Индия ужесточает контроль за криптовалютами по мере того, как биржи переходят под наблюдение FIU

• FIU проверяет связанные криптовалютные транзакции на предмет мошенничества, мошеннических схем, сетей азартных игр и серьезных преступных действий.
• Несоответствующие крипто-платформы были оштрафованы на ₹28 crore в FY 2024–25 за нарушения AML.
• Власти создают разведывательную информацию о горячих точках транзакций и высокорискованных цифровых активах.

Индия ускоряет свои усилия по регулированию сектора криптовалют, поскольку правоохранительные органы усиливают фокус на рисках финансовых преступлений, связанных с цифровыми активами.

В течение финансового года 2024–25 было официально зарегистрировано 49 криптовалютных бирж в Финансовом разведывательном управлении, что является решительным шагом к более строгому контролю за отмыванием денег и финансированием терроризма.

Этот шаг отражает более широкую регуляторную переоценку, поскольку власти реагируют на растущее свидетельство злоупотреблений криптовалютами и расширяют контроль за платформами, действующими в стране.

Этот регуляторный сдвиг также вызвал более широкие обсуждения внутри внутренней криптоэкосистемы.

Недавний пост на X от CEO CoinDCX Сумита Гупты привлек внимание к усиливающейся среде соблюдения требований, поскольку биржи все чаще работают под контролем FIU.

Пост распространился в то время, когда регистрация, мониторинг и принудительные меры стали центральными темами крипто-политики Индии в течение финансового года.

FIU отмечает риски злоупотреблений

Обзор сообщений о подозрительных транзакциях, представленных крипто-платформами в FY 2024–25, выявил повторяющиеся схемы деятельности с высоким риском, сообщает Press Trust of India.

Анализ показал, что крипто-фонды связаны с мошенничеством, мошенническими схемами, сетями азартных игр, неучтенными переводами и злоупотреблениями peer-to-peer.

FIU также выявило более серьезные риски, включая связи с услугами темной сети, финансированием терроризма и материалами о сексуальном насилии над детьми.

Биржи под одним регулятором

Из 49 зарегистрированных бирж 45 базируются в Индии, и четыре работают за рубежом.

В отличие от нескольких юрисдикций, где надзор за криптовалютами разделен между несколькими агентствами, Индия назначила FIU, которая действует под Министерством финансов, единственным органом, ответственным за надзор за крипто-биржами.

Лидеры отрасли отметили, что рынок криптовалют в Индии более конкурентоспособен, чем часто воспринимается, с несколькими платформами, борющимися за пользователей и ликвидность.

Этот конкурентный климат, по их мнению, может поддерживать инновации, при условии, что регуляторные ожидания ясны и последовательно применяются ко всем участникам.

Объяснение правил соблюдения

Крипто-биржи в Индии классифицируются как поставщики услуг виртуальных цифровых активов и с 2023 года подпадают под Закон о предотвращении отмывания денег.

В рамках этой системы платформы обязаны подавать сообщения о подозрительных транзакциях, идентифицировать владельцев кошельков, отслеживать деятельность по сбору средств через токены, такие как запуск IPO, и контролировать переводы между размещенными и неразмещенными кошельками.

После регистрации биржи также должны раскрывать свои банковские отношения, назначать сотрудников по соблюдению требований, проводить внутренние аудиты, применять риск-ориентированные проверки клиентов, проверять транзакции по санкционным спискам и регулярно проводить оценку рисков.

Все соответствующие данные должны передаваться в FIU для поддержки постоянного надзора.

Принудительные меры и штрафы

Принудительные меры сопровождали регистрацию. В течение FY 2024–25 крипто-платформы, не выполнившие обязательства по AML, были оштрафованы на сумму ₹28 crore.

FIU также составило карты региональных горячих точек транзакций и выявило цифровые активы, часто связанные с незаконной деятельностью, что укрепило более широкие возможности правительства по мониторингу и разведке.

Пост “Индия ужесточает контроль за криптовалютами, поскольку биржи переходят под мониторинг FIU” впервые опубликован на CoinJournal.