкоинов ожидается к 2026-2028 годам достигнуть 500-750 миллиардов долларов, что стимулируется токенизацией активов и развитием платежных систем.

USDT занимает более 70% рынка, ежедневный объем торгов сравним с Visa, регулярные аудиты повышают доверие. В 2026 году его цена, вероятно, стабилизируется в диапазоне 1.05-1.10 долларов, риск минимален. Подходит для консервативных инвесторов для хеджирования волатильности или как связующий актив для трейдинга.

BNB — токен биржи Binance — текущая цена $906.10, рыночная капитализация $124.80B

Как наиболее связанный с экосистемой биржевой токен, BNB тесно связан с крупнейшей биржей в мире, используется для скидок на комиссии, стейкинга и платформенных DApps. Благодаря квартальному механизму сжигания, уже уничтожено более 100 миллионов монет, что постоянно сокращает предложение.

Аналитики прогнозируют, что к 2026 году BNB может вернуться к отметке в 1000 долларов, благодаря восстановлению DeFi, росту использования в развивающихся рынках и расширению в Web3-играх и AI. Несмотря на потенциальные риски централизованных бирж, децентрализация блокчейн-экосистемы постепенно усиливается. При ясных регуляторных условиях BNB может опередить рынок в росте.

XRP — Ripple — текущая цена $2.21, рыночная капитализация $134.16B

XRP ориентирован на международные платежи и обладает потенциалом для значительного роста. Более 300 финансовых учреждений используют сеть Ripple для низкозатратных трансграничных расчетов, объем обработанных транзакций превышает 30 миллиардов долларов в год. С повышением ясности регулирования ожидается запуск ETF на XRP, что дополнительно повысит ликвидность.

Институциональные прогнозы на 2026 год — цена XRP может достигнуть 8 долларов, в оптимистическом сценарии — 10-18 долларов. Сделки XRP подтверждаются за 3-5 секунд и потребляют очень мало энергии, что значительно превосходит традиционные системы Swift. В условиях ускорения глобальной токенизации финансов в 2026 году XRP станет привлекательным активом для построения международных платежных систем.

Пятый шаг: самые распространенные ловушки для новичков при торговле

Частая торговля — ошибка новичков

Освоив базовые операции и технический анализ, многие начинают следить за рынком и торговать с высокой частотой. Это ведет к большим комиссиям и ухудшает способность принимать решения. Даже при правильном направлении, частое закрытие позиций мешает получать прибыль.

Отсутствие уважения к рынку

Никто не может предсказать рынок на 100%, но многие, ошибаясь, начинают бороться с рынком, пытаясь поймать отскок против тренда, что часто приводит к ликвидации. В кризисных ситуациях такие инвесторы терпят самые большие убытки.

Игнорирование стоп-лоссов и тейк-профитов

Большинство новичков не устанавливают стоп-лоссы и тейк-профиты, полностью подвергая свои позиции рискам. Желание заработать больше или вернуть убытки часто приводит к быстрому росту убытков. Стоп-лоссы и тейк-профиты — это основные инструменты управления рисками, их нужно обязательно ставить при каждой сделке.

Ключевые функции установки стоп-лоссов и тейк-профитов:

• Ограничение риска в допустимых пределах
• Автоматическая фиксация прибыли или убытка при резких скачках рынка
• Защита инвестора от эмоциональных решений в периоды волатильности

При размещении ордеров на платформе обязательно обращайте внимание на поля для установки стоп-лоссов и тейк-профитов, чтобы не пропустить или ошибочно их не указать.

Итоговая инвестиционная философия

Ошибки новичков — неизбежны, главное — не повторять одни и те же. После ошибок нужно остановиться, сделать паузу или иным способом успокоиться, осмыслить проблему и найти решение.

Путь инвестора — это постоянное исправление ошибок. Отличие в том, сколько раз вы ошибаетесь и как быстро учитесь. Чем меньше ошибок и чем быстрее вы учитесь, тем скорее наступит ваш период прибыли.

Запомните: ошибаться — не страшно, страшно — повторять одни и те же ошибки.

Часто задаваемые вопросы: чем отличаются криптовалюта и виртуальная валюта?

«Виртуальная валюта» — это цифровые токены, циркулирующие в сети, которые можно использовать для сделок, но не обязательно защищены криптографией.

«Криптовалюта» — это особый вид виртуальных валют, созданных с помощью криптографических технологий, обеспечивающих безопасность транзакций и анонимность.

Короче говоря, криптовалюта — это подмножество виртуальных валют, но не все виртуальные валюты являются криптовалютами.