Введение в валютную торговлю: знакомство с самым активным финансовым рынком мира

Названия и основные понятия на английском языке о рынке Форекс

Форекс — это сокращение от Foreign Exchange, часто используется также термин Forex или FX. Проще говоря, Форекс — это инвестиционная деятельность, связанная с обменом одной валюты на другую и получением прибыли за счет колебаний обменных курсов.

Представьте ситуацию: путешественник Билл едет в США. Он видит на экране в аэропорту курсы обмена различных валют в реальном времени. Когда он обнаруживает, что курс новозеландского доллара к доллару США составляет 0.034, он меняет 10 000 новозеландских долларов на 3 400 долларов США. Этот простой процесс обмена фактически является началом участия в рынке Форекс.

«Торговля на Форекс» — это более профессиональный способ инвестирования — трейдеры покупают и продают валюту не для путешествий или личных нужд, а исходя из прогнозов изменения курсов, чтобы получать прибыль.

Масштаб и глобальное расположение рынка Форекс

Рынок Форекс — это самый крупный финансовый рынок в мире по объему торгов, а также по сути децентрализованный глобальный рынок. Ежедневный объем торгов достигает 6.6 триллионов долларов США, что значительно превышает ежедневный объем торгов Нью-Йоркской фондовой биржи, составляющий около 22,4 миллиарда долларов.

Даже если учесть, что реальный спот-рынок Форекс торгует примерно на 2 триллиона долларов в день, а объем розничных сделок составляет около 3-5% (примерно 200-300 миллиардов долларов), масштаб этого рынка впечатляет.

Особенность рынка — его уникальный режим работы — круглосуточная работа по всему миру. Он работает 5 дней в неделю, 24 часа в сутки, закрываясь только на выходных. Торги начинаются в Окленде, Новая Зеландия, затем переходят в Сидней, Сингапур, Гонконг, Токио, Франкфурт, Лондон и Нью-Йорк, образуя бесшовный глобальный торговый цикл.

Объекты торговли: валюты и логика обменных курсов

Основной объект торговли на Форекс — валюта. Хотя она невидима и нематериальна, можно понять так: покупая определенную валюту, вы инвестируете в экономические перспективы этой страны.

Цена валюты напрямую отражает ожидания рынка относительно состояния экономики страны. Например, если вы уверены, что экономика США будет расти, то покупка доллара США — логичный выбор. Когда экономика действительно развивается согласно прогнозам, доллар растет в цене, и вы можете продать его по более высокой цене, получив прибыль.

Обменный курс — это конкретное проявление этой логики — он отражает относительную экономическую силу страны по сравнению с другими странами. Множество факторов, таких как состояние экономики, фискальная политика, международные отношения, вызывают колебания курса каждую секунду.

Основные валютные пары и система кодов валют

На рынке Форекс торгуется множество валютных пар, но для начинающих обычно фокусируются на основных валютных парах — это те, у которых самый большой объем торгов и которые представляют крупнейшие экономики мира.

Ключевые валюты: доллар США (USD), евро (EUR), британский фунт (GBP), японская иена (JPY), швейцарский франк (CHF), канадский доллар (CAD), австралийский доллар (AUD) и новозеландский доллар (NZD).

Код валюты состоит из трех букв: первые две обозначают страну, а третья — название валюты. Например, доллар США — US (United States) и D (Dollar), итого USD.

Эта стандартизированная система кодов была введена Международной организацией по стандартизации (ISO) в 1973 году и называется ISO 4217. Она обеспечивает единообразие в глобальных сделках. Интересно, что доллар США получил прозвище «Greenback» — «Зеленый билет» — из-за зеленого цвета банкнот времен Гражданской войны 1861 года.

Основные преимущества торговли на Форекс

Низкие издержки, высокая эффективность

Торговля на Форекс не требует оплаты комиссий брокерам. Большинство розничных брокеров зарабатывают на спреде — разнице между ценой покупки и продажи, которая обычно составляет менее 0.1%, а при больших объемах может снижаться до 0.07%. Это значительно ниже торговых издержек на фондовом или фьючерсном рынках.

Гибкий размер сделок

В отличие от стандартных контрактов на фьючерсных рынках, на Форекс нет минимальных лотов. Многие брокеры позволяют открывать микролоты — 1 000 единиц валюты, что снижает порог входа.

Торговля 24/5

Круглосуточный режим работы — это уникальное преимущество. Трейдеры могут торговать в любое удобное для них время, не ограничиваясь рабочими часами бирж.

Мощь кредитного плеча

На Форекс предоставляется кредитное плечо, позволяющее контролировать большие позиции при небольшом капитале. Например, плечо 50:1 означает, что при марже 50 долларов можно открыть позицию на 2 500 долларов. Это значительно увеличивает потенциальную прибыль, но и повышает риски.

Высокая ликвидность

Объем торгов в 6.6 триллионов долларов в день обеспечивает высокую ликвидность. В нормальных условиях трейдеры могут мгновенно купить или продать валюту, не опасаясь недостатка сделок.

Сравнение Форекс и фондового рынка

По количеству акций, на Нью-Йоркской бирже торгуется около 2800 компаний, а на NASDAQ — около 3300. В то время как основные валютные пары на Форекс торгуют значительно большим объемом и демонстрируют более регулярные колебания, что делает их более дружелюбными для новичков.

Фондовый рынок ограничен по времени — американский рынок открывается в 9:30 по восточному времени и закрывается в 16:00. В отличие от этого, Форекс — это бесшовный 24-часовой рынок, где трейдеры могут полностью самостоятельно планировать свою деятельность.

Кроме того, ликвидность на Форекс значительно выше. На валютных парах можно открывать короткие позиции без особых ограничений, независимо от направления рынка.

Еще важный момент — как глобальный банковский и торговый механизм, рынок Форекс менее подвержен влиянию отдельных аналитиков или организаций. В то время как новости о финансовых результатах компании могут вызвать сильные колебания цен акций, на валютном рынке такие новости зачастую уже заложены в курс.

Сравнение Форекс и фьючерсного рынка

Ликвидность и масштаб: ежедневный объем торгов на Форекс — 6.6 триллионов долларов, что значительно превышает 300 миллиардов долларов на фьючерсных рынках, делая его самым активным рынком в мире.

Время торговли: Форекс работает 24 часа, а фьючерсы — с определенными сессиями и возможностью ночных сделок, но их ликвидность ниже.

Гарантия исполнения: на Форекс сделки обычно исполняются быстро и по заявленной цене, в то время как на фьючерсных и фондовых рынках могут возникать задержки и проскальзывания.

Управление рисками: на спот-рынке Форекс риск ограничен автоматическими системами уведомлений о марже или принудительным закрытием позиций. В фьючерсах возможны ситуации, когда убытки превышают баланс счета, и трейдеры несут дополнительную ответственность.

Итог

Рынок Форекс благодаря своему масштабному объему, круглосуточной работе, низким издержкам и высокой ликвидности стал важнейшим каналом инвестирования для глобальных инвесторов. Ищущие хеджирование или стремящиеся к прибыли как институциональные, так и частные инвесторы находят здесь множество возможностей. Понимание основных принципов, знание ключевых валютных пар и осознание преимуществ по сравнению с акциями и фьючерсами поможет вам увереннее войти в этот крупнейший в мире финансовый рынок.